Quỹ tương hỗ trái phiếu là gì?

Một quỹ tương hỗ trái phiếu là chính xác những gì tên gọi này. Một quỹ tương hỗ trái phiếu được thiết kế cho một người muốn đầu tư chủ yếu vào trái phiếu và các chứng khoán nợ khác thay vì cổ phiếu.

Có nhiều loại quỹ trái phiếu
Có nhiều loại quỹ tương hỗ trái phiếu mà các nhà đầu tư có thể lựa chọn. Các quỹ trái phiếu thành phố đầu tư vào chứng khoán nợ do chính quyền tiểu bang và địa phương phát hành để thanh toán cho các dự án công cộng địa phương như cầu, trường học, đường cao tốc và các công trình công cộng khác. Các quỹ trái phiếu doanh nghiệp bao gồm trái phiếu do các tập đoàn phát hành dưới dạng nợ cho chi phí hoạt động và các giao dịch mua khác. Không giống như các chứng khoán do chính phủ Hoa Kỳ và các quỹ trái phiếu thành phố nắm giữ, trái phiếu trong quỹ trái phiếu doanh nghiệp không được hỗ trợ bởi bất kỳ tổ chức chính phủ nào. Thay vào đó, giá trị của họ chỉ mạnh bằng công ty phát hành trái phiếu và khả năng trả nợ của công ty đó. Các quỹ trái phiếu quốc tế đầu tư vào trái phiếu do chính phủ và tập đoàn nước ngoài phát hành, và các quỹ chứng khoán chuyển đổi đầu tư vào trái phiếu có thể được chuyển đổi thành cổ phiếu.

Quỹ trái phiếu giảm rủi ro
Các quỹ tương hỗ trái phiếu quản lý các nhóm đầu tư đầu tư chủ yếu vào trái phiếu và các công cụ nợ khác. Đây được coi là các khoản đầu tư thụ động cho các nhà đầu tư và cung cấp một nguồn thu nhập ổn định và nhất quán. Trong lịch sử, tỷ lệ lợi nhuận của trái phiếu chạy ngược với tỷ lệ lợi nhuận của cổ phiếu. Vì vậy, khi cổ phiếu giảm giá, trái phiếu và quỹ tương hỗ trái phiếu có xu hướng kiếm được lợi nhuận tương đối. Trái phiếu cung cấp một phương tiện đa dạng hóa tốt cho các nhà đầu tư chứng khoán để giúp làm dịu đi những thăng trầm của thị trường chứng khoán.

Tại sao quỹ trái phiếu tốt hơn mua trái phiếu cá nhân
Bạn có thể mua trái phiếu riêng lẻ hoặc bạn có thể mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ trái phiếu. Cả hai phương pháp đều có những ưu điểm riêng biệt. Nhưng, các quỹ tương hỗ trái phiếu dễ mua hơn và nhiều người trả cổ tức hàng tháng so với hầu hết các trái phiếu riêng lẻ thường có các khoản thanh toán giữa năm. Các quỹ tương hỗ trái phiếu cũng cho phép một nhà đầu tư đầu tư số tiền nhỏ hàng tháng có hệ thống và cung cấp một tài sản dễ dàng để mua, bán và giao dịch trên thị trường mở. Vì vậy, các quỹ tương hỗ trái phiếu thường là một phương pháp đầu tư tuyệt vời cho các nhà đầu tư nhỏ hơn.

Những gì cần tìm khi mua một quỹ trái phiếu
Có nhiều yếu tố mà bạn nên xem xét khi tìm kiếm quỹ trái phiếu hoàn hảo để mua. Các cơ quan xếp hạng trái phiếu xếp hạng trái phiếu với sự kết hợp của các chữ cái như AAA, AA, B và nhiều loại khác tùy thuộc vào cơ quan xếp hạng nào bạn đang sử dụng. Thông thường, càng nhiều A càng tốt. Xếp hạng chất lượng đầu tư tín hiệu A, AA, AAA và BBB và các chữ cái BB, B, C hoặc tệ hơn thường là trái phiếu chất lượng không đầu tư. Xếp hạng càng cao, lợi suất trái phiếu sẽ càng thấp. Ngoài ra, hãy nhớ rằng trái phiếu lợi tức cao không nhất thiết phải tương đương với rủi ro cao, đặc biệt là khi bạn đang đầu tư thông qua các quỹ tương hỗ trái phiếu. Giống như hầu hết các quỹ tương hỗ, tỷ lệ hoàn vốn của nhà đầu tư phụ thuộc vào môi trường kinh tế và khả năng của người quản lý quỹ đang chọn trái phiếu mà quỹ sẽ đầu tư vào.

Từ cuối cùng
Tính đến tháng 6 năm 2010, đã có khoảng 2 nghìn tỷ đô la đầu tư vào các quỹ tương hỗ trái phiếu chính phủ và liên bang và 500 triệu đô la đầu tư vào trái phiếu đô thị. Trong năm dương lịch vừa qua, lượng tài sản đầu tư vào quỹ tương hỗ trái phiếu đã tiếp tục tăng với tốc độ rất lớn khi các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận hấp dẫn và an toàn được tìm thấy trong chứng khoán thu nhập cố định dài hạn. Hiểu một chút về trái phiếu và quỹ tương hỗ trái phiếu sẽ giúp đảm bảo rằng bạn có một danh mục đầu tư đa dạng, có thể giúp bạn vượt qua những thăng trầm của thị trường hỗn loạn.