Đầu tư vào IPO với 20/20 Hindsight nắm bắt cơ hội sóng lớn

Điều này cũng đúng với đầu tư. Chắc chắn, bạn nên bỏ tiền vào chỉ số hoặc quỹ tương hỗ. Nhưng đôi khi, nó trả tiền để chấp nhận rủi ro. Đôi khi, bạn có thể đu dây cho hàng rào. Điều quan trọng là đảm bảo bạn không bị mất áo.

Lợi nhuận rủi ro là một sự đánh đổi. Rủi ro càng cao, phần thưởng tiềm năng càng cao. Nhưng ngay cả những người lướt sóng lớn cũng có biện pháp phòng ngừa để giảm nguy cơ chấn thương. Và là một nhà đầu tư, bạn không muốn bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

Dưới đây là một cái nhìn sâu hơn về một số khoản đầu tư đã tạo ra làn sóng lớn cho đến nay và những gì bạn có thể học hỏi từ các ví dụ của họ.

Vào tầng trệt

Nếu bạn đang hy vọng kiếm được tiền, có lẽ bạn đã xem xét đầu tư vào đợt chào bán công khai ban đầu của công ty hoặc IPO. IPO rất lôi cuốn. Đây là lần đầu tiên một công ty tư nhân cung cấp vốn chủ sở hữu cho công chúng. Các công ty này thường bán các sản phẩm hoặc dịch vụ đã trở nên phổ biến trong một thời gian ngắn. Đối với một số người, IPO đại diện cho cơ hội đầu tư vào công ty tuyệt vời tiếp theo.

Tuy nhiên, có những nhược điểm để xem xét. Vì đây là những doanh nghiệp trẻ, họ không có thành tích lâu dài và nhiều người có đội ngũ quản lý thiếu kinh nghiệm. Không phải tất cả các IPO sống theo sự cường điệu của họ. Đó là một con xúc xắc. Chắc chắn, sẽ có kẻ thắng và người thua.

Các công ty khởi nghiệp cao cấp như Uber, Spotify và Slack gần đây đã công khai. Bất kỳ trong số này sẽ tạo ra lợi nhuận mạnh mẽ trong tương lai? Họ thậm chí sẽ được khoảng 10 năm kể từ bây giờ? Chỉ có thời gian mới trả lời.

Nhưng nếu bạn là một nhà đầu tư sớm vào một số công ty mang tính biểu tượng nhất hiện nay thì sao? Bạn có bao nhiêu tiền?

Để tìm hiểu, chúng tôi đã tính toán khoản đầu tư ban đầu trị giá 1.000 đô la sẽ tăng lên ở các cổ phiếu công ty khác nhau. Đây là những công ty có thương hiệu rất phổ biến, gần như không thể đi một ngày mà không sử dụng một trong những sản phẩm hoặc dịch vụ của họ. Chúng tôi giả định cổ tức cổ phiếu không được tái đầu tư. Để thống nhất, chúng tôi đã điều chỉnh tất cả giá cổ phiếu để chia tách. Chúng tôi cũng đưa bitcoin vào phân tích bằng cách theo dõi giá trị của nó từ đầu năm 2011.

Các dữ liệu cho thấy sức mạnh của thời gian. Nó trả tiền để gắn bó với các doanh nghiệp tốt trong thời gian dài. Trong khi các công ty công nghệ có tốc độ tăng trưởng gộp hàng năm cao nhất, các thương hiệu tồn tại lâu nhất tạo ra tổng lợi nhuận cao nhất.

Cổ phiếu trị giá một ngàn đô la trong Walt Disney vào năm 1957 sẽ có giá trị 7,6 triệu đô la ngày nay. Nếu so sánh, khoản đầu tư ban đầu trị giá 1.000 đô la vào Coca-Cola vào năm 1919 sẽ trị giá gần 12,7 triệu đô la. Và điều đó không giải thích cho việc tái đầu tư cổ tức vào một trong hai cổ phiếu. Theo một tuyên bố ủy quyền của Coca-Cola, một cổ phiếu của cổ phiếu phổ thông, được mua với giá 40 đô la vào năm 1919, sẽ có giá trị 9,8 triệu đô la vào năm 2012 nếu các khoản chi trả cổ tức được tái đầu tư hàng năm. Đó là tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 14,3%. Nếu chúng ta ngoại suy các dự đoán đến năm 2019, một người đã đầu tư 1.000 đô la vào IPO của Coca-Cola giờ đây sẽ có hơn 620 triệu đô la với khoản tái đầu tư cổ tức.

Đôi khi, nó trả tiền để được may mắn quá. Với 1.000 đô la, bạn có thể đã mua 3.333 bitcoin vào tháng 1 năm 2011. Tính đến ngày 30 tháng 8 năm 2019, số tiền đó sẽ trị giá hơn 32 triệu đô la.

