Sử dụng phần mềm Tax Prep so với việc thuê một chuyên gia - Bạn nên làm gì?
Ngày nay, có một cách thứ ba. Nhiều người - nếu không phải hầu hết - người nộp thuế hiện đại hoàn thành và nộp tờ khai thuế của riêng họ bằng phần mềm khai thuế trực tuyến. Các nhà cung cấp phần mềm chuẩn bị thuế có uy tín có các bộ phận hỗ trợ khách hàng rộng rãi và nhiều dịch vụ hỗ trợ hoặc chuẩn bị thực tế từ các chuyên gia con người. Nhưng hầu hết những người tự làm thuế chuẩn bị thực hiện nó trong toàn bộ quá trình mà không tương tác với một con người. Và họ thích nó theo cách đó.
Vẫn còn nhiều chỗ cho các chuyên gia chuẩn bị thuế của con người. Trang phục lai như Khối H & R kết hợp chuẩn bị trực tiếp và các gói DIY kỹ thuật số mạnh mẽ để thu hút sự tham gia rộng rãi nhất có thể của công chúng nộp thuế. Họ kết hợp hàng ngàn văn phòng chuẩn bị thuế địa phương trên khắp Hoa Kỳ với nhiều gói và kế hoạch trực tuyến và trên máy tính để bàn. Đối với những người nộp thuế chọn làm việc với các nhà cung cấp dịch vụ lai thuế, không có ác cảm với việc chuẩn bị DIY cũng như sự cảnh giác về hỗ trợ của con người đủ điều kiện là một người phá vỡ thỏa thuận.
Tuy nhiên, hầu hết người nộp thuế thích một phương pháp hơn phương pháp kia, ngay cả khi họ chọn làm việc với các nhà cung cấp cung cấp cả hai. Nếu bạn chưa quen với việc chuẩn bị thuế hoặc bạn đang tự hỏi liệu thói quen khai thuế lâu năm của bạn có phù hợp nhất với tình hình thuế của bạn hay không, thì bạn nên dành vài phút để xem xét các ưu điểm và sự phù hợp của từng phương pháp.
Ưu điểm của việc sử dụng phần mềm khai thuế
Phần mềm khai thuế DIY có rất nhiều thứ cho nó. Hầu hết các điểm bán hàng đều có ba điểm chung: tiện lợi, linh hoạt và khả năng chi trả.
1. Thường ít tốn kém
Phần mềm khai thuế DIY hầu như luôn rẻ hơn so với làm việc với người chuẩn bị. Theo nghiên cứu lệ phí của Hiệp hội Chuyên gia Thuế Quốc gia 2018, phí trung bình của người khai thuế chuyên nghiệp cho mỗi lần hoàn thuế cá nhân là $ 216,31. Điều đó đáng kể hơn Khối H & R gói phần mềm giá cao nhất - bao gồm hỗ trợ đáng kể từ các chuyên gia con người có chứng chỉ - và nhiều lần hơn các gói cơ bản phù hợp cho người quay phim có tình huống thuế không biến chứng.
2. Chỉ trả tiền cho những gì bạn cần
Với phần mềm khai thuế DIY, bạn chỉ trả cho những gì bạn cần. Hầu hết các nhà cung cấp dịch vụ khai thuế đều cung cấp một số gói: kế hoạch miễn phí hoặc chi phí rất thấp phù hợp với các tình huống thuế đơn giản nhất, một hoặc nhiều kế hoạch tầm trung để ghi lại các khoản khấu trừ hoặc yêu cầu các khoản tín dụng thuế nhất định và một hoặc nhiều kế hoạch có giá cao hơn cho các nhà làm phim có ý nghĩa thu nhập từ đầu tư vốn cổ phần, tài sản cho thuê hoặc hoạt động kinh doanh.
Một số chuyên gia cung cấp một giá la carte cho các khoản tín dụng và lịch trình nhất định. Nhưng nhiều thiết lập phí sân bóng dựa trên thời gian chuẩn bị dự kiến. Điều đó có nghĩa là những người quay phim có lợi nhuận ít phức tạp hơn cuối cùng có thể trả nhiều hơn mức họ nên - và trợ cấp cho những người quay phim với những tình huống phức tạp hơn trong quy trình.
