Chiến lược quản lý rủi ro đầu tư - 5 cách chơi quốc phòng
Nói cách khác, một hành vi phạm tội tốt không thể thành công nếu không có chương trình phòng thủ hiệu quả. Và điều tương tự cũng đúng với chiến lược đầu tư của bạn.
Dưới đây là những chiến lược tốt nhất để bảo vệ chính bạn khi nói đến trò chơi đầu tư.
Vi phạm đầu tư
Về đầu tư, có rất nhiều cách tiếp cận hành vi phạm tội. Bạn có thể đầu tư mạnh vào các cổ phiếu có động lực cao, mua vào các công ty thành công nhất với kỳ vọng rằng họ sẽ tiếp tục vượt trội. Apple (NASDAQ: AAPL) là một ví dụ điển hình của một công ty nơi phương pháp này sẽ hoạt động tốt. Cổ phiếu chắc chắn đã tăng rất nhiều, nhưng nó cũng có sự tăng trưởng cơ bản để hỗ trợ cho việc tăng giá.
Ngoài ra, bạn có thể có một cách tiếp cận thận trọng hơn đối với hành vi phạm tội. Thay vì đầu tư vào các công ty có động lực nhất, bạn có thể xác định các cổ phiếu có thể bị định giá thấp. Một số nhà đầu tư muốn chờ đợi các khoản đầu tư mục tiêu của họ đạt được mức định giá hoặc giá cụ thể dựa trên phân tích cơ bản hoặc kỹ thuật trước khi họ đặt tiền vào hoạt động.
Bất kể bạn chọn phương pháp nào, bạn đang tìm cách tạo ra sự đánh giá cao về vốn. Khi bạn chơi tấn công đầu tư, mục tiêu chính của bạn là tăng tiền của bạn.
Đầu tư quốc phòng
Một chiến dịch tấn công thành công là tuyệt vời. Điều gì có thể cảm thấy tốt hơn so với xem đầu tư của bạn tăng trưởng? Nhưng phòng thủ cũng quan trọng. Hãy tưởng tượng bạn sẽ cảm thấy thế nào nếu khoản đầu tư của bạn không tăng? Nếu họ thực sự mất tiền thì sao? Nếu bạn đã đầu tư trong bất kỳ khoảng thời gian nào, bạn có thể biết rằng mất tiền không phải là nhiều niềm vui.
Warren Buffet, một trong những nhà đầu tư thành công nhất từ trước đến nay, nổi tiếng vì đánh vần hai quy tắc đầu tư quan trọng nhất:
Quy tắc 1: Đừng để mất tiền.
Quy tắc số 2: Không bao giờ quên quy tắc số 1.
Đó là phòng thủ. Mặc dù nên chấp nhận một số rủi ro để tăng số tiền tiết kiệm của bạn, nhưng điều bắt buộc là bạn phải có một hệ thống để hạn chế rủi ro đó và bảo vệ nguồn vốn của bạn. Biểu đồ sau đây cho thấy mức tăng bạn sẽ cần để kiếm lại một khoản lỗ nhất định:
Bạn có thể thấy rằng ngay cả một khoản lỗ tương đối nhỏ cũng có thể đòi hỏi một nỗ lực tấn công khá lớn để phục hồi - đặc biệt là với phí môi giới và đầu tư liên quan. Thật dễ dàng để nói rằng bạn phải kiểm soát tổn thất của mình. Nhưng làm thế nào để bạn làm điều đó?
5 cách quản lý rủi ro danh mục đầu tư
1. Theo xu hướng
Xu hướng là bạn của bạn cho đến khi nó kết thúc. Một cách để quản lý rủi ro đầu tư là cam kết chỉ mua cổ phiếu hoặc Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đang trong xu hướng tăng và bán chúng khi chúng vi phạm hỗ trợ đường xu hướng. Bạn có thể vẽ các đường xu hướng của riêng mình bằng cách kết nối một loạt các mức thấp cao hơn trên biểu đồ hoặc bạn có thể sử dụng đường trung bình di động như 50 ngày hoặc 200 ngày để đóng vai trò hỗ trợ. Nếu giá phá vỡ mức hỗ trợ đó theo số tiền định trước, bạn bán.
2. Cân bằng lại
Các nhà đầu tư dài hạn có thể cố gắng quản lý rủi ro bằng cách định kỳ bán các khoản đầu tư chứng khoán hoặc các loại tài sản đã chiếm quá nhiều danh mục đầu tư của họ. Họ sẽ bán hết những tài sản đó và mua thêm các cổ phiếu hoặc quỹ ETF đã hoạt động kém. Đây có thể là một phương tiện bắt buộc mua thấp và bán cao.
3. Định cỡ vị trí
Một cách khác để chơi phòng thủ là chỉ đơn giản là hạn chế tiếp xúc của bạn. Nếu một khoản đầu tư nhất định có rủi ro hơn các khoản đầu tư khác, bạn có thể chọn không đầu tư vào nó hoặc chỉ đầu tư một lượng nhỏ vốn của mình. Nhiều nhà đầu tư sử dụng cách tiếp cận này để tiếp xúc với các lĩnh vực rủi ro hơn như công nghệ sinh học hoặc cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Khoản lỗ 50% cho khoản đầu tư 2.000 đô la làm tổn thương ít hơn rất nhiều so với khoản đầu tư 20.000 đô la. Cách dễ nhất để giảm rủi ro thị trường chứng khoán của bạn là chuyển một số vốn của bạn sang tiền mặt.
4. Lệnh dừng lỗ
Bạn có thể đặt lệnh dừng lỗ với nhà môi giới sẽ tự động bán hết tất cả hoặc một phần vị trí của bạn trong một cổ phiếu hoặc ETF nhất định nếu nó giảm xuống dưới mức giá đặt trước. Tất nhiên, mẹo là đặt giá đủ thấp để bạn không bị ngừng hoạt động, nhưng đủ cao để bạn hạn chế mất vốn. Đặt lệnh dừng lỗ là một cách để hạn chế thiệt hại cho danh mục đầu tư của bạn và buộc bản thân phải tuân theo kỷ luật phòng thủ nghiêm ngặt. Di chuyển hoặc bỏ qua các mức dừng lỗ hầu như luôn luôn dẫn đến tổn thất lớn hơn cuối cùng. Lối thoát đầu tiên là lối thoát tốt nhất.
5. Đa dạng hóa
Ý tưởng đằng sau đa dạng hóa đầu tư là mua các loại tài sản hoặc các lĩnh vực không tương quan. Điều đó có nghĩa là nếu một người đi lên, người kia có thể đang đi xuống. Đa dạng hóa đã khó khăn hơn rất nhiều để đạt được trong vài năm qua vì nhiều loại tài sản đã trở nên tương quan cao. Ngay cả cổ phiếu và trái phiếu đã được di chuyển theo cùng một hướng thường xuyên hơn nhiều so với trong quá khứ. Đa dạng hóa là một chiến lược tốt để hạn chế rủi ro của bạn, nhưng nó chỉ hoạt động nếu tài sản bạn mua thực sự không tương thích. Hãy chắc chắn rằng bạn nhìn vào hiệu suất tương đối gần đây thay vì dựa vào các mối quan hệ lịch sử có thể không còn hoạt động.
Những chiến lược phòng thủ nào bạn sử dụng trong danh mục đầu tư của bạn?
