Cách chọn Công cụ khai thuế đủ tiêu chuẩn - 12 Lừa đảo thuế phổ biến cần tránh

Nhờ người khác chuẩn bị khai thuế của bạn có thể giảm tải cho bạn. Tuy nhiên, chuyển tờ khai thuế của bạn sang nhầm người có thể gây hại nhiều hơn lợi. Có những người khai thuế không trung thực ngoài kia đang tìm cách kiếm tiền nhanh chóng, giống như có những người hành nghề vô đạo đức trong bất kỳ ngành nghề nào. Bạn có thể đã nghe những câu chuyện kinh dị về những trò gian lận thuế liên quan đến những khách hàng không ngờ tới. Nó trả tiền để thận trọng về những người bạn thuê để làm thuế của bạn.

Dưới đây là một số lừa đảo thuế phổ biến hơn được thực hiện bởi những người khai thuế. Làm quen với các chương trình này để bạn biết những điều cần chú ý, sau đó đọc tiếp để tìm hiểu cách chọn ai đó giúp bạn tại thời điểm thuế.

Lừa đảo thuế hàng đầu để coi chừng

Trong nhiều năm qua, IRS đã công bố một danh sách hàng năm các vụ lừa đảo thuế được gọi là Dirty Dozen. Những trò gian lận này có phạm vi rộng và liên quan đến nhiều hơn là gian lận khai thuế. Dưới đây là những trò gian lận hàng đầu từ mùa nộp đơn 2019:

1. Lừa đảo. Email hoặc trang web giả được thiết kế để đánh cắp thông tin cá nhân.
2. Lừa đảo qua điện thoại. Người nộp thuế nhận được một cuộc gọi từ một tên tội phạm mạo danh một nhân viên IRS. Người gọi đe dọa bắt giữ, trục xuất, thu hồi giấy phép, và nhiều hơn nữa trừ khi người nộp thuế cung cấp thông tin thẻ tín dụng hoặc một hình thức thanh toán khác ngay lập tức.
3. Hành vi trộm cắp danh tính. Kẻ lừa đảo đánh cắp thông tin nhận dạng cá nhân của người nộp thuế. Thông thường, họ sử dụng nó để khai thuế sai và thu tiền hoàn thuế.
4. Trả lại gian lận. Người khai thuế không trung thực lừa đảo khách hàng và tiếp tục gian lận hoàn tiền, trộm danh tính và các trò gian lận khác làm tổn thương khách hàng của họ.
5. Tổ chức từ thiện giả. Các nhóm đặt ra như các tổ chức từ thiện để thu hút quyên góp. Họ có thể có tên tương tự như tổ chức từ thiện hợp pháp.
6. Yêu cầu hoàn tiền tăng cao. Người chuẩn bị hứa sẽ hoàn lại tiền lớn trước khi xem hồ sơ của người nộp thuế hoặc tính phí dựa trên tỷ lệ phần trăm của khoản hoàn trả.
7. Khiếu nại tín dụng doanh nghiệp quá mức. Người chuẩn bị yêu cầu hoàn lại tiền mà người nộp thuế không đủ điều kiện, chẳng hạn như tín dụng thuế nhiên liệu và tín dụng nghiên cứu và phát triển.
8. Các khoản khấu trừ đệm. Người chuẩn bị khai sai các khoản khấu trừ hoặc chi phí trên tờ khai thuế để người nộp thuế sẽ trả ít hơn số tiền họ nợ hoặc nhận khoản hoàn trả lớn hơn.
9. Làm sai lệch thu nhập để yêu cầu tín dụng. Các nghệ sĩ Con thuyết phục người nộp thuế phát minh thu nhập để đủ điều kiện cho tín dụng thuế, chẳng hạn như Tín dụng Thuế Thu nhập kiếm được (EITC).
10. Luận cứ thuế phù phiếm. Người nộp thuế cố gắng tránh nộp thuế bằng cách tuyên bố rằng việc thu thuế thu nhập liên bang là bất hợp pháp. Những tuyên bố như vậy đã bị ném ra tòa nhiều lần.
11. Mái ấm thuế lạm dụng. Tội phạm tạo ra và bán các chương trình tránh thuế phức tạp.
12. Tránh thuế ở nước ngoài. Người nộp thuế cố gắng giấu tài sản và thu nhập trong tài khoản ở nước ngoài để tránh phải trả thuế.