3. Không hẹn gặp trực tiếp
Bên ngoài thời gian bảo trì theo kế hoạch, thường xảy ra vào lúc nửa đêm và hiếm khi xảy ra thời gian ngừng hoạt động bất ngờ, phần mềm chuẩn bị thuế luôn có sẵn khi bạn cần.
Ngược lại, nhiều nhà cung cấp chuẩn bị thuế cho con người - đặc biệt là các trang phục nhỏ hơn, thuộc sở hữu độc lập - yêu cầu khách hàng lên lịch hẹn trực tiếp. Trang phục lớn hơn có thể cung cấp các vị trí đi bộ, đó là một sự đổi mới thuận tiện nhưng dù sao cũng là một cam kết về thời gian.
4. Không cần tương tác của con người
Chuẩn bị thuế DIY là một sự phù hợp tự nhiên cho người nộp thuế quan tâm đến việc tương tác với các thuật toán hơn mọi người. Hầu hết những người nộp phần mềm có thể hoàn tất quy trình mà không bao giờ nói chuyện hoặc trò chuyện trực tiếp với nhân viên hỗ trợ con người hoặc người chuẩn bị chuyên nghiệp - mặc dù các chương trình chuẩn bị thuế trực tuyến đầy đủ dịch vụ thường có cả cách gọi để giải quyết vấn đề mà phần mềm không thể khắc phục.
5. Ly hợp vào phút cuối
Phần mềm chuẩn bị thuế trực tuyến là lý tưởng cho người nộp thuế có thể chờ đến phút cuối để chuẩn bị và nộp tờ khai. Nó có sẵn cho đến hạn chót nộp đơn vào ngày 15 tháng 4 - hoặc hạn chót vào ngày 15 tháng 10 cho những người nộp đơn gia hạn. Các cửa hàng chuẩn bị khai thác thuế hoạt động độc lập thường đặt trước nhiều tuần, khiến những người không có lịch trình vào đầu mùa trong sự chậm trễ.
Phần mềm khai thuế trực tuyến cũng nhanh. Ngay sau khi bạn hoàn thành hồ sơ của mình, bạn có thể gửi e-mail mà không phải chờ đợi hàng ngày hoặc hàng tuần để người chuẩn bị đặt trước quá mức để trả lại giấy của bạn sẵn sàng để gửi thư - hoặc xác nhận rằng họ đã gửi thư điện tử thay cho bạn.
6. Tài nguyên trợ giúp mở rộng
Các chương trình phần mềm chuẩn bị thuế tốt nhất không yêu cầu người quay phim bị mù. Họ cung cấp các tài nguyên trợ giúp miễn phí rộng rãi cho các DIYers sẵn sàng tìm kiếm các giải pháp cho sự mơ hồ về mã số thuế hoặc snafus kỹ thuật. Những tài nguyên này đều hữu ích hơn sau khi thực thi Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm năm 2017, đại tu mã số thuế quan trọng nhất kể từ những năm 1980.
7. Miễn phí tư vấn chuyên gia
Các gói dịch vụ có giá cao nhất của nền tảng chuẩn bị thuế trực tuyến thường xuyên cung cấp quyền truy cập không giới hạn cho các chuyên gia về con người - đại lý đã đăng ký hoặc kế toán viên công chứng - không tính thêm phí. Được cung cấp bởi Khối H & R cũng như các chương trình chuẩn bị thuế khác, perk này chưa phổ biến. Nhưng nó trở nên phổ biến hơn, và nó phù hợp với việc thực hành tính phí tiêu chuẩn của trang phục chuyên nghiệp nhỏ hơn theo giờ hoặc truy cập cho mỗi tư vấn.
Khi có rất nhiều thông tin có sẵn miễn phí - hoặc không tính thêm phí như một phần của gói trả phí - đơn giản là không đáng để trả cho chuyên gia về lời khuyên trực tiếp hoặc từ xa về một hoặc hai câu hỏi nhỏ về thuế của bạn.
