7 vụ lừa đảo mạo danh của chính phủ để đề phòng

Có lẽ những kẻ lừa đảo lén lút nhất trong số tất cả là những kẻ mạo danh các quan chức chính phủ. Khi bạn nhận được một cuộc gọi hoặc tin nhắn dường như đến từ một cơ quan chính phủ, bản năng đầu tiên của bạn có khả năng hợp tác mà không cần hỏi bất kỳ câu hỏi nào. Thật không may, khi bạn đang làm việc với một nghệ sĩ lừa đảo, đó chính xác là điều sai trái để làm.

Để tránh rơi vào mánh khóe này, bạn cần biết cách nhận biết một trò lừa đảo mạo danh của chính phủ khi bạn nhìn thấy nó. Dưới đây là danh sách của một số người phổ biến cần chú ý - và các dấu hiệu cảnh báo giúp họ tránh xa.

Các loại lừa đảo của chính phủ

Blog của Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) là một kho tàng thông tin về tất cả các loại lừa đảo, bao gồm cả lừa đảo mạo danh của chính phủ. Dưới đây là một số trong những phổ biến nhất xuất hiện trên trang web.

1. Lừa đảo

Trong vụ lừa đảo này, một người được gọi là quan chức chính phủ liên lạc với bạn với một tin tuyệt vời: Bạn đã giành được một giải thưởng lớn trong xổ số quốc gia. (Không có trò xổ số nào do chính phủ liên bang Hoa Kỳ điều hành, nhưng kẻ lừa đảo đang trông chờ bạn quá phấn khích khi nhận thấy.) Nghệ sĩ lừa đảo có thể tuyên bố là từ FTC hoặc một cơ quan chính phủ giả, chẳng hạn như Cục rút thăm trúng thưởng quốc gia. Họ thậm chí có thể có một số điện thoại hoặc địa chỉ dường như là một văn phòng chính phủ thực sự.

Khi người gọi có sự chú ý của bạn, họ nói với bạn rằng để thu thập giải thưởng của bạn, bạn phải trả một số tiền trước. Họ có thể cho rằng đây là tiền thuế, phí dịch vụ hoặc để bảo đảm giao hàng tận nơi cho các khoản tiền thắng cược của bạn. Thông thường, họ bảo bạn chuyển tiền - và ngay lập tức, hoặc bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội nhận giải thưởng của mình. Đôi khi, để làm cho yêu cầu này nghe có vẻ hợp pháp hơn, họ bảo bạn gửi tiền cho một công ty bảo hiểm thực sự, chẳng hạn như Lloyd's of London.

Tất nhiên, số họ đưa cho bạn để chuyển tiền không thực sự cho Lloyd's of London, hoặc bất kỳ cơ quan chính phủ nào. Nó đi thẳng vào tài khoản của kẻ lừa đảo, và chúng biến mất cùng với số tiền và khiến bạn chờ đợi một cơn gió sẽ không bao giờ đến.

2. Lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Một biến thể của trò lừa đảo rút thăm trúng thưởng là một cuộc gọi, thư hoặc email tuyên bố chính phủ đã tìm thấy tiền bị thiếu trong tên của bạn. Nó có thể là một tài sản thừa kế, một tài khoản ngân hàng bị bỏ rơi hoặc một giải thưởng xổ số không có người nhận. Những kẻ lừa đảo thường tuyên bố làm việc cho văn phòng quỹ không có người nhận của tiểu bang của bạn hoặc Hiệp hội quản trị tài sản không có người nhận (NAUPA). Cả hai đều là các tổ chức thực sự và các nghệ sĩ lừa đảo thường giả mạo các tiêu đề thư hoặc giả mạo của họ, địa chỉ email hoặc số điện thoại của họ để làm cho thông tin liên lạc của họ trông thật.