Thúc đẩy suy thoái kinh tế

Các tính toán ở trên là một bài tập suy nghĩ thú vị, nhưng hầu hết mọi người không có cơ hội đầu tư vào các IPO này. Một số trong những doanh nghiệp này đã ra mắt nhiều năm trước khi một người bình thường đầu tư hoặc tiết kiệm để nghỉ hưu. Ví dụ, Johnson & Johnson đã công khai vào năm 1944 trong Thế chiến II. Coca-Cola đã công khai một thế kỷ trước trong nhiệm kỳ thứ hai của Woodrow Wilson.

Đối với hầu hết chúng ta, 10 năm là khoảng thời gian hợp lý hơn để xem xét. Nó đủ dài để phản ánh về kết quả của những lựa chọn gần đây. Vì vậy, những gì đã xảy ra 10 năm trước? Suy thoái kinh tế nghiêm trọng nhất kể từ Đại suy thoái đã làm tê liệt thị trường tài chính.

Hơn một thập kỷ đã trôi qua kể từ cuộc Đại suy thoái. Trong thời gian đó, thị trường chứng khoán đã ở trên chuỗi dài nhất của lợi nhuận không bị gián đoạn trong lịch sử Hoa Kỳ. S & P 500 đã tăng hơn 350% và nền kinh tế đã mở rộng. Và kết quả là, các nhà đầu tư đã kiếm được rất nhiều tiền.

Nhưng nhiều người đã lo lắng khi mạo hiểm tiền của họ khi thị trường đang sôi sục. Tài sản bất động sản mất giá trị, thị trường toàn cầu rơi tự do, và nhiều công ty đã phá sản. Đó là một thời kỳ rắc rối, và nhiều người đã rút tiền ra khỏi thị trường.

Warren Buffett, một trong những nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử, đã từng nói:

Anh ấy đúng. Hindsight là 20/20, đặc biệt khi nói đến quyết định tài chính. Dễ dàng hơn nhiều để mua thấp và bán cao một khi bạn biết kết quả. Nhưng nếu bạn có thể quay ngược thời gian và đầu tư khi thị trường chứng khoán chạm đáy thì sao? Hôm nay bạn có bao nhiêu tiền?

Để tìm hiểu, chúng tôi đã tính toán khoản đầu tư ban đầu trị giá 1.000 đô la sẽ tăng từ ngày 31 tháng 8 năm 2009 đến ngày 30 tháng 8 năm 2019 bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử từ Yahoo Finance.

Khoản đầu tư vào Netflix sẽ tăng thêm 47 lần. Netflix hiện có mức vốn hóa thị trường xấp xỉ 130 tỷ USD. Không tệ cho một công ty đã đề nghị bán chính nó cho Blockbuster với giá 50 triệu đô la vào năm 2000. Chỉ 13 năm sau, Blockbuster đóng cửa các cửa hàng của mình, trong khi 76% hộ gia đình ở Mỹ hiện phát trực tuyến Netflix.

Nguồn: Đối tác công nghệ đám mây

Amazon có lợi nhuận cao thứ hai trong số các công ty chúng tôi đã phân tích. Khoản đầu tư ban đầu trị giá 1.000 đô la vào Amazon trong năm 2009 sẽ trị giá gần 22.000 đô la ngày nay. Điều đó không có gì đáng ngạc nhiên khi bạn xem xét công ty đã mở rộng bao nhiêu ngoài nguồn gốc thương mại điện tử. Trong 10 năm qua, Amazon đã bước vào nhiều ngành dọc mới, như bán lẻ, điện toán đám mây, truyền phát video, dịch vụ giao hàng và robot.

Ngay cả các công ty được thành lập như McDonald, Walt Disney, Microsoft và Nike cũng vượt trội so với S & P 500. Đây là những công ty được hầu hết các nhà đầu tư thu hút vì sự ổn định và chi trả cổ tức. Điều đó cho thấy rằng bạn không phải luôn chấp nhận rủi ro lớn để tạo ra lợi nhuận cao. Nếu bạn đã chơi an toàn bằng cách đầu tư vào vàng hoặc tín phiếu Kho bạc 10 năm của Hoa Kỳ, bằng cách so sánh, bạn sẽ đánh giá thấp hơn đáng kể so với S & P 500.

Từ cuối cùng

Chọn cổ phiếu không dễ dàng. Theo báo cáo của Innosight, công ty trung bình sẽ chỉ tồn tại 12 năm trên S & P 500 vào năm 2027. Đó là lý do tại sao hầu hết mọi người đều đầu tư tốt hơn vào chỉ số hoặc quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, nếu bạn có một số tiền tiết kiệm thêm mà bạn muốn kiếm được tiền lãi, bạn có thể đầu tư vào các công ty riêng lẻ.

Chỉ cần không mạo hiểm tiền bạn không đủ khả năng để mất. Đối với mọi người tham gia sớm vào Apple, có một câu chuyện về một người mất tiền đầu tư vào Blackberry.

Đầu tư tốt nhất bạn đã thực hiện là gì? Công ty nào bạn tin sẽ là Netflix hoặc Amazon tiếp theo?