8. Độ chính xác và đảm bảo hoàn tiền tối đa
Tất cả các nền tảng chuẩn bị thuế DIY có uy tín đều đảm bảo tính chính xác của các tính toán của họ, thường hứa sẽ trả thêm bất kỳ khoản thuế nào cộng với bất kỳ khoản phạt và lãi nào - và, trong một số trường hợp, một khoản tiền bổ sung để làm cho mọi thứ trở nên đúng đắn - cho những người quay phim bị ảnh hưởng bởi các tính toán sai lầm. Nhiều người cũng cung cấp các khoản bảo lãnh hoàn lại tối đa hoặc nợ thuế tối thiểu, những người quay phim hứa hẹn họ sẽ không trả nhiều tiền hơn so với mã thuế hiện hành.
Mặc dù thông thường, những người chuẩn bị của con người đã khắc phục lỗi chuẩn bị - ví dụ, bằng cách nộp các khoản hoàn trả được sửa đổi mà không phải trả thêm phí - họ có nhiều khả năng thực hiện những lời hứa như vậy trong từng trường hợp cụ thể và có thể không thực hiện mà không được yêu cầu.
Ưu điểm của việc thuê một chuyên gia thuế
Phần mềm khai thuế không phải lúc nào cũng cung cấp giá trị tốt nhất. Làm việc với một chuyên gia con người thường phù hợp hơn với những người làm phim bận rộn với những tình huống thuế rất phức tạp.
1. Thời gian chuẩn bị ngắn hơn
Nó có thể là rất nhiều công việc trong suốt năm tính thuế để đảm bảo bạn có mọi tài liệu, biên lai và số cần thiết để khai thuế. Gánh nặng sẽ lớn hơn nếu tình hình thuế của bạn phức tạp, thường đòi hỏi nhiều giờ không trả cho việc xây dựng và duy trì bảng tính.
Khi bạn làm việc với một chuyên gia thuế con người, bạn có thể cung cấp các tài liệu mà người chuẩn bị của bạn cần để hoàn thành trong thời gian ngắn hơn là tự hoàn thành việc trả lại - đặc biệt là khi có nhiều tài liệu liên quan và người chuẩn bị của bạn có thể nhận được tệp tải lên an toàn thay vì tài liệu giấy phải giao hàng tận nơi. Là một chuyên gia độc lập với tình hình thuế khá phức tạp, tôi thường dành cả ngày để chuẩn bị thuế cho riêng mình. Mặc dù tôi sẵn sàng hy sinh, nhưng ai đó bận rộn hơn tôi hoặc người cảm thấy thời gian của họ có giá trị hơn đáng kể có thể được hưởng lợi từ sự trợ giúp chuyên nghiệp.
2. Tư vấn chuyên môn theo tình huống
Các nền tảng chuẩn bị thuế DIY có uy tín có nguồn trợ giúp rộng rãi và, trong nhiều trường hợp, các chuyên gia thuế sẵn sàng trò chuyện với người quay phim. Nhưng họ không luôn được trang bị để đưa ra lời khuyên chi tiết, cụ thể theo tình huống theo yêu cầu, đặc biệt đối với những người quay phim có tình huống thuế mới hoặc cực kỳ phức tạp. Các gợi ý hoặc gợi ý xuất hiện trong các bộ chuẩn bị không luôn luôn nắm bắt được sắc thái của một vấn đề cụ thể và ngay cả khi câu trả lời nằm trong cơ sở kiến thức, chúng không luôn nhảy ra để quay phim mà không mất thời gian.
Trong một số trường hợp, những người chuẩn bị chuyên nghiệp có thể cung cấp nhanh chóng và hiệu quả lời khuyên chuyên gia cụ thể cho tình huống của bạn - giả sử, cách hiệu quả nhất về thuế để khấu hao thiết bị kinh doanh hoặc số tiền khấu trừ bổ sung chính xác để yêu cầu tránh nộp thuế ước tính vào năm tới.
3. Một bàn tay vững vàng cho đến khi
Những người khai thuế chuyên nghiệp dành ba tháng trong năm để làm việc khác ngoài ăn, ngủ và hoàn thành tờ khai thuế. Bởi vì họ sống và hít thở dữ liệu, thật công bằng khi cho rằng họ ít có khả năng mắc phải và có nhiều khả năng mắc lỗi ngón tay mập hơn là người mới.
Khi nào nên chọn phần mềm khai thuế
Miễn là họ có thời gian để làm như vậy, đại đa số người nộp thuế có thể tự chuẩn bị thuế bằng phần mềm chuẩn bị thuế tốt nhất trong lớp. Một số trường hợp có thể làm cho tuyến đường DIY là lựa chọn đúng đắn cho bạn.
1. Bạn thoải mái thực hiện nghiên cứu của riêng bạn
Các nền tảng chuẩn bị thuế hàng đầu DIY có hầu hết các câu trả lời về thuế mà bạn có thể cần. Nhưng nó cũng cần thiết bạn có thời gian để tìm kiếm câu trả lời. Nếu bạn làm như vậy, trường hợp chuẩn bị thuế DIY là mạnh mẽ.
2. Bạn đang có một ngân sách eo hẹp
Các nền tảng phần mềm chuẩn bị thuế DIY yêu cầu ít lao động hơn cho mỗi người nộp thuế so với các văn phòng có nhân viên chuyên nghiệp. Và bởi vì chúng gần như hoàn toàn tự động, chúng có thể phục vụ nhiều người quay phim hơn. Vì vậy, không có gì ngạc nhiên khi chuẩn bị thuế DIY luôn có chi phí thấp hơn so với các dịch vụ chuyên nghiệp. Nếu bạn có ngân sách eo hẹp, sự lựa chọn là rõ ràng.
3. Tình hình thuế của bạn không đặc biệt phức tạp
Nếu tình hình thuế của bạn không phức tạp - giả sử, nguồn thu nhập chính của bạn là tiền lương từ việc làm W-2, bạn được khấu trừ tiêu chuẩn và bạn không có khoản đầu tư nào - bạn không cần phải trả tiền cho người khai thuế chuyên nghiệp. Bạn có thể hoàn thành tờ khai thuế của riêng bạn vào giờ nghỉ trưa của bạn.
4. Thu nhập của bạn khiêm tốn nhất
Người nộp thuế có thu nhập khiêm tốn có nhiều khả năng có các tình huống thuế đơn giản, làm cho sự lựa chọn thậm chí còn rõ ràng hơn. Nếu thu nhập của bạn ở dưới ngưỡng thu nhập cho chương trình Tệp miễn phí của IRS, bạn có thể nộp thuế với hơn một chục nhà cung cấp trực tuyến miễn phí.
5. Bạn không có thời gian cho một cuộc hẹn khác
Trong tất cả mọi thứ khác đang diễn ra trong cuộc sống của bạn, thật hấp dẫn để loại bỏ các công việc như chuẩn bị thuế. Nếu bạn cảnh giác với một cuộc hẹn chuẩn bị khai thuế, bạn phải lên lịch trước nhiều tháng, hoặc bạn không chắc bạn thậm chí có thể tìm một giờ để đến văn phòng của người khai thuế và ngồi xuống với một chuyên gia, đừng sợ. Một giải pháp chuẩn bị thuế DIY có sẵn khi bạn cần, cho dù đó là vào đầu tháng 2 hoặc lúc 11 giờ tối ngày 15 tháng 4.
Và bởi vì tất cả các phần mềm chuẩn bị thuế trực tuyến cho phép bạn lưu công việc của mình khi bạn đi, nên không có nghĩa vụ phải hoàn thành toàn bộ tiền lãi của bạn trong một lần ngồi. Đó là tin tuyệt vời cho những người quay phim quá khổ cho những người có thời gian ban ngày rảnh rỗi rất ít.
6. Bạn muốn một sự đảm bảo chính xác
Độ chính xác đảm bảo không phải là chưa từng thấy trong thế giới chuẩn bị thuế thực hành. Nhưng chúng là tiêu chuẩn công nghiệp trong không gian chuẩn bị thuế DIY. Nếu bạn muốn một sự đảm bảo chính xác, bạn không cần phải loại bỏ người chuẩn bị cho con người của mình, DIY phù hợp với bạn.
