Mua bạc so với vàng như một khoản đầu tư - Còn gì tuyệt vời hơn?

Ngày nay, đó là một buổi chiều. Kể từ tháng 9 năm 2005, giá vàng đã ở mức tăng lịch sử - từ $ 450 mỗi ounce đến mức cao $ 1,875 mỗi ounce trong năm 2011. Hiện tại giao dịch vàng ở mức khoảng $ 1.650. Nhà đầu tư trung bình có lẽ đã không chú ý nhiều đến phần đầu tiên của cuộc biểu tình bằng vàng, nhưng một khi nó đã vượt qua mức thuyết phục $ 1.000 trong năm 2009, hầu hết những người theo dõi thị trường đều để mắt đến vàng cùng với chỉ số Dow, S & P 500 và giá của dầu thô.

Những gì đã từng chỉ được theo dõi bởi các ngân hàng trung ương, các công ty bảo hiểm và các công ty khai thác vàng đột nhiên trở thành xu hướng chủ đạo như IBM và Microsoft. Trong thực tế, tôi sẽ nói rằng vàng thậm chí còn lớn hơn. Thật vậy, người ta cho rằng vàng đã trở thành thứ quan trọng thứ ba trên thế giới tiền tệ. Khi cuộc khủng hoảng tài chính năm 2007-2009 diễn ra, nhiều người đã đổ xô vào vàng như một khoản đầu tư trú ẩn an toàn. Nhà đầu tư nhỏ lẻ trung bình có thể dễ dàng đầu tư vào vàng thông qua các quỹ giao dịch trao đổi, hoặc các quỹ ETF.

Nhưng những kim loại quý khác thì sao? Bạc thì sao? Bạc cũng đã có một sự tăng giá ấn tượng, và thậm chí có thể có nhiều sự tăng giá hơn so với vàng trong những tháng và năm tới.

Thị trường bạc và vàng

Bạc đã có một hoạt động đáng kinh ngạc, giống như vàng, từ năm 2005 đến năm 2011. Nó đã chuyển từ giá trị khoảng 7 đô la mỗi troy sang 35 đô la mỗi ounce trong khoảng thời gian đó. Về tỷ lệ phần trăm, điều đó thậm chí còn lớn hơn cả vàng di chuyển.

Nhu cầu công nghiệp, thương mại và tiêu dùng

Bạc có nhiều công dụng truyền thống. Trong lịch sử, bạc là thành phần chính trong phim được sử dụng trong hầu hết các máy ảnh. Tuy nhiên, sự trỗi dậy của máy ảnh kỹ thuật số thực tế đã khiến phim trở nên lỗi thời, nhưng sự phát triển của điện thoại di động và công nghệ khác đã giúp lấp đầy khoảng trống.

Bạc được sử dụng trong hầu hết mọi thiết bị điện trên thế giới do điện trở suất thấp. Quang điện, phương pháp mà bức xạ mặt trời được chuyển đổi thành năng lượng điện, đòi hỏi bạc cho cả chất bán dẫn và tấm pin mặt trời. Việc sử dụng bạc ngày càng tăng trong ngành y tế, vì bạc có đặc tính kháng khuẩn. Các ứng dụng bạc mới khác bao gồm sử dụng trong chất bảo quản gỗ, lọc nước và vệ sinh thực phẩm. Các vật dụng hàng ngày, như tủ lạnh, điện thoại di động, máy tính, máy giặt, máy hút bụi, bàn phím, mặt bàn và thậm chí cả quần áo chứa lượng bạc khác nhau.

Vàng, mặt khác, có hạn chế sử dụng công nghiệp. Trang sức, đặc biệt là ở các nước đang phát triển như Ấn Độ, chiếm hơn hai phần ba nhu cầu vàng hàng năm. Ứng dụng nha khoa và y tế chiếm khoảng 12% nhu cầu. Nhưng người ta phải tự hỏi: Nếu giá vàng tiếp tục tăng, vào thời điểm nào thì nhu cầu sẽ giảm vì nó quá đắt? Ví dụ, người tiêu dùng ở các nước đang phát triển sẽ tiếp tục mua đồ trang sức nếu vàng lên tới 2.500 đô la hoặc 3.000 đô la một ounce?