Dưới đây là một cái nhìn sâu hơn về một số những trò gian lận có thể liên quan đến những người chuẩn bị phục vụ công chúng.

Trả lại gian lận của Người chuẩn bị (# 4)

Gian lận của người chuẩn bị trở lại có thể có nhiều hình thức và có thể liên quan đến bất kỳ trò gian lận nào được liệt kê ở trên. Những người chuẩn bị khai thuế để được bồi thường bắt buộc phải đăng ký với IRS mỗi năm để có được hoặc gia hạn Mã số thuế của người chuẩn bị (PTIN). Được trả tiền để chuẩn bị thuế mà không nhận được PTIN được coi là gian lận.

Một người chuẩn bị gian lận cũng có thể bán danh tính của khách hàng của họ vì họ có quyền truy cập vào thông tin như tên, địa chỉ, ngày sinh và số An sinh xã hội có thể được sử dụng để đánh cắp danh tính của ai đó hoặc khai thuế sai.

Yêu cầu hoàn tiền tăng cao (# 6)

Bất cứ điều gì làm giảm thu nhập chịu thuế hoặc đủ điều kiện cho ai đó được miễn hoặc tín dụng có thể dẫn đến yêu cầu hoàn trả tăng cao. Hãy để ý những người chuẩn bị hứa sẽ hoàn lại tiền lớn mà không cần xem lại tiền lãi của năm trước hoặc tài liệu thuế của năm hiện tại.

Theo IRS, những kẻ lừa đảo này quảng cáo rộng rãi và có thể có các cửa hàng lừa đảo để thu hút nạn nhân của họ. Họ thậm chí có thể truyền bá thông qua các nhóm cộng đồng hoặc nhà thờ nơi lòng tin cao. Những kẻ lừa đảo thường làm mồi cho những người không có yêu cầu nộp đơn, chẳng hạn như những người thu nhập thấp hoặc người già.

Những người chuẩn bị này thậm chí có thể nộp tờ khai sai trong tên của người đó và thu tiền hoàn lại mà người nộp thuế không biết đã được cấp. Khi những khoản lợi nhuận gian lận này bao gồm thu nhập sai, nạn nhân có thể mất các lợi ích thuế liên bang, chẳng hạn như An sinh xã hội hoặc trợ cấp nhà ở thu nhập thấp.

Những người khai thuế hợp pháp sẽ luôn cung cấp cho bạn một bản sao tờ khai của bạn vì nó đã được nộp và sẽ không bao giờ gửi khoản hoàn trả của bạn vào tài khoản ngân hàng của họ. Cảnh giác với những người khai thuế đề nghị gửi khoản hoàn trả của bạn vào tài khoản của họ. Thông thường, họ khấu trừ một khoản phí khổng lồ trước khi chuyển khoản hoàn trả của bạn cho bạn.

Khấu trừ các khoản khấu trừ và tín dụng (# 7-9)

Những người khai thuế vô đạo đức có một số phương pháp để gian lận hoàn thuế hoặc giảm thiểu số dư đến hạn cho khách hàng của họ. Điều này có thể bao gồm yêu cầu hoàn lại tiền mà người nộp thuế không đủ điều kiện, khấu trừ sai lệch hoặc phát minh thu nhập để đủ điều kiện cho tín dụng thuế, chẳng hạn như EITC.

Một số trong những trò gian lận bắt nguồn từ người chuẩn bị. Lần khác, họ được khởi xướng bởi người nộp thuế và lướt qua vì người chuẩn bị đã không làm việc chăm chỉ của họ.

Hãy nhớ rằng bạn chịu trách nhiệm cho những gì trong tờ khai thuế của bạn, ngay cả khi người khác chuẩn bị. Nộp một khoản hoàn trả không chính xác có thể dẫn đến các khoản khấu trừ và tín dụng không được phép, các hình phạt đáng kể và thậm chí truy tố hình sự.

