Chiến lược đầu tư cổ phiếu cổ tức - Cách chọn cổ phiếu cổ tức tốt nhất

Tuy nhiên, những người chọn đầu tư vào cổ tức dài hạn sẽ không cảm thấy như vậy khi giá cổ phiếu thay đổi. Những nhà đầu tư này biết rằng thành công tài chính của khoản đầu tư của họ không dựa trên sự mơ hồ của chính thị trường, mà là dựa trên thành công lâu dài của công ty. Họ tin rằng giá cổ phiếu và cổ tức cuối cùng sẽ tăng trong một thời gian dài, dẫn đến lợi nhuận khổng lồ trong một thời gian dài.

Vậy, bạn nên là loại nhà đầu tư nào? Bạn nên đi tàu lượn siêu tốc đầu tư ngắn hạn, hoặc giải quyết cho một đoạn đường dài? Thực sự, đó là tất cả về tính cách và mục tiêu tài chính của bạn. Đọc về một số cách thức và lý do đầu tư cổ tức dài hạn.

Cổ tức là gì?

Khi một công ty giao dịch công khai kiếm được lợi nhuận, ban lãnh đạo thường có ba lựa chọn:

1. Tái đầu tư tiền vào công ty.
2. Cung cấp mua lại cổ phần.
3. Cung cấp cổ tức cho các nhà đầu tư.

Thông thường, các công ty tăng trưởng nhanh sẽ giữ số tiền thu được và tái đầu tư thu nhập của họ vào sự tăng trưởng dài hạn của công ty hoặc cung cấp mua lại cổ phần. Mua lại cổ phiếu làm tăng số tiền thu được của mỗi nhà đầu tư trong tương lai bằng cách giảm số cổ phiếu đang lưu hành.

Các công ty khác sẽ phát hành cổ tức, hoặc chia sẻ lợi nhuận của công ty, được trả cho các nhà đầu tư trên cơ sở hàng quý.

Đầu tư cổ tức dài hạn

Đầu tư cổ phiếu không thường xuyên cung cấp sự tăng giá vốn ngắn hạn của các cổ phiếu penny nóng. Nó cũng không phù hợp với sự phấn khích của giao dịch trong ngày, trong khi thị trường tăng nhanh có thể làm cho các khoản đầu tư này có vẻ như cổ phiếu tiền tệ, chậm chạp. Hơn nữa, chứng khoán trả cổ tức thường không được ủng hộ trong các thị trường tăng nhanh, sau đó lấy lại được sự nhiệt thành trong thị trường hỗn loạn và khó lường. Điều này là do tính chất tăng trưởng tương đối vừa phải của các chứng khoán này cũng như tính chất gộp chậm của cổ tức có thể đạt được thông qua triết lý đầu tư dài hạn, mua và nắm giữ cổ tức.

Tuy nhiên, trong thời gian thị trường gấu tăng trưởng chậm, ngày càng nhiều nhà đầu tư tìm nơi trú ẩn trong các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức như cổ phiếu blue chip. Ngoài ra, sự ổn định mà các cổ phiếu này có thể mang lại khiến chúng trở thành một lớp bảo mật hấp dẫn để đưa vào như một thành phần trong bất kỳ danh mục đầu tư nào trong cả thời kỳ kinh tế khắc nghiệt và thịnh vượng.

Bây giờ bạn đã biết cổ tức là gì và cách chúng hoạt động trên thị trường, đó có phải là con đường đầu tư đúng đắn cho bạn? Đây là một vài thứ đáng xem xét:

1. Sức mạnh của cổ tức

Khi lựa chọn có nên bắt đầu loại hình đầu tư này hay không, điều quan trọng là phải hiểu sức mạnh tiềm ẩn của cổ tức. Hãy xem xét các sự kiện cổ tức này:

• Bạn không thể giả cổ tức. Thật không may, lịch sử gần đây đã chứng minh rằng các phương pháp kế toán sáng tạo trên mạng có thể được sử dụng để làm sai lệch thu nhập của công ty trên mỗi cổ phiếu và các công cụ định giá khác nhằm làm tăng giá cổ phiếu. Cổ tức cung cấp sự bảo vệ từ các shenanigans. Các công ty không thể trả tiền mà họ không có.
• Cổ tức bảo vệ bạn khỏi nhược điểm. Trong một thị trường gấu, khi giá của nhiều chứng khoán giảm, cổ phiếu trả cổ tức thực sự trở nên hấp dẫn hơn, vì lợi tức cổ tức của họ tăng lên một cách hiệu quả. Điều này có thể dẫn đến một sàn giá cổ phiếu nhân tạo, ngăn chặn những khoản lỗ vốn lớn có thể gây ra sự hoảng loạn khi bán.
• Cổ tức dẫn đến nhiều cổ phiếu hơn. Sử dụng chiến lược tái đầu tư cổ tức hoặc kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) sẽ dẫn đến mỗi khoản thanh toán gia tăng xây dựng vốn cổ phần miễn phí trong vị trí của bạn, từ đó dẫn đến việc chi trả cổ tức lớn hơn trong quý tiếp theo.

2. Chiến lược cho nhà đầu tư, không phải thương nhân

Khi chọn chiến lược đầu tư cổ tức, điều quan trọng là phát triển tư duy của nhà đầu tư dài hạn. Đối với các nhà đầu tư cổ tức, một cổ phiếu là một phần sống, mang hơi thở của một công ty, không chỉ là một phương tiện để tăng vốn. Bằng cách nhìn vào khoản đầu tư như vậy, bạn sẽ không thất vọng bởi tốc độ tăng trưởng chậm hơn so với cổ phiếu không trả cổ tức. Các yếu tố quan trọng nhất trong chiến lược đầu tư tổng thể của họ là:

1. Tăng trưởng dài hạn và triển vọng tài chính của công ty.
2. Sức khỏe tài chính hiện tại và dài hạn của công ty.
3. Sức khỏe của cổ tức của công ty và khả năng xuất chi của công ty tăng theo thời gian.
4. Quản lý của nhà đầu tư.

3. Thành công, nhà đầu tư dài hạn chọn cổ tức

Warren Buffett đã được gọi là một nhà đầu tư giá trị. Thật vậy, ông đã mua cổ phần của các công ty trong lịch sử khi chúng được bán với giá chiết khấu so với giá trị vốn có của chúng. Nhưng, nếu bạn xem xét 10 cổ phần hàng đầu của Berkshire Hathaway, bạn cũng sẽ thấy mỗi vị trí cấu thành một bảo đảm trả cổ tức. Nếu cổ phiếu cổ tức là sự đầu tư được lựa chọn cho nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử, liệu chúng có đủ tốt cho danh mục đầu tư cá nhân của bạn không? Buffet thích cổ phiếu trả cổ tức vì họ thêm một hình thức tăng giá vốn ổn định hơn ở trên và ngoài việc tăng giá cổ phiếu.

Cách chọn cổ phiếu cổ tức tốt nhất

Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, bắt buộc phải thực hiện nghiên cứu của bạn khi chọn cổ phiếu. Những điều quan trọng nhất cần xem xét khi xác định cổ phiếu chính xác cho danh mục đầu tư của bạn là:

1. Triển vọng dài hạn
Đầu tư cổ tức là một chiến lược đầu tư dài hạn. Khi được hỏi thời gian nắm giữ cổ phiếu yêu thích của mình là gì, Warren Buffett được cho là đã trả lời, mãi mãi. Đây là suy nghĩ của một nhà đầu tư cổ tức.

Là một nhà đầu tư cổ tức, bạn không bao giờ muốn bán vì điều này làm hỏng chiến lược đầu tư dài hạn của bạn. Vì vậy, bạn phải cẩn thận chọn các công ty có sức mạnh lâu dài và khả năng phát triển mạnh bất chấp điều kiện kinh tế. Tìm kiếm các tập đoàn phát triển, bất kể điều kiện kinh tế bên ngoài. Ngay cả các nhà đầu tư cổ tức phải bán theo thời gian, khi kinh doanh cơ bản hoặc chiến lược thay đổi.

2. Tài chính
Nếu bạn không thể đọc bảng cân đối, hãy nghiên cứu xếp hạng trái phiếu của công ty. Bạn muốn đầu tư vào các công ty có xếp hạng tín dụng tốt nhất (hạng đầu tư trở lên). Nếu bạn quen với việc đọc báo cáo tài chính, bạn sẽ muốn xem tất cả các công cụ định giá truyền thống, bao gồm tỷ lệ P / E, tỷ lệ giá / doanh thu, Giá trị doanh nghiệp / EBITDA và giá trị sổ sách.

Cấu trúc nợ tồn đọng của công ty cũng sẽ rất quan trọng để hiểu, vì các chủ nợ của một tập đoàn sẽ được thanh toán trước các cổ đông trong bất kỳ sự suy thoái tài chính nào.

3. Lịch sử quản lý và cổ tức
Tìm kiếm các công ty có đội ngũ quản lý có tiếng là thân thiện với nhà đầu tư. Xem xét cách đối xử lịch sử của cổ phiếu và mua lại cổ phần, cũng như khả năng điều hướng thời điểm tài chính khó khăn. Đã bao giờ quản lý đình chỉ hoặc giảm cổ tức của nó? Công ty đã bao giờ bỏ lỡ một khoản chi trả cổ tức? Hoặc công ty đã liên tục tăng dự trữ tiền mặt và tăng tỷ suất cổ tức trong những năm qua?

4. Cạnh tranh
Nếu ai đó sẽ đưa công ty này ra khỏi doanh nghiệp trong một vài năm ngắn ngủi, sẽ không có điểm nào trong việc sở hữu cổ phiếu như một nhà đầu tư cổ tức. Hãy nhớ rằng, mốt đến và đi, nhưng các công ty xuất sắc với sức mạnh bền bỉ lâu dài có khả năng điều hướng các nguồn tài chính khó khăn trong khi nổi lên như một nhà lãnh đạo trong ngành công nghiệp của họ. Tìm kiếm các nhà lãnh đạo ngành công nghiệp với sức mạnh ở lại.

Từ cuối cùng

Đầu tư cổ tức dài hạn có thể là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn đang muốn đạt được lợi nhuận lớn theo thời gian. Mặc dù nó không nhất thiết cung cấp sự hài lòng tức thì (hoặc sự tàn phá hoàn toàn) của đầu tư ngắn hạn, nhưng nó hứa hẹn một chiến lược đầu tư ổn định hơn. Lấy một trang ra khỏi danh sách phát của các nhà đầu tư lớn như Warren Buffett, suy nghĩ lâu dài, nghiên cứu các công ty bạn đang đầu tư và danh mục đầu tư của bạn sẽ có lợi đáng kể.

Bạn có thích sự tăng trưởng dài hạn và sự ổn định của đầu tư cổ tức, hay sự phấn khích của đầu tư ngắn hạn? Chia sẻ suy nghĩ của bạn trong các ý kiến ​​dưới đây.