Định nghĩa và hình phạt gian lận thuế của IRS Thuế - Điều gì xảy ra nếu bạn không nộp hoặc nộp thuế?

Dưới đây là một số chi tiết về trốn thuế, bao gồm một số hình phạt liên quan, cũng như những gì bạn có thể làm để ngăn chặn tình huống khó khăn - ngay cả khi bạn không đủ khả năng để trả.

Vượt qua giấy tờ thuế

Thứ nhất, không nộp đơn và không trả tiền là hai hành vi vi phạm rất khác nhau, với các hình phạt khác nhau. Nếu bạn không điền vào các biểu mẫu và gửi chúng vào, IRS vẫn có thể xác định nghĩa vụ thuế của bạn dựa trên W-2, 1099 hoặc các tài liệu thuế khác. Cho dù bạn tự đóng thuế hay CPA sắp xếp thuế cho bạn, việc chuyển công việc sang IRS có vẻ như là lựa chọn rẻ hơn, dễ dàng hơn, hấp dẫn hơn. Để lại công việc cho IRS không cần nỗ lực - nhưng chính xác là họ sẽ không tìm kiếm các khoản khấu trừ thêm thay cho bạn. Kết quả cuối cùng sẽ kết thúc nặng nề có lợi cho họ.

IRS sẽ gửi cho bạn một lá thư với phiên bản khai thuế của bạn và nó yêu cầu bạn chấp nhận tờ khai thuế đã gửi, gửi một bản mà bạn đã hoàn thành hoặc điền vào mẫu đơn nêu rõ lý do tại sao bạn không cần phải nộp thuế trở về Bạn sẽ có 30 ngày để trả lời thư này. Nếu bạn không trả lời, IRS sẽ gửi cho bạn một bức thư khác, khắc nghiệt hơn cho bạn thêm 90 ngày để trả lời.

120 ngày đó nghe có vẻ như là một kỳ nghỉ thuế, nhưng trong thời gian này, các khoản thuế chưa thanh toán của bạn sẽ trả các khoản phí và lãi suất nghiêm trọng. Bạn sẽ bị tát với mức phạt 5% số tiền chưa trả cho mỗi tháng và một phần của tháng mà bạn không trả, tối đa 25% số tiền gốc còn nợ.

So sánh, nếu bạn hoặc kế toán của bạn nộp giấy tờ, nhưng bạn không trả mọi thứ bạn nợ, thì hình phạt chỉ là 0,5% mỗi tháng với số tiền chưa trả. Giới hạn 25% vẫn được áp dụng. Nếu bạn không nộp và không trả thuế của bạn, tiền phạt được giới hạn ở mức 5% mỗi tháng hoặc một tháng. Nếu bạn trễ hơn 60 ngày nộp tờ khai, bạn cũng sẽ phải đối mặt với khoản phí tối thiểu là 135 đô la trên mức phạt. Các khoản phí trễ này cộng lại, nhưng không nơi nào nhanh bằng chi phí không nộp.

Phí hình sự

Mặc dù các khoản phí tài chính cho việc không nộp hoặc không thanh toán đúng hạn là rất cao, nhưng nhìn chung bạn không cần phải lo lắng về các khoản phí trốn thuế lớn của liên bang trừ khi bạn cố tình tránh chúng. Trốn thuế hình sự không chỉ liên quan đến việc không trả thuế của bạn, mà còn thể hiện một nỗ lực cố ý để tránh phải trả tiền và thực hiện các hành động cụ thể để tránh tạo ra giấy tờ tài chính. Những hành động cụ thể này bao gồm các thủ thuật như đặt tài sản của bạn vào tên người khác hoặc nhận tiền dưới bàn để tránh bị W-2.

Đừng coi định nghĩa nghiêm ngặt đó là sự cho phép bỏ qua việc nộp đơn mỗi giờ. Bạn vẫn có thể bị ảnh hưởng với các khoản phí khác, chẳng hạn như cố tình không nộp thuế hoặc khai thuế. Khoản phí đó vẫn mang án tù lên tới một năm, cũng như phạt tiền cứng.

Mất tiền mặt

Khi IRS chỉ ra số tiền bạn phải trả, đừng cố gắng bỏ qua những nỗ lực liên hệ với bạn. Nếu bạn không trả lời bất kỳ thư hoặc cuộc gọi nào, IRS sẽ bắt đầu thò tay vào túi của bạn bằng các phương pháp phổ biến sau:

Thu nhập từ tiền lương của bạn
Nhận bất kỳ khoản tín dụng thuế hoặc hoàn lại tiền cuối cùng có thể là do bạn
Rút tiền ra khỏi tài khoản ngân hàng của bạn
Đặt tài sản thế chấp vào bất kỳ tài sản nào bạn nợ (ngăn bạn bán và làm hỏng xếp hạng điểm tín dụng của bạn)

Kiểm soát

Nếu bạn không đủ khả năng trả các khoản thuế bạn nợ, bạn có rất nhiều lựa chọn - ngoài việc chồng chất phí hoặc đối mặt với thời gian ngồi tù.