Đối số thuế phù phiếm (# 10)

IRS cung cấp một số ví dụ về các đối số thuế phù phiếm, bao gồm:

• Bạn có thể từ chối trả thuế trên cơ sở tôn giáo hoặc đạo đức
• Nộp tờ khai thuế hoặc nộp thuế thu nhập liên bang là tự nguyện
• Bạn có thể giảm trách nhiệm thuế của mình bằng cách nộp tờ khai 0
• Nếu bạn không khai thuế, IRS phải chuẩn bị một tờ khai cho bạn
• Những người duy nhất chịu thuế thu nhập liên bang là nhân viên của chính phủ liên bang

Hết lần này đến lần khác, những lập luận và những yêu sách kỳ quặc khác đã bị ném ra khỏi tòa án. Điểm mấu chốt là bạn phải trả phần thuế công bằng của liên bang.

Mái ấm thuế lạm dụng (# 11)

Kế toán, nhà hoạch định tài chính và những người khác có thể thúc đẩy các nhà tạm trú thuế lạm dụng như một phương pháp để tránh thuế. Mặc dù luật thuế nói chung cho phép các doanh nghiệp tạo ra các công ty bảo hiểm của họ bị giam giữ để bảo vệ trước những rủi ro nhất định, nhưng những người quảng bá cho các nhà tạm trú thuế bất hợp pháp thuyết phục chủ sở hữu của các doanh nghiệp nắm giữ chặt chẽ tham gia vào các kế hoạch không được thiết kế để bảo đảm cho công ty chống lại rủi ro, nhưng để trốn tránh IRS. Nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt là đúng, hãy tìm kiếm một ý kiến ​​độc lập.

Làm thế nào để tìm một người khai thuế có uy tín

Làm thế nào để bạn bảo vệ bản thân khỏi những trò gian lận liên quan đến thuế? Bằng cách chọn người khai thuế cẩn thận.

Do sự phức tạp của luật thuế và thực tế là những người khai thuế có quyền truy cập vào rất nhiều thông tin cá nhân của khách hàng, bạn có thể cho rằng trở thành người khai thuế được trả tiền sẽ đòi hỏi phải đáp ứng một số yêu cầu nhất định về giáo dục, kinh nghiệm hoặc thậm chí trải qua kiểm tra lý lịch. Thật không may, đây không phải là trường hợp.

Hầu như bất cứ ai cũng có thể bắt đầu một doanh nghiệp chuẩn bị thuế; họ chỉ cần đăng ký PTIN miễn phí từ IRS. Bất cứ ai bạn thuê để chuẩn bị khai thuế, tối thiểu phải có PTIN. Dưới đây là một số lời khuyên khác để làm theo.

1. Kiểm tra thư mục IRS

IRS duy trì một thư mục của những người nắm giữ PTIN hiện đang nắm giữ các thông tin được IRS công nhận (chẳng hạn như CPAs, đại lý đã đăng ký và luật sư) hoặc đã hoàn thành Chương trình Mùa nộp đơn hàng năm (các khóa học giáo dục liên tục tự nguyện về luật thuế liên bang và đạo đức được tổ chức mỗi năm ). Hầu như ai cũng có thể có PTIN, nhưng các chuyên gia trong thư mục này có xu hướng có nhiều kỹ năng, giáo dục hoặc kinh nghiệm hơn.

2. Điều tra công bố tiếp thị

Hãy cảnh giác với những người khai thuế hứa rằng họ có thể giúp bạn được hoàn lại tiền lớn hơn so với đối thủ cạnh tranh của họ.

3. Kiểm tra lệ phí chuẩn bị

Hầu hết những người khai thuế đều tính một khoản phí cố định hoặc một mức giá hàng giờ. Tránh làm việc với những người chuẩn bị có phí là phần trăm hoàn trả của bạn. Cấu trúc phí này mang lại cho họ một động lực để vượt quá số tiền hoàn trả của bạn bằng cách yêu cầu các khoản chi phí sai, khấu trừ hoặc tín dụng thuế.

4. Xem lại lợi nhuận của bạn trước khi nộp

Nếu một người chuẩn bị yêu cầu bạn ký vào một tờ khai trống, từ chối đưa cho bạn một bản sao tờ khai thuế của bạn, hoặc sẽ không cho phép bạn xem tờ khai của mình trước khi nộp, đó là những lá cờ đỏ lớn. Họ cũng vi phạm Thông tư 230, quy định chi phối các chuyên gia hành nghề trước IRS. Bạn có thể báo cáo người khai thuế cho các hành vi thuế không phù hợp bằng cách điền vào Mẫu 14157 (Khiếu nại của Người chuẩn bị hoàn trả) và gửi cùng với tài liệu hỗ trợ cho IRS.