Ngay cả các mặt hàng xa xỉ cũng có một điểm mà mọi người ngừng mua chúng. Các sản phẩm như điện tử tiêu dùng và công nghệ năng lượng mặt trời, tuy nhiên, dường như vẫn có những mặt trái rất lớn. Điều này là do họ sử dụng bạc vẫn có giá khá hợp lý, nói một cách tương đối. Mặc dù sự gia tăng chi phí của bạc bằng hoặc lớn hơn vàng tính theo tỷ lệ phần trăm, nó vẫn chỉ hơn $ 30 một ounce. Do đó, dường như chi phí sẽ không phải là yếu tố hạn chế khi sử dụng bạc công nghiệp. Điều tương tự, tuy nhiên, không thể nói cho vàng.

Ngân hàng trung ương, nỗi sợ hãi và căng thẳng tài chính

Như đã nói trước đây, vàng được xem như một kho lưu trữ giá trị, và đúng như vậy. Lịch sử cho chúng ta biết rằng có quá nhiều khoản đầu tư bằng một loại tiền tệ là một công thức cho thảm họa. Khi vàng đã tăng giá trị trong thập kỷ qua, giá trị của đồng đô la Mỹ đã giảm. Điều này là do hai yếu tố chính:

1. Chính phủ Hoa Kỳ đã phải bơm rất nhiều tiền vào nền kinh tế của chúng ta đến nỗi giá trị của đồng đô la bị giảm sút.
2. Các quốc gia, chẳng hạn như Trung Quốc, nắm giữ hàng nghìn tỷ đô la trái phiếu Hoa Kỳ, lo ngại rằng họ có quá nhiều tiền đầu tư vào tài sản bằng đồng đô la. Vì vậy, họ phải làm những gì? Họ mua vàng, về cơ bản hoán đổi một số rủi ro đồng đô la của họ đối với rủi ro vàng.

Bạc và các kim loại quý khác, chẳng hạn như bạch kim và palađi, cũng đã được hưởng lợi từ sự căng thẳng gây ra bởi cuộc khủng hoảng tài chính gần đây. Trong khi vàng vẫn là phương tiện được ưa thích như một hàng rào chống lại nỗi sợ hãi, thì bạc có sức hấp dẫn ngày càng tăng như một nơi trú ẩn an toàn. Khi đầu tư vào bạc trở nên dễ dàng hơn, nhiều người có thể cố gắng tận dụng trò chơi đó để bảo vệ danh mục đầu tư của họ.

Tỷ lệ vàng bạc

Trong những năm qua, các nhà giao dịch đã sử dụng nhiều phương pháp khác nhau để theo dõi các xu hướng giá lịch sử, chẳng hạn như tỷ lệ giá cổ phiếu / thu nhập (P / E) của cổ phiếu. Các công cụ như thế này đã cung cấp cho các nhà phân tích một cách nhanh chóng để xem các công cụ tài chính không chỉ về giá tuyệt đối, mà còn về mặt giá trị tương đối, hoặc giá trị của nhạc cụ liên quan đến thứ khác.

Vài năm trước, một đại lý vàng thỏi Tennessee tên Franklin Sanders đã đặt ra để xác định giá vàng trung bình lịch sử liên quan đến bạc. Trong nghiên cứu của mình, trở lại năm 1792, ông đã tìm thấy giá vàng cao gấp 16 lần so với bạc trong hơn 130 năm. Điều thú vị là, sau khi thành lập Cục Dự trữ Liên bang vào năm 1913, tỷ lệ này bắt đầu dao động nhiều hơn. Trong 100 năm qua, tỷ lệ giữa vàng và bạc đã lên tới 96. Sự biến động này đã khiến trung bình lịch sử của tỷ lệ này tăng lên 27,28 và ngày nay, tỷ lệ vàng-bạc nằm ở khoảng 51.

Nhiều thương nhân tin rằng các tỷ lệ tài chính, đặc biệt là các tỷ lệ dựa trên các sản phẩm được giao dịch rộng rãi và có ý nghĩa lịch sử như vàng và bạc, quay trở lại các mô hình lịch sử này. Nếu vàng giữ ổn định ở mức giá hôm nay, khoảng 1.600 đô la mỗi ounce, giá bạc sẽ phải tăng lên 58,65 đô la mỗi ounce, hoặc gần gấp đôi, để tỷ lệ trở lại mức 27,28. Nếu tỷ lệ quay trở lại 16, giá bạc sẽ phải tăng lên 100 đô la một ounce.

