12 sai lầm và lỗi nộp thuế phổ biến và cách khắc phục chúng

Có rất nhiều lỗi mà IRS thường xuyên gặp phải. Những điều này giương cờ đỏ ngay lập tức và có thể khiến khoản hoàn trả của bạn bị trì hoãn hàng tuần hoặc hàng tháng khi IRS cố gắng sắp xếp các câu trả lời. Trong một số trường hợp, bạn thậm chí có thể cần phải trả lại.

Hãy chắc chắn kiểm tra lại lợi nhuận của bạn cho các lỗi dễ bị bỏ qua sau đây.

1. Số an sinh xã hội không chính xác

Đảm bảo số An sinh xã hội (SSN) bạn nhập cho chính mình, vợ / chồng và con cái hoặc những người phụ thuộc khác là chính xác. IRS liệt kê đây là một trong những lỗi nộp đơn phổ biến nhất của họ và đây là một lỗi dễ tránh. Chỉ cần xem thẻ An sinh xã hội của mọi người và nhập số chính xác như nó xuất hiện.

Đây là một bước phần mềm khai thuế trực tuyến như TurboTax không thể kiểm tra cho bạn vì họ không có quyền truy cập vào cơ sở dữ liệu của Cơ quan quản lý an sinh xã hội. Số An sinh Xã hội không chính xác có thể khiến hồ sơ khai thuế điện tử của bạn bị từ chối. Nếu bạn đang khai thuế trên giấy, hãy viết các số rõ ràng, đảm bảo chúng rõ ràng và dễ đọc.

2. Tên người nộp thuế sai

Nếu bạn kết hôn nộp riêng, bạn là người nộp thuế. Đặt tên riêng và số An sinh xã hội của bạn trên dòng đầu tiên của Mẫu 1040. Tên của vợ / chồng của bạn ở khoảng trống ở bên phải của các hộp kiểm trạng thái nộp đơn và SSN của họ nằm trong khoảng trống cho SSN của vợ / chồng của họ.

3. Tên không chính xác

Kiểm tra kỹ xem tên của bạn, tên của vợ / chồng của bạn và tên của tất cả những người phụ thuộc của bạn có khớp với tên trên các thẻ An sinh xã hội tương ứng không.

Nếu gần đây bạn đã kết hôn, ly dị hoặc thay đổi tên của bạn một cách hợp pháp vì bất kỳ lý do nào khác, nhưng bạn chưa chính thức đổi tên với Cơ quan An sinh Xã hội (SSA), bạn sẽ cần nộp tờ khai của mình bằng tên được in trên tên của bạn Thẻ an sinh xã hội. Mặt khác, lợi nhuận sẽ bị từ chối vì có sự không phù hợp với hồ sơ của SSA.

4. Nhiều trạng thái lưu trữ

Đây là một lỗi phổ biến trên tờ khai giấy. May mắn thay, phần mềm như TurboTax hoặc là Khối H & R sẽ không cho phép bạn chọn nhiều hơn một trạng thái nộp đơn. Nếu bạn đang khai thuế trên giấy, hãy đảm bảo rằng bạn đã kiểm tra rõ ràng trạng thái nộp đơn thích hợp và rằng bạn chỉ kiểm tra một.

5. Không thể hoàn trả

Nếu bạn đang nộp đơn chung với người phối ngẫu của bạn, cả hai bạn phải ký vào tờ khai thuế. Bỏ qua bước này có thể giữ lợi nhuận của bạn trong nhiều tuần. IRS sẽ gửi lại tài liệu cho bạn để xin chữ ký và thậm chí có thể đánh giá một hình phạt cho việc khai thuế của bạn muộn.

Ngay cả khi bạn sử dụng một người khai thuế được trả tiền, bạn phải luôn ký vào tờ khai của chính mình. Bạn có thể tránh lỗi này bằng cách nộp tờ khai điện tử của mình và ký tên vào bản kỹ thuật số trước khi truyền nó tới IRS.

6. Lỗi toán

Lỗi toán học là phổ biến trên lợi nhuận được chuẩn bị mà không có sự trợ giúp của phần mềm thuế. Nếu bạn chuẩn bị hoàn vốn bằng tay, hãy kiểm tra kỹ xem bạn có đang sử dụng phiên bản cập nhật nhất của bảng thuế IRS không và kiểm tra kỹ toán học của bạn.

Nếu bạn đang sử dụng phần mềm khai thuế, nó sẽ xử lý các tính toán cho bạn. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn đã nhập tất cả các số chính xác như chúng xuất hiện trên W-2, 1099 và các hình thức thuế khác. Phần mềm xử lý phép cộng và phép trừ, nhưng nó sẽ không biết liệu bạn có mắc lỗi nhập không, chẳng hạn như chuyển số.