5. Hỏi về tình trạng sẵn có quanh năm

Một số người chuẩn bị thiết lập cửa hàng trong mùa thuế và biến mất ngay sau ngày 15 tháng 4^{thứ tự}. Nếu có sự cố xảy ra, bạn có thể cần người chuẩn bị để giúp bạn trả lời các câu hỏi hoặc làm rõ các vấn đề hàng tháng hoặc thậm chí nhiều năm sau khi hồ sơ của bạn được nộp. Nếu họ không ở gần, họ sẽ không giúp được nhiều. Tìm kiếm ai đó có sẵn quanh năm.

Mẹo chuyên nghiệp: Nếu bạn chọn nộp thuế thông qua một người chuẩn bị, chẳng hạn như TurboTax, bạn có thể nói chuyện với CPA thực sự và yêu cầu họ thực hiện đánh giá từng dòng bất cứ lúc nào trong năm.

6. Kiểm tra thông tin xác thực

Khi tìm kiếm thư mục IRS cho người khai thuế có chứng chỉ, hãy biết rằng không phải tất cả thông tin đăng nhập đều được tạo như nhau. Chỉ luật sư thuế, CPA và đại lý đã đăng ký mới có thể đại diện cho người nộp thuế trước IRS trong mọi vấn đề, bao gồm kiểm toán, thu thập và kháng cáo. Những người tham gia Chương trình Mùa nộp đơn hàng năm chỉ có thể đại diện cho bạn để hoàn trả và họ ký tên. Điều này có nghĩa là nếu bạn gặp vấn đề từ những năm trước, họ không thể giúp đỡ về mặt pháp lý.

7. Hỏi về các chi nhánh chuyên nghiệp

Nhiều chuyên gia thuế thuộc các hiệp hội chuyên nghiệp cung cấp giáo dục thường xuyên và hướng dẫn đạo đức. IRS duy trì một danh sách các đối tác hiệp hội chuyên nghiệp thuế được công nhận. Tư cách thành viên trong một hoặc nhiều tổ chức này không tự động có nghĩa là người chuẩn bị là hợp pháp, nhưng nhiều người chuẩn bị bay qua đêm sẽ không muốn trả tiền để tham gia.

8. Mong người chuẩn bị của bạn sẽ kỹ lưỡng

Hãy chắc chắn rằng người chuẩn bị của bạn yêu cầu xem tài liệu, biểu mẫu và biên lai và hỏi rất nhiều câu hỏi. Điều này giúp họ xác định xem bạn có đủ điều kiện cho các lần giảm thuế khác nhau hay không và cách phân loại chi phí của bạn. Nó cũng giúp bạn tránh các hình phạt sau này. Nếu người khai thuế của bạn hỏi vài câu hoặc không có câu hỏi nào, đó là một nguyên nhân gây lo ngại.

9. Kiểm tra tờ khai thuế của bạn trước khi nộp

Bạn chịu trách nhiệm và chịu trách nhiệm về nội dung của tờ khai thuế của mình, ngay cả khi có người khác điền vào. Không bao giờ ký khai thuế trước khi kiểm tra xem nó có chính xác không.

Nếu bạn không chắc chắn về điều gì đó, đừng ký vào tờ khai của bạn. Yêu cầu người chuẩn bị làm rõ mọi khoản thu nhập, các khoản khấu trừ hoặc tín dụng thuế mà bạn không hiểu. Khi bạn ký vào tờ khai, bạn đang khẳng định theo hình phạt khai man rằng nó hoàn chỉnh và chính xác.

Từ cuối cùng

Mùa thuế này, hãy để mắt mở và đừng để lời hứa về mức phí thấp hoặc khoản hoàn thuế lớn khiến bạn không kiểm tra kỹ về người khai thuế. Không tiết kiệm chi phí hoặc hoàn trả gió có thể bù đắp cho sự đau đầu của việc đánh cắp danh tính của bạn hoặc bị IRS kiểm toán, đặc biệt là nếu người khai thuế mờ ám của bạn đã qua lâu khi bạn nhận ra có điều gì đó không ổn. Thuê một chuyên gia thuế có uy tín, xem xét công việc của họ một cách cẩn thận và mùa nộp thuế này sẽ không phải lo lắng.

Bạn đã gặp một người khai thuế mờ ám? Bạn đã làm gì?