Tuy nhiên, không giống như các tổ chức thực sự, những nghệ sĩ lừa đảo này có thể nói rằng bạn sẽ cần trả trước một số tiền trước khi bạn có thể yêu cầu tiền của mình. Trong các trường hợp khác, họ yêu cầu thông tin cá nhân - chi tiết ngân hàng, số thẻ tín dụng hoặc Số An sinh Xã hội (SSN) của bạn - sau đó họ có thể sử dụng để lấy cắp danh tính. Họ thường tạo áp lực bằng cách nói rằng bạn phải hành động nhanh chóng để tránh mất tiền và đôi khi họ cảnh báo rằng giao dịch cần được giữ bí mật.

Giám đốc NAUPA David Millby, trong một cuộc phỏng vấn với Stateline, nói rằng ông đã nhận được hàng trăm email từ các mục tiêu của vụ lừa đảo này vào năm 2016. Trong cùng một bài viết, Trợ lý Thủ quỹ Massachusetts Mark Bracken báo cáo về việc nghe một số nạn nhân đã bỏ ra hàng chục ngàn đô la để cố gắng thu hồi vốn không thực sự tồn tại.

3. Lừa đảo đòi nợ

Lừa đảo rút tiền hoạt động bằng cách làm cho bạn rất hạnh phúc và vui mừng mà bạn không dừng lại để suy nghĩ nghiêm túc. Lừa đảo đòi nợ chơi theo cảm xúc của bạn theo cách ngược lại: bằng cách khiến bạn rơi vào hoảng loạn.

Trong cây vợt này, ai đó gọi hoặc gửi cho bạn một lá thư trông chính thức tự xưng là người đòi nợ được kết nối theo cách nào đó với chính phủ. Nó có thể là văn phòng cảnh sát trưởng địa phương của bạn, FTC hoặc cơ quan chính phủ khác. Quan chức này của chính phủ này tuyên bố rằng bạn nợ một khoản nợ và phải trả ngay lập tức hoặc bị bắt giữ.

Thông thường, những người đòi nợ giả này yêu cầu bạn chuyển tiền hoặc nạp vào thẻ tiền có thể sạc lại. Hai phương tiện thanh toán không thể truy cập này là hoàn hảo cho các nghệ sĩ lừa đảo, nhưng những người đòi nợ thực sự sẽ không bao giờ sử dụng chúng. Họ cũng không được phép đe dọa bạn bắt giữ.

4. Lừa đảo IRS

Một biến thể của lừa đảo đòi nợ là những kẻ lừa đảo tự nhận là từ Sở Thuế vụ (IRS). Họ nói rằng bạn nợ một khoản nợ thuế mà bạn phải trả ngay lập tức, thường là thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ ghi nợ trả trước. Sau đó, họ đe dọa bạn bị bắt giữ, trục xuất nếu bạn là người nhập cư gần đây, mất việc kinh doanh hoặc mất giấy phép lái xe nếu bạn không trả tiền.

Các nhân viên IRS giả mạo này biết rất nhiều mánh khóe để khiến các mối đe dọa của họ có vẻ hợp pháp. Họ thường sử dụng các số điện thoại giả mạo để làm cho nó giống như cuộc gọi đến từ IRS hoặc gửi email giả từ địa chỉ có vẻ là địa chỉ IRS. Họ cũng có thể biết bốn chữ số cuối của SSN của bạn hoặc cung cấp cho bạn số huy hiệu IRS giả. Đôi khi, nếu bạn không trả tiền, bạn nhận được một cuộc gọi thứ hai được cho là từ cảnh sát hoặc Bộ phương tiện cơ giới - một lần nữa với một số giả mạo để sao lưu yêu cầu bồi thường.

Tuy nhiên, IRS thực sự không hoạt động theo cách này. Nếu bạn nợ thuế trở lại, nó sẽ liên lạc với bạn về khoản nợ qua thư chứ không phải qua điện thoại hoặc email. Họ sẽ không yêu cầu số thẻ tín dụng qua điện thoại và sẽ không bao giờ yêu cầu bạn trả nợ bằng chuyển khoản hoặc thẻ trả trước.

5. Lừa đảo nhập cư

IRS lừa đảo không phải là loại duy nhất nhắm vào những người nhập cư gần đây và khiến họ sợ hãi về việc bị trục xuất. Một số nghệ sĩ lừa đảo tự xưng là từ Dịch vụ Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS). Những người khác sử dụng một cái tên nghe có vẻ tương tự, như Dịch vụ xuất nhập cảnh, mà không phải là một cơ quan chính phủ thực sự.

Những kẻ lừa đảo sau đó tuyên bố bạn nợ chính phủ. Họ có thể đưa ra một lý do không có thật, chẳng hạn như học bổng do chính phủ tài trợ, bạn phải trả tiền, hoặc họ có thể nói đơn giản là bạn nợ tiền mà không đưa ra bất kỳ chi tiết nào. Họ yêu cầu bạn thanh toán ngay lập tức bằng - tất nhiên - chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ trả trước. Nếu bạn không, họ tuyên bố, bạn sẽ mất bất kỳ cơ hội nào để có được thị thực và có thể bị bắt hoặc trục xuất cùng một lúc.

Giống như những kẻ lừa đảo IRS, những người này có rất nhiều thông tin khiến cuộc gọi của họ nghe có vẻ chân thực. Chẳng hạn, họ thường biết tên và địa chỉ của bạn, và thậm chí loại visa bạn đã nộp đơn xin. Họ cũng sử dụng các số giả mạo để làm cho nó trông giống như USCIS thực sự đang gọi; một số thậm chí đã làm giả cây điện thoại, vì vậy nếu bạn gọi lại cho họ, có vẻ như bạn đã đến USCIS thực sự. Cách duy nhất bạn có thể nói cuộc gọi là giả là họ đang xin tiền qua điện thoại - điều mà USCIS thực sự và các cơ quan chính phủ khác sẽ không bao giờ làm.

6. Lừa đảo an sinh xã hội

Lừa đảo này là một chút khác biệt với những người khác. Mặc dù những kẻ lừa đảo đôi khi yêu cầu tiền, những gì họ thường theo sau là SSN của bạn cho mục đích trộm cắp danh tính.

Các nghệ sĩ lừa đảo gọi bạn tự xưng là từ Cơ quan An sinh Xã hội (SSA) và tuyên bố SSN của bạn đã bị xâm phạm theo một cách nào đó. Một biến thể của trò lừa đảo nói rằng SSN của bạn là bị chặn bởi vì nó có liên quan đến tội phạm, thường ở Texas, liên quan đến ma túy hoặc gửi tiền ra khỏi đất nước bất hợp pháp. Một người khác nói rằng ai đó đã sử dụng SSN của bạn để đăng ký thẻ tín dụng và bạn có thể mất quyền lợi của mình. Những kẻ lừa đảo thường giả mạo số điện thoại thực của SSA để làm cho khiếu nại của họ có vẻ đáng tin cậy hơn.

Một khi họ làm bạn buồn và lo lắng, những kẻ lừa đảo yêu cầu bạn xác nhận và xác nhận SSN của bạn. Đôi khi, họ cũng yêu cầu một khoản phí để kích hoạt lại chương trình SSN bị chặn của bạn hoặc nhận một cái mới.

Trong một số phiên bản của lừa đảo, họ theo dõi với các mối đe dọa thậm chí còn khủng khiếp hơn. Một phiên bản cảnh báo rằng tài khoản ngân hàng của bạn sắp bị tịch thu và bạn cần rút tất cả tiền của mình. Họ hứa sẽ giúp bạn giữ an toàn cho bạn, thường xuyên bằng cách đưa tất cả vào thẻ quà tặng và cung cấp cho họ mã số. Một phiên bản khác của cuộc gọi lừa đảo mà bạn có thể nghe trên blog FTC nói rằng bạn sẽ bị bắt nếu không hợp tác.

7. Lừa đảo Medicare

Những trò gian lận này nhắm vào những người Mỹ lớn tuổi đang dùng Medicare. FTC đã cảnh báo người tiêu dùng về một vụ lừa đảo Medicare vào mùa thu năm 2018, ngay sau khi chính phủ tuyên bố rằng họ sẽ gửi các thẻ Medicare mới không có SSN của người dùng được in trên đó. Các nghệ sĩ Con đã nắm bắt được tin tức này và bắt đầu gọi người Mỹ lớn tuổi, tự xưng là đại diện của Medicare. Họ nói với các nạn nhân của họ rằng họ cần phải trả một khoản phí cho thẻ mới của họ hoặc xác minh thông tin cá nhân của họ, chẳng hạn như SSN và chi tiết tài khoản ngân hàng của họ.

Tuy nhiên, đây không phải là vụ lừa đảo đầu tiên liên quan đến Medicare. Theo Apeg, khuyết điểm của loại này bật lên trong mỗi kỳ đăng ký Medicare. Các đại diện được gọi là Medicare nói với các nạn nhân nhiều câu chuyện khác nhau, chẳng hạn như:

• Họ cần cung cấp số Medicare và thông tin thẻ tín dụng của họ qua điện thoại để đăng ký bảo hiểm.
• Họ phải đăng ký chương trình Thuốc theo toa Phần D để giữ bảo hiểm Medicare của họ.
• Họ cần xác nhận thông tin thanh toán, chẳng hạn như số thẻ ngân hàng hoặc thẻ tín dụng, để giữ phạm vi bảo hiểm của họ.
• Các tài khoản Medicare của họ đã bị xâm phạm và họ cần bảo vệ tiền tiết kiệm của mình bằng cách chuyển tiền ra khỏi ngân hàng của họ vào một tài khoản an toàn hơn của Google - vốn nằm dưới sự kiểm soát của kẻ lừa đảo.

Dấu hiệu của một Scam lừa đảo chính phủ

Những kẻ lừa đảo mạo danh đại lý chính phủ là thông minh. Họ làm cho mình trông giống như thật bằng cách sử dụng số điện thoại giả mạo, tiêu đề thư giả và thông tin cá nhân mà dường như chỉ có một quan chức chính phủ mới có.

Tuy nhiên, có một vài dấu hiệu nhận biết rằng tin nhắn của họ là giả mạo. Ví dụ:

• Họ lạnh lùng gọi bạn. Khi các cơ quan chính phủ thực sự cần liên lạc với bạn, họ thường bắt đầu bằng cách gửi thư, không gọi bạn ra khỏi màu xanh. IRS, đặc biệt, luôn sử dụng thư con ốc cho các tin nhắn chính thức. Bất cứ khi nào ai đó gọi cho bạn mà không cảnh báo tuyên bố là từ chính phủ, nó sẽ khiến bạn cảnh giác.
• Họ yêu cầu SSN của bạn. IRS, SSA và các cơ quan chính phủ khác sẽ không bao giờ gọi cho bạn và hỏi bạn về SSN của bạn. Trên thực tế, FTC cảnh báo không đưa SSN của bạn cho bất kỳ ai liên lạc với bạn, bất kể là ai hay tại sao. Bạn chỉ nên cung cấp số của mình qua điện thoại khi bạn thực hiện cuộc gọi và biết chắc chắn rằng người ở đầu dây bên kia là hợp pháp.
• Họ yêu cầu bạn chuyển tiền. Theo FTC, bất cứ ai nói với bạn gửi tiền bằng chuyển khoản ngân hàng là một kẻ lừa đảo, được đảm bảo. Điều tương tự cũng xảy ra với những người muốn bạn gửi tiền dưới một số hình thức không thể truy cập khác, chẳng hạn như tiền mặt hoặc thẻ quà tặng.
• Họ khăng khăng bạn hành động ngay lập tức. Các cơ quan chính phủ hiếm khi làm bất cứ điều gì vội vàng, ngay cả khi bạn muốn họ làm. Vì vậy, khi một nhân viên được gọi là đại lý chính phủ nói rằng bạn phải hành động ngay lập tức để nhận giải thưởng, trả nợ hoặc tránh bị bắt, đó là một dấu hiệu chắc chắn rằng họ không phải là thỏa thuận thực sự.

Làm thế nào để tránh lừa đảo chính phủ

FTC cung cấp một số mẹo để đảm bảo bạn không trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo mạo danh của chính phủ. Một số trong số này là các quy tắc thông thường giống nhau mà bạn nên sử dụng để tránh mọi loại lừa đảo, trong khi các quy tắc khác cụ thể hơn.

• Không tin tưởng tên và số. Đừng bao giờ cho rằng người gọi là người mà họ nói. Bất cứ ai cũng có thể đưa ra một tên hoặc tiêu đề nghe chính thức qua điện thoại. Một số điện thoại cho thấy một cuộc gọi đến từ Washington, D.C. cũng không phải là bằng chứng, vì công nghệ giả mạo là phổ biến và dễ sử dụng. Ngay cả một tiêu đề trông thật cũng có thể dễ dàng bị làm giả.
• Gọi số thực. Nếu bạn không chắc chắn liệu người gọi cho bạn có thực sự đến từ một cơ quan chính phủ hay không, thật dễ dàng để kiểm tra. Nói rằng bạn sẽ gọi lại và cúp điện thoại. Tra cứu số thực cho cơ quan đó, quay số và đi qua cây điện thoại cho đến khi bạn có thể nói chuyện với một nhà điều hành. Sau đó mô tả cuộc gọi bạn nhận được và hỏi nếu nó là thật. Trong hầu hết các trường hợp, câu trả lời sẽ là không.
• Không sử dụng dịch vụ chuyển tiền. Những kẻ lừa đảo thường hướng dẫn bạn gửi tiền thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ ghi nợ trả trước. Các hình thức thanh toán này không thể truy cập được, do đó, bên cạnh không có cơ hội hoàn tác chuyển khoản hoặc theo dõi người nhận. FTC khuyến nghị không sử dụng các hình thức thanh toán này với bất kỳ ai mà bạn không biết.
• Đừng trả tiền cho một giải thưởng. Nó sẽ đánh bại mục đích rút thăm trúng thưởng nếu bạn phải trả tiền để thu về số tiền thắng cược của mình. Nếu bạn đã giành được một giải thưởng trong xổ số thực tế hoặc rút thăm trúng thưởng, bạn sẽ không bao giờ phải trả tiền bảo hiểm, thuế hoặc phí vận chuyển trước. Tất nhiên, bạn không thể giành được bất cứ điều gì trong một cuộc thi mà bạn chưa từng tham gia, vì vậy nếu ai đó nói rằng bạn đã giành được giải thưởng khi bạn không nhớ mua vé, đó phải là một lá cờ đỏ ngay lập tức.
• Đừng đưa ra thông tin cá nhân. Theo nguyên tắc chung, bạn không bao giờ nên đưa ra bất kỳ thông tin cá nhân nhạy cảm nào trừ khi bạn hoàn toàn chắc chắn rằng mình đang giao dịch với ai. Điều đó bao gồm chi tiết tài khoản ngân hàng, số thẻ tín dụng và SSN của bạn. FTC nói rằng bạn thậm chí không nên đưa bốn chữ số SSN cuối cùng của mình cho ai đó đã liên lạc với bạn, thay vì bạn gọi cho họ.
• Chặn các cuộc gọi tiếp thị qua điện thoại. Đặt điện thoại của bạn vào Sổ đăng ký Không gọi quốc gia sẽ không nhất thiết ngăn những kẻ lừa đảo gọi cho bạn. Những người này dù sao cũng vi phạm pháp luật, vì vậy họ sẽ không lo lắng về việc thực hiện một vài cuộc gọi điện thoại bất hợp pháp. Tuy nhiên, đăng ký điện thoại của bạn sẽ giảm số lượng cuộc gọi không mong muốn mà bạn nhận được tổng thể để mọi cuộc gọi bất ngờ sẽ nổi bật. Thận trọng dễ dàng hơn và dành thời gian của bạn để xử lý một cuộc gọi nghe có vẻ đáng ngờ khi bạn không nhận được hàng tá cuộc gọi mỗi ngày.