1. Nhận tiện ích mở rộng
Gia hạn nộp thuế giúp bạn có thêm thời gian để khai thuế cùng nhau, nhưng không làm thay đổi thời hạn thanh toán của bạn. Ngay cả khi bạn không biết chính xác số tiền bạn nợ, bạn vẫn cần phải trả trước hạn nộp thuế (thường là ngày 15 tháng 4), cho dù bạn hoàn thành việc khai thuế trước hay sau ngày đó. Cuối cùng, bạn sẽ ước tính những gì bạn nợ, trả đúng hạn và được hoàn lại tiền nếu bạn trả quá nhiều. Mặc dù tiện ích mở rộng mua cho bạn tối đa 120 ngày, tiền lãi vẫn tích lũy trên bất kỳ số tiền chưa thanh toán nào trong khi bạn chờ nộp hồ sơ.

2. Giải thích các trường hợp giảm nhẹ
Nếu bạn đã có một năm khó khăn bất thường, cách tốt nhất là chỉ cần gọi cho văn phòng IRS gần bạn nhất và giải thích tình huống của bạn. Trải nghiệm có thể khiêm tốn, nhưng bạn không phải là người đầu tiên cần thực hiện cuộc gọi và bạn sẽ không phải là người cuối cùng. Nếu bạn nộp đơn hoặc trả chậm vì một lý do chính đáng, chẳng hạn như nhập viện hoặc thảm họa tự nhiên, bạn có thể viết thư hoặc nộp Mẫu 843 để yêu cầu IRS từ bỏ các hình phạt và lệ phí. Bạn có thể ngạc nhiên khi hiểu IRS có thể như thế nào khi bạn phải đối mặt với một tình huống khó khăn.

3. Thanh toán bằng các gói trả góp
Nếu bạn không đủ khả năng để trả thuế, IRS có một số tùy chọn để giúp bạn thanh toán mà không cần hạ cánh bạn trong nước nóng hoặc tính phí quá cao. Bạn cần liên hệ với IRS ngay khi bạn biết bạn sẽ không thể trả tiền, trước thời hạn nếu có thể. Một quy trình tự động kích hoạt các khoản phí và hình phạt bắt đầu sau thời hạn thuế, vì vậy cảnh báo sớm cho IRS có thể giúp bạn tránh bị máy tính bắt gặp.

Sự giúp đỡ phổ biến nhất mà IRS cho vay là chương trình trả góp. Gói thanh toán thuế IRS này đi kèm với một khoản phí nhỏ và một hình thức để nộp, qua điện thoại, trực tuyến hoặc trên giấy, cho phép bạn thiết lập một kế hoạch hàng tháng để trả nợ. Nói chung, nếu khoản nợ nhỏ (dưới 10.000 đô la) và nếu không bạn đã nộp và nộp thuế trong những năm gần đây, IRS sẽ tự động chấp nhận gói trả góp của bạn.

4. Yêu cầu một lời đề nghị trong Thỏa hiệp
Thế còn những quảng cáo cho thấy những người đã giải quyết một khoản nợ khổng lồ bằng đồng xu thì sao? Đó gọi là một đề nghị trong sự thỏa hiệp. Về cơ bản, bạn đang nói với IRS, tất cả những gì tôi có. Bạn sẽ lấy nó và tha thứ cho những người còn lại chứ? Thật không may, các kế hoạch này có thể khó khăn để đàm phán, vì vậy bạn cũng có thể cần một kế toán viên đắt tiền hoặc luật sư thuế. Hơn nữa, áp dụng cho một thỏa hiệp đi kèm với một mức giá $ 150.

Đối với thỏa hiệp, bạn có thể cung cấp cho IRS một khoản thanh toán một lần hoặc gói thanh toán tối đa 24 tháng. Dù bằng cách nào, tổng số ít hơn số thuế gốc của bạn còn nợ. Khi đăng ký thỏa hiệp một lần, bạn phải nộp ít nhất 20% khoản nợ thuế trước. Và khi bạn gửi tiền IRS như một phần của đề nghị thỏa hiệp, nó được phép chấp nhận tiền và từ chối thỏa hiệp. Nó có thể chọn áp dụng những gì bạn phải trả cho khoản nợ của mình và tiếp tục nỗ lực thu nợ trong phần còn lại.

Từ cuối cùng

Hy vọng rằng bạn không bao giờ cần nghiêm túc xem xét việc trì hoãn thanh toán hoặc không nộp đơn. Nhưng nếu bạn không thể thực hiện thanh toán thuế trước hạn, hãy nhớ gọi và thông báo cho IRS. Chủ động về tình huống của bạn sẽ ngăn chặn các khoản phí, hình phạt và tiền lãi từ việc ném tuyết vào khoản nợ ban đầu và gây ra những cơn đau đầu lớn hơn.

Bạn đã phải đối mặt với rắc rối thuế quá hạn? Bạn mất bao lâu để giải quyết vấn đề?