Xe đầu tư

Thanh và tiền xu

Theo truyền thống, để sở hữu một kim loại quý như vàng hoặc bạc, bạn phải mua nó về mặt vật lý, nghĩa là bạn phải có một miếng kim loại thực sự. Các thỏi bạc 100 troy nặng khoảng 6,8 pound và vẫn có sẵn cho người mua lẻ. Hình dạng phẳng của chúng làm cho chúng thích hợp để lưu trữ trong một hộp ký gửi an toàn hoặc an toàn trong nhà. Trong khi một số người vẫn mua thanh, tiền xu phổ biến hơn nhiều.

Hai đồng bạc phổ biến nhất là Lá bạc Canada nguyên chất một ounce, 99,99% và Đại bàng bạc Mỹ nguyên chất 99,93%, một ounce. Tiền xu được tạo thành từ rác linh tinh Bạc, hoặc khoảng 90% bạc, được đúc cho đến năm 1964. Những đồng tiền có thể thu này bao gồm đồng xu, tứ, nửa và một đô la.

Trao đổi quỹ giao dịch

Các quỹ giao dịch trao đổi, hay các quỹ ETF, đã được ra mắt vào đầu thế kỷ 21 như một cách để theo dõi giá của một số sản phẩm nhất định, chủ yếu là hàng hóa. Có các quỹ ETF cho dầu thô, khí đốt tự nhiên, vàng, bạc và một loạt các sản phẩm khác. Ưu điểm của các quỹ ETF là họ giao dịch như cổ phiếu và di chuyển khá chính xác cách thức tương lai giao ngay. Hợp đồng tương lai giao ngay là hợp đồng tương lai được giao dịch tích cực nhất trên sàn giao dịch đại diện cho giá chính xác nhất trong ngắn hạn, hoặc giao ngay, giá của một mặt hàng.

Nếu bạn có tài khoản môi giới mà bạn giao dịch cổ phiếu, bạn có thể giao dịch một quỹ ETF để lấy bạc, chẳng hạn như iShares Silver Trust (NYSE: SLV) hoặc ETFS Silver Trust (NYSE: SIVR). Mua và bán các sản phẩm này cho phép bạn tham gia vào chuyển động giá bạc mà không thực sự có được một miếng kim loại, thuận tiện hơn nhiều cho nhiều nhà đầu tư.

Công ty khai thác

Mua cổ phần trong các công ty khai thác bạc là một cách khác để tiếp xúc với thị trường bạc. Các công ty hiếm khi khai thác bạc một mình, vì bạc thường được tìm thấy bên trong hoặc bên cạnh quặng có chứa các kim loại khác như thiếc, chì, kẽm hoặc đồng. Do đó, cổ phiếu của các công ty khai thác cho phép bạn tiếp xúc với nhiều kim loại cơ bản.

Ví dụ, cổ phiếu của các công ty như Silver Wheaton (NYSE: SLW) cho bạn tiếp xúc với kim loại, đặc biệt là bạc, mà không thực sự theo dõi giá của kim loại. Các công ty này thường kiếm được nhiều tiền hơn khi giá kim loại cơ bản tăng, do đó giá cổ phiếu của họ có xu hướng tăng và giảm theo sự biến động giá của thị trường kim loại cơ bản.

Từ cuối cùng

Vàng và bạc là những mặt hàng cực kỳ dễ bay hơi và đầu tư vào chúng không dành cho người yếu tim. Chúng không phải là sản phẩm mà bạn có thể giao dịch hàng ngày và sự dao động giá nghiêm trọng liên quan đến vàng và bạc có thể khiến bất cứ ai sợ hãi. Không bao giờ giao dịch trên đầu của bạn và luôn luôn giao dịch lâu dài.

Nhưng nếu bạn đã sở hữu vàng trong bảy năm qua hoặc lâu hơn, bạn đã làm tốt. Điều tương tự cũng xảy ra với bạc, mặc dù nó chưa phổ biến trong số các nhà đầu tư chính thống. Sự biến động cực đoan của các thị trường trên toàn thế giới, cuộc khủng hoảng nợ châu Âu và cuộc suy thoái lớn đã góp phần làm tăng mức độ sợ hãi trong thế giới đầu tư so với những năm trước. Sở hữu vàng và bạc có thể là một hàng rào có giá trị chống lại sự bất ổn kinh tế và có thể giúp cân bằng danh mục đầu tư của bạn, đặc biệt là về rủi ro đồng đô la.