7. Không yêu cầu đủ điều kiện thu nhập tín dụng thuế thu nhập

Việc đủ điều kiện nhận Tín dụng Thuế Thu nhập kiếm được (EITC) phụ thuộc vào thu nhập, tình trạng nộp đơn và số lượng người phụ thuộc mà bạn có. Các giới hạn thu nhập được liên kết với lạm phát, vì vậy chúng thay đổi hàng năm. Đối với năm tính thuế 2019, tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn (được hiển thị trên Dòng 7 của Biểu mẫu 1040), phải nhỏ hơn các mức sau:

• Nếu bạn có ba hoặc nhiều trẻ em đủ điều kiện: $ 50,162 ($ 55,952 nếu kết hôn khai thuế chung)
• Nếu bạn có hai con đủ điều kiện: 46.703 đô la (52.493 đô la nếu kết hôn khai thuế chung)
• Nếu bạn có một đứa trẻ đủ điều kiện: $ 41,094 ($ 46,884 nếu kết hôn khai thuế chung)
• Nếu bạn không có một đứa trẻ đủ điều kiện: $ 15,570 ($ 21,370 nếu kết hôn khai thuế chung)

Nếu bạn không đủ điều kiện cho khoản tín dụng này vào năm ngoái nhưng bị giảm thu nhập trong năm nay, hãy kiểm tra xem liệu bây giờ bạn có đủ điều kiện để nhận tín dụng hay không. Ngoài ra, nếu bạn bắt đầu đóng góp vào IRA truyền thống, trả lãi vay sinh viên hoặc đủ điều kiện cho một khoản khấu trừ trên dòng khác làm giảm thu nhập gộp đã điều chỉnh của bạn, những khoản khấu trừ đó có thể làm giảm thu nhập của bạn đủ để đủ điều kiện nhận EITC.

Tuy nhiên, xin lưu ý rằng bạn không đủ điều kiện để nhận EITC nếu bạn dưới 25 tuổi hoặc trên 65 tuổi, ngay cả khi thu nhập của bạn đủ thấp để đáp ứng các giới hạn. Ngoại lệ cho điều này là nếu bạn có một đứa trẻ đủ điều kiện.

Vẫn không chắc chắn nếu bạn đủ điều kiện? Kiểm tra Trợ lý EITC của IRS để tìm hiểu xem bạn có đủ điều kiện cho EITC không và ước tính số tiền tín dụng của bạn.

8. Không yêu cầu các khoản khấu trừ theo độ tuổi cụ thể

Nếu bạn trên 65 tuổi, hãy chắc chắn tận dụng khoản khấu trừ tiêu chuẩn bổ sung cho những người nộp thuế trên 65 tuổi hoặc bị mù. Đối với năm 2019, khoản khấu trừ bổ sung đó trị giá thêm 1.300 đô la hoặc 1.650 đô la nếu bạn chưa kết hôn và không phải là người phối ngẫu sống sót. Có một bảng tính ở trang 35 của Hướng dẫn Mẫu 1040 để giúp bạn tìm ra số tiền khấu trừ mà bạn đủ điều kiện nhận.

9. Định tuyến ngân hàng hoặc số tài khoản sai

Nếu bạn đã yêu cầu hoàn lại tiền ký gửi trực tiếp từ IRS, hãy đảm bảo bạn kiểm tra kỹ số lộ trình và số tài khoản cho tài khoản ngân hàng của mình. Đây cũng là một lỗi phổ biến có thể dẫn đến sự chậm trễ - và đó là một lỗi dễ dàng ngăn chặn.

10. Không đủ điều kiện để yêu cầu người phụ thuộc

Khi yêu cầu người phụ thuộc đủ điều kiện về thuế của bạn, hãy đảm bảo bạn đủ điều kiện để yêu cầu họ. Bạn không thể yêu cầu ai đó là người phụ thuộc trừ khi người đó là trẻ em hoặc người thân đủ điều kiện.

Yêu cầu đối với trẻ đủ tiêu chuẩn

1. Đứa trẻ phải là con trai, con gái, con riêng của bạn, con nuôi, anh, chị, em cùng cha khác mẹ, chị kế, con riêng, con cháu của bất kỳ ai trong số họ.
2. Đứa trẻ phải là một) dưới 19 tuổi vào cuối năm và trẻ hơn bạn (hoặc vợ / chồng của bạn nếu nộp đơn chung); b) dưới 24 tuổi vào cuối năm, một sinh viên và trẻ hơn bạn (hoặc người phối ngẫu của bạn nếu nộp đơn chung); hoặc c) mọi lứa tuổi nếu họ bị vô hiệu hóa vĩnh viễn và hoàn toàn.
3. Đứa trẻ phải sống với bạn hơn nửa năm. Có những trường hợp ngoại lệ cho sự vắng mặt tạm thời và con cái của cha mẹ ly dị hoặc ly thân.
4. Đứa trẻ không được cung cấp hơn một nửa số tiền hỗ trợ của chúng trong năm.
5. Đứa trẻ không được khai thuế chung trong năm với người phối ngẫu - trừ khi họ nộp đơn khai thuế chung đó chỉ để yêu cầu hoàn lại thuế thu nhập bị khấu trừ hoặc thuế ước tính đã nộp.

