Đầu tư thụ động có phù hợp với bạn?

Đầu tư thụ động thường rất tốt cho nhà đầu tư đầu tiên vì nó cung cấp đa dạng hóa rộng rãi với chi phí tối thiểu. Đầu tư thụ động là một chiến lược đầu tư trong đó một cá nhân thực hiện càng ít giao dịch càng tốt. Giao dịch mua và bán bị hạn chế nhằm giảm thiểu chi phí giao dịch và thuế lãi vốn. Các nhà đầu tư thụ động tuân theo cách tiếp cận mua và giữ khi nói đến đầu tư. Họ đang tìm kiếm sự đánh giá vốn dài hạn với hoạt động hạn chế. Đầu tư thụ động có thể được sử dụng cho bất kỳ loại tài sản nào, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và hàng hóa.

Đầu tư với các quỹ chỉ số

Một trong những khoản đầu tư thụ động phổ biến nhất là một quỹ chỉ số. Một quỹ chỉ số là một quỹ tương hỗ được thiết kế để theo dõi sự biến động của một thị trường tài chính cụ thể bằng cách nắm giữ tỷ lệ an toàn trong mọi thị trường nhất định. Ví dụ: giả sử bạn đã mua quỹ chỉ số Vanguard S & P 500 (Tôi đã chọn quỹ này vì đây là một trong những quỹ chỉ số lớn nhất trên thế giới). Bạn sẽ mua một quỹ có hiệu suất sẽ tái tạo hiệu suất của S & P 500. Nếu S & P 500 tăng 10% trong năm 2010 thì Quỹ chỉ số Vanguard S & P 500 cũng sẽ tăng khoảng 10%. Như bạn có thể thấy từ ví dụ này, các quỹ chỉ số nhằm mục đích nhân đôi hiệu suất của một thị trường nhất định.

Đầu tư với các quỹ giao dịch trao đổi

Một cách khác để đầu tư thụ động là thông qua Quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Các quỹ giao dịch trao đổi đã phát triển phổ biến kể từ những năm 90. Chúng cho phép bạn theo dõi một chỉ số như một quỹ chỉ số truyền thống nhưng giá thay đổi trong suốt cả ngày giống như một cổ phiếu. Chỉ số ETF có thể được mua và bán bất cứ lúc nào trong giờ thị trường. Các quỹ tương hