Cổ phiếu Blue Chip là gì - Đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức lợi nhuận cao

Bạn có thể trả lời, Tiếng Hmm, thú vị. Nhưng bạn có thể nghĩ, những gì các cổ phiếu blue chip là quái gì? Vâng, tôi rất vui vì bạn đã hỏi.

Trong bài viết này, tôi sẽ tìm hiểu chính xác cổ phiếu blue chip là gì và cung cấp các mẹo về cách bạn có thể đầu tư vào chúng một cách an toàn và tối đa hóa lợi nhuận của bạn.

Cổ phiếu Blue Chip là gì?

Trong một bộ chip poker, các chip màu xanh thường có giá trị nhất. Đó là lý do tại sao, trên thị trường chứng khoán, các công ty chất lượng cao, lớn và đáng tin cậy được gọi là cổ phiếu blue chip. Mặc dù các công ty này có thể không mở rộng nhanh chóng trên cơ sở tỷ lệ phần trăm như các doanh nghiệp mới và mới nổi, nhưng họ thường có sự hậu thuẫn tài chính lớn hơn đối với các nền kinh tế xấu và thị trường gấu. Do đó, chúng được xem là đầu tư an toàn hơn so với các cổ phiếu tăng trưởng nhỏ hơn.

Những nhà lãnh đạo thị trường này thường trả một phần thu nhập giữ lại dưới dạng cổ tức bằng tiền mặt cho các cổ đông. Tại sao? Một lý do là nó thu hút các nhà đầu tư thu nhập đang tìm kiếm các khoản phân tán tiền mặt thường xuyên được trả nhiều như ngân hàng có lãi. Một lý do khác là vì các blue-chip là những công ty khổng lồ, có thể có ít cơ hội đầu tư thu nhập giữ lại. Thay vì ngồi trên một đống tiền mặt, họ có thể thưởng cho cổ đông bằng cổ tức.

Là một cổ tức năng suất cao là một điều tốt?

Nếu cổ tức là số tiền mặt được trả cho các cổ đông, bạn có muốn lợi nhuận lớn nhất có thể không? Chắc chắn rồi! Nếu bạn có lựa chọn không rủi ro khi chọn cổ tức 10% hàng năm so với lợi nhuận 3%, tỷ suất cổ tức cao nhất sẽ luôn là lựa chọn tốt hơn trong việc kiếm thu nhập thụ động. Nhưng cổ phiếu blue chip trả cổ tức không có rủi ro mặc dù là công ty lớn và có lợi nhuận.

Khi một công ty cung cấp các khoản chi trả cổ tức cao bất thường, bạn cần tự hỏi mình những điều sau:

1. Khoản thanh toán này có bền vững không?
2. Chiến lược cổ tức của họ có ảnh hưởng gì đến giá cổ phiếu?
3. Tôi có diễn giải tỷ suất cổ tức chính xác không??

Với ba điểm trong tâm trí, chúng ta hãy xem xét một vài lời khuyên khi nói đến đầu tư thu nhập.

1. Hãy chắc chắn rằng Công ty có một số tăng trưởng
Để xác định xem một công ty có phát triển hay không, bạn có thể tìm đến thu nhập trên mỗi cổ phần (EPS) trong cửa sổ 5 hoặc 10 năm - đây là một trong những yếu tố chính cần xem xét khi mua cổ phiếu. Nếu tổng thu nhập bị xói mòn theo thời gian, bạn nên suy ngẫm nếu cổ tức là bền vững. Nếu thu nhập bị thu hẹp, thì giá cổ phiếu có thể sẽ theo sau. Mặc dù một công ty duy trì tỷ suất cổ tức, khoản thanh toán thu nhập của bạn sẽ giảm tỷ lệ thuận với giá cổ phiếu giảm nếu thu nhập trượt trong một khoảng thời gian dài.

Việc tăng thu nhập nên được hỗ trợ bởi sự gia tăng doanh thu. Có nhiều cách để tăng thu nhập một cách giả tạo trong khoảng thời gian ngắn như mua lại cổ phần, thanh toán đặc biệt một lần hoặc bằng cách tăng phần trăm lợi nhuận ròng. Nhưng trừ khi doanh thu tăng, tăng trưởng thu nhập có thể không bền vững.

2. Không phân tích lợi nhuận cổ tức
Khi tìm kiếm một cổ tức có lãi suất cao trả cổ phiếu blue chip, hãy chắc chắn rằng bạn đang xem lợi suất trong tương lai thay vì theo dõi. Tại sao?

Một cổ phiếu đôi khi sẽ trả cổ tức một lần rất cao. Họ có thể không bao giờ làm điều đó một lần nữa. Nếu bạn so sánh khoản thanh toán trước đó với giá cổ phiếu hiện tại, có vẻ như công ty trả lại số tiền cắt cổ cho các cổ đông của họ. Hãy tưởng tượng sự thất vọng của việc mua một cổ phiếu như vậy chỉ để phát hiện ra rằng họ không có ý định thanh toán các khoản tiền phân tán như vậy ngay bây giờ hoặc trong tương lai gần.

Lợi suất giao dịch trông rất cao khi so sánh các khoản thanh toán trong lịch sử với việc giảm giá cổ phiếu. Ví dụ, công ty XYZ trước đây giao dịch ở mức 100 đô la mỗi cổ phiếu. Họ đã trả 5 đô la cho mỗi cổ phiếu trong cổ tức hàng năm, tỷ lệ 5%. Công ty sau đó đã bị rung chuyển bởi một vụ bê bối và giá cổ phiếu giảm xuống $ 20 mỗi cổ phiếu. Bằng cách so sánh mức cổ tức trong quá khứ là 5 đô la với mức giá hiện tại là 20 đô la, có vẻ như họ sẽ trả lãi suất 25%. Nhưng nếu công ty bị thương này chọn trả cổ tức, có khả năng nó sẽ duy trì lợi suất 5% dựa trên giá cổ phiếu hiện tại. Sự thất vọng của bạn sẽ chỉ bị ảnh hưởng bởi sự nguy hiểm của giá cổ phiếu giảm nếu bạn tìm kiếm lợi suất cao ở tất cả các vị trí sai.

3. Đảm bảo rằng Công ty tiết kiệm một số thu nhập giữ lại
Một số công ty sẽ trả 100% thu nhập giữ lại của họ cho các cổ đông. Tỷ lệ phần trăm thu nhập họ phải trả được gọi là tỷ lệ xuất chi. Tỷ lệ xuất chi 100% có vẻ như là một lợi ích, nhưng nó có thể là con dao hai lưỡi.

Khi giá cổ phiếu tăng nhanh hơn thu nhập (hoặc tỷ lệ giá trên thu nhập tăng), công ty sẽ cần tăng tỷ lệ phần trăm thu nhập giữ lại mà họ phải trả để duy trì lợi suất. Nếu họ đã thanh toán 100% thu nhập giữ lại, công ty chỉ có một trong hai lựa chọn:

1. Tiếp tục thanh toán 100% thu nhập trong khi lợi suất giảm
2. Thanh toán hơn 100% bằng cách nhúng vào thu nhập trước đó

Tùy chọn đầu tiên sẽ làm giảm năng suất trong khi tùy chọn thứ hai sẽ làm xói mòn giá trị nội tại của công ty - chưa kể rằng nó không bền vững; không ai có thể trả nhiều hơn số tiền họ kiếm được trong một thời gian dài.

4. Tìm cổ tức lớn và bền vững
Một lối tắt mà tôi sử dụng để tìm các cổ phiếu thu nhập khá an toàn là tìm kiếm trong Chỉ số quý tộc cổ tức S & P 500. Standard and Poor chọn các công ty từ S & P 500, công ty nổi tiếng là công ty hàng đầu tại các thị trường hàng đầu. Để được đưa vào Chỉ số Cổ tức quý tộc S & P 500, các công ty phải tăng cổ tức hàng năm trong 25 năm qua, có tính thanh khoản cao và có vốn hóa thị trường lớn.

Từ cuối cùng

Cho dù bạn sử dụng phần mềm lọc để tìm cổ phiếu thu nhập phù hợp hoặc nghiên cứu các thành phần của một chỉ số như quý tộc cổ tức S & P 500, bạn nên thực hiện sự siêng năng của mình với cổ phiếu blue chip trả lãi cao để đảm bảo tính bền vững. Nghiên cứu của bạn để tìm hiểu xem thanh toán có bền vững không, ảnh hưởng của chiến lược cổ tức của họ đến giá cổ phiếu và đảm bảo rằng bạn diễn giải chính xác tỷ suất cổ tức.

Bạn có đầu tư vào cổ phiếu blue chip trả cổ tức không? Trải nghiệm của bạn như thế nào?