Khi nào nên chọn một người chuẩn bị chuyên nghiệp
Chuẩn bị chuyên nghiệp có thể cung cấp giá trị tốt hơn cho những người quay phim bận rộn với vô số dòng thu nhập hoặc hoàn cảnh bất thường kiểm tra giới hạn của phần mềm DIY. Có nhiều trường hợp sử dụng phần mềm khai thuế có thể khiến bạn phải suy nghĩ.
1. Tình huống của bạn phức tạp hoặc không bình thường
Chuẩn bị thuế DIY chắc chắn trở nên khó chịu hơn khi độ phức tạp tăng lên. Nếu bạn dự kiến gặp phải nhiều tình huống đòi hỏi đầu vào của chuyên gia - các khoản khấu trừ hoặc tín dụng, bạn không chắc chắn mình đủ điều kiện, khấu hao thiết bị hoặc tài sản, tính toán đóng góp kế hoạch đủ điều kiện - thì chuyên gia con người là lựa chọn đúng đắn.
2. Bạn có nhiều nguồn thu nhập
Các chủ doanh nghiệp nhỏ và số người làm việc tự do lên tới hàng triệu người, vì vậy họ thực sự không thể gọi tình huống thuế của họ là bất thường. Nhưng bất kỳ ai trong số hàng triệu người đó đều có thể chứng thực sự quyết liệt của việc kiểm đếm mọi hóa đơn cuối cùng, 1099-MISC hoặc K-1.
Các nhà đầu tư bán lẻ, đặc biệt là các nhà giao dịch hàng ngày thực hiện hàng chục giao dịch vốn cổ phần mỗi tuần, cũng có phần khó khăn. Khi thời gian là tiền bạc, thật hợp lý khi thuê ngoài việc nhập dữ liệu gây mất thời gian cho những người thực sự được trả tiền để làm việc đó.
3. Bạn không có thời gian để làm thuế của riêng bạn
Ngay cả khi tình huống của bạn không phức tạp hoặc bất thường, bạn chỉ có rất nhiều thời gian. Và bạn có thể có thể nghĩ về một tá nghĩa vụ định kỳ được ưu tiên hơn so với chuẩn bị thuế thu nhập. Trong trường hợp đó, bạn không cần một lý do để thuê ngoài chuẩn bị thuế cho một chuyên gia con người.
4. Bạn thích ngồi xuống với người chuẩn bị của bạn
Chuẩn bị thuế DIY thường lý tưởng cho những người không mong muốn có nhiều câu hỏi về tình huống thuế của họ - và đừng bận tâm đến việc tương tác với các tài nguyên trợ giúp tĩnh hoặc các chuyên gia thuế từ xa nếu họ làm như vậy. Nhưng đó là sự thoải mái lạnh lùng cho những người nộp thuế thích ngồi đối diện với người mà họ tin tưởng.
Giống như bạn không cần một lý do để thuê ngoài chuẩn bị thuế khi bạn không đủ khả năng tự làm, bạn không cần phải chứng minh sở thích của mình là hợp tác chặt chẽ với chuyên gia con người miễn là bạn sẵn sàng trả một chút nữa.
Từ cuối cùng
Liệu sử dụng một giải pháp chuẩn bị thuế DIY hay một chuyên gia con người là một câu hỏi quan trọng. Nhưng cuối cùng nó là một trong những sở thích cá nhân. Phần mềm khai thuế chất lượng cao như bạn sẽ nhận được từ Khối H & R không chỉ có khả năng xử lý phần lớn các tình huống thuế, kể cả những tình huống phức tạp và mới lạ, ngay cả khi nó không phải là phương tiện tốt nhất cho người nộp thuế có nhu cầu thực sự rộng rãi. Chưa hết, hàng triệu người nộp thuế vui vẻ trả nhiều tiền hơn để ngồi xuống với những người khai thuế mỗi năm. Có lẽ bạn là một trong số họ.
Bạn có sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế DIY để làm thuế của riêng bạn, hoặc bạn thích làm việc với một chuyên gia con người? Tại sao?