Yêu cầu cho một Relative Relative

1. Người đó không thể là con đủ điều kiện của bạn hoặc là con đủ điều kiện của người nộp thuế khác.
2. Người a) phải liên quan đến bạn (có danh sách người thân đủ điều kiện ở trang 18 của Ấn phẩm 501) hoặc b) phải sống với bạn cả năm với tư cách là thành viên trong gia đình bạn.
3. Tổng thu nhập của người đó trong năm phải dưới 4.200 đô la.
4. Bạn phải cung cấp hơn một nửa tổng số hỗ trợ của người đó trong năm.

Cần sự giúp đỡ nhiều hơn? IRS trực tuyến Tôi có thể yêu cầu bồi thường như thế nào? công cụ có thể đưa bạn qua quá trình ra quyết định.

11. Không nộp đúng hạn hoặc yêu cầu gia hạn

Hạn chót nộp thuế cho tờ khai thuế năm 2019 là ngày 15 tháng 4 năm 2020. Nếu bạn cần thêm thời gian để thu thuế cùng nhau, bạn có thể nộp đơn xin gia hạn sáu tháng tự động, cung cấp cho bạn đến ngày 15 tháng 10 năm 2020.

Hãy nhớ rằng việc gia hạn thời gian để khai thuế không giúp bạn gia hạn thời gian để trả thuế. Bạn vẫn phải trả thuế đến hạn vào ngày 15 tháng 4 hoặc đối mặt với hình phạt thanh toán trễ. Nếu mục tiêu của bạn khi yêu cầu gia hạn là có thêm thời gian để kiếm được tiền mặt cần thiết, tốt hơn hết bạn nên nộp tờ khai đúng hạn, trả càng nhiều càng tốt với tiền lãi và thiết lập một thỏa thuận trả góp để trả hết số dư.

12. Không bao gồm mã PIN bảo vệ danh tính

IRS cấp mã PIN Bảo vệ danh tính (PIN IP) cho một số người nộp thuế để ngăn chặn việc lạm dụng số An sinh xã hội của họ trên tờ khai thuế gian lận. Bạn có thể đã được cấp mã PIN IP nếu:

• Bạn đã nhận được Thông báo CP01A từ IRS có chứa mã PIN IP của bạn
• Bạn đã khai thuế vào năm ngoái với tư cách là cư dân của Arizona, California, Colorado, Connecticut, Delaware, Florida, Georgia, Illinois, Maryland, Michigan, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, North Carolina. Pennsylvania, Rhode Island, Texas, Washington hoặc Quận Columbia và chọn yêu cầu mã PIN IP
• Bạn đã nhận được thư IRS mời bạn chọn tham gia để nhận mã PIN IP

Nếu bạn có mã PIN IP, bạn phải đưa nó vào trang đầu của Mẫu 1040 ở bên phải nơi bạn ký tên vào tờ khai. Nếu bạn có mã PIN IP và không bao gồm mã số đó trong tờ khai của bạn, tờ khai được nộp bằng điện tử của bạn sẽ bị từ chối, bạn sẽ phải nộp giấy tờ cho tờ khai của mình và IRS sẽ đưa bạn trở lại để kiểm tra thêm để xác thực danh tính của bạn. Nói tóm lại, sẽ mất nhiều thời gian hơn để nhận được tiền hoàn lại.

Từ cuối cùng

Hãy tự làm - và IRS - một ưu tiên và trả lại cho bạn một lần nữa để kiểm tra lỗi. Một số lỗi được đề cập ở trên rất dễ tránh nếu bạn sử dụng phần mềm khai thuế như TurboTax, nhưng ngay cả phần mềm thuế tốt nhất cũng sẽ không bắt lỗi cơ bản. Vì vậy, kiểm tra lại sự trở lại của bạn trước khi nộp đơn. Bước đơn giản này có thể giúp bạn tránh trả lại bị từ chối, hoàn tiền bị trì hoãn và thông báo IRS phiền phức.

Bạn đã bao giờ có một tờ khai thuế bị từ chối cho một trong những lỗi trên? Mất bao lâu để hoàn lại tiền?