Làm thế nào để phát hiện một vụ lừa đảo tài chính

Đề án Ponzi

Những khoản đầu tư có năng suất cao này của người Viking hứa hẹn lợi nhuận cắt cổ với ít hoặc không có rủi ro. Hãy nhớ câu ngạn ngữ cũ rằng nếu một cái gì đó dường như quá tốt là đúng, thì có lẽ là như vậy. Những người hứa hẹn giàu có ngay lập tức thường là những kẻ lừa đảo chỉ tìm cách kiếm tiền nhanh chóng. Sam Israel, Bernie Madoff và Martin Frankel điều hành một số kế hoạch Ponzi lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Những tội phạm tài chính này thường tuyên bố rằng họ có thể tạo ra lợi nhuận bất thường vì một mô hình giao dịch bí mật hoặc quyền truy cập vào các công cụ tài chính không có sẵn cho công chúng. Một kế hoạch Ponzi là một trò chơi vỏ mà tiền từ các nhà đầu tư mới được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư cũ. Cuối cùng, kẻ lừa đảo hết nhà đầu tư mới và không thể trả tiền cho các nhà đầu tư cũ và kế hoạch sụp đổ. Vì vậy, làm thế nào bạn có thể phát hiện ra một kế hoạch Ponzi?

Dấu hiệu của sơ đồ Ponzi là:

• Lợi nhuận đầu tư cao bất thường hoặc nhất quán bất thường. Thị trường biến động và giá trị đầu tư của bạn cũng vậy..
• Công ty đưa ra những yêu cầu và bảo lãnh bất khả thi như thế, gấp đôi số tiền của bạn trở lại, sau 6 tháng.
• Công ty gây khó khăn khi rút tiền của bạn, cho rằng tiền bị đóng băng.

Đề án Kim tự tháp

Một kế hoạch kim tự tháp là một cơ hội đầu tư của thành phố, nơi hứa hẹn tiền của các thành viên dựa trên khả năng tuyển dụng thành viên mới của họ. Các chương trình kim tự tháp thường bán các sản phẩm có ít hoặc không có giá trị và cách duy nhất để bạn kiếm tiền là tuyển dụng thành viên mới để tham gia kinh doanh. Tất cả số tiền được tạo ra bởi các thành viên đã vào sớm trong khi các thành viên khác thường không còn gì. Các sơ đồ kim tự tháp liên quan đến các mô hình ma trận phức tạp và các công thức xuất chi để xác định số tiền bạn sẽ kiếm được. Sức hấp dẫn của các chương trình kim tự tháp là các nhà đầu tư sớm có thể kiếm được số tiền lớn trong một thời gian ngắn. Đề án kim tự tháp thường sử dụng buzzwords như tuyến trên và tuyến dưới. Ngày nay ngày càng khó để nói sự khác biệt giữa các sơ đồ kim tự tháp và tiếp thị đa cấp.

Dấu hiệu của sơ đồ kim tự tháp tiềm năng là:

• Trọng tâm là tuyển dụng các nhà phân phối mới, không phải các sản phẩm.
• Doanh nghiệp có chi phí khởi nghiệp rất cao.
• Công ty sẽ không mua lại hàng tồn kho chưa bán.

Đầu tư ra nước ngoài năng suất cao

Các nghệ sĩ Con thường sẽ chào mời các khoản đầu tư ra nước ngoài như năng suất cao và miễn thuế. Những người giàu có đã đầu tư ra nước ngoài nổi tiếng bằng cách sử dụng nó để giảm gánh nặng thuế. Đầu tư ra nước ngoài liên quan đến việc giữ tiền ở một quốc gia bên ngoài nơi cư trú hợp pháp của bạn. Điều này thường diễn ra ở các nước ít quy định. Trong khi đầu tư ra nước ngoài là hoàn toàn hợp pháp, nó có thể là một đề xuất rất rủi ro. Các quốc gia ít quy định làm rất ít để cảnh sát các tổ chức tài chính của họ. Một khi tiền của bạn đã ra khỏi đất nước, gần như không thể lấy lại được. Lừa đảo đầu tư ra nước ngoài có thể khó phát hiện. Allen Stanford đã sử dụng các ngân hàng nước ngoài để lừa đảo các nhà đầu tư trị giá 8 tỷ đô la.

Dấu hiệu của một khoản đầu tư ra nước ngoài gian lận:

• Tổ chức này hứa hẹn lãi suất cao cho các sản phẩm tài chính như đĩa CD và tài khoản ngân hàng trả lãi 30%.
• Tổ chức tài chính tuyên bố rằng khoản đầu tư này không phải chịu thuế ở tất cả các quốc gia. Công dân Hoa Kỳ phải trả thuế cho thu nhập kiếm được ở bất kỳ quốc gia nào.
• Đầu tư không có rủi ro.

Đã có ai từng cố gắng để bạn đầu tư vào một vụ lừa đảo tài chính chưa? Nếu vậy, khi nào bạn nhận ra mình bị hút vào một trò lừa đảo? Hãy chia sẻ kinh nghiệm của chúng tôi để giúp những người khác không mắc phải những sai lầm tương tự.

(ảnh tín dụng: Don Hankins)