Cách báo cáo kẻ lừa đảo

Có một điều nữa FTC kêu gọi bạn làm nếu bạn nhận được một cuộc gọi hoặc tin nhắn từ một kẻ mạo danh chính phủ: báo cáo nó. Bạn có thể sử dụng Trợ lý Khiếu nại của FTC để gửi báo cáo về bất kỳ loại lừa đảo mạo danh nào. Từ trang web chính, nhấp vào Trò chơi lừa đảo và Rip-off, Trò chơi, sau đó là Trò lừa đảo Imposter. Hãy chuẩn bị để cung cấp thông tin về:

• Bạn đã liên lạc như thế nào
• Ngày và thời gian bạn được liên lạc
• Tên của cơ quan chính phủ mà kẻ mạo danh sử dụng
• Những kẻ lừa đảo nói với bạn
• Họ đã yêu cầu bao nhiêu tiền và phương thức thanh toán mà họ nói sẽ sử dụng
• Địa chỉ, email hoặc số điện thoại của họ, nếu bạn có nó (ngay cả khi đó là số giả hoặc giả mạo, các đại lý thực thi pháp luật có thể có thể theo dõi nó)
• Bất kỳ chi tiết khác về lừa đảo

Các cơ quan chính phủ khác cũng quan tâm đến các phiên điều trần về những kẻ lừa đảo mạo danh đại lý của họ. Chẳng hạn, nếu bạn nhận được email lừa đảo IRS, bạn có thể chuyển tiếp nó đến [email protected]. Nếu bạn nhận được một cuộc gọi giả từ USCIS, hãy gọi USCIS thật theo số 1-800-375-5283 để báo cáo cuộc gọi đó.

Từ cuối cùng

Không có danh sách lừa đảo nào có thể thực sự hoàn thành. Những kẻ lừa đảo rất tháo vát, và chúng tiếp tục tìm ra những hợp kim mới nhanh như mọi người có thể bắt kịp với những cái cũ của chúng. Danh sách này bao gồm các vợt mạo danh chính phủ phổ biến nhất hiện nay, nhưng chắc chắn sẽ có những cái mới vào ngày mai tiếp cận các thủ thuật tương tự từ một góc độ khác.

Để cảnh giác với những trò gian lận mới này khi chúng bật lên, hãy xem bài viết của chúng tôi về các loại lừa đảo khác, chẳng hạn như gian lận thẻ tín dụng, lừa đảo thế chấp và chữa bệnh thần kỳ. Bạn càng biết nhiều về các loại gian lận khác nhau, sẽ càng dễ dàng phát hiện ra các âm mưu này khi chúng xuất hiện lại trong trang phục mới.

Một cách khác để được thông tin là theo dõi blog của FTC. Nó được cập nhật thường xuyên với các nghệ sĩ hợp kim mới nhất đang sử dụng để tách bạn khỏi tiền của bạn. Bạn cũng sẽ tìm hiểu về các vấn đề với sản phẩm và các vấn đề khác ảnh hưởng đến người tiêu dùng.

Có một kẻ mạo danh chính phủ đã bao giờ liên lạc với bạn? Chuyện gì đã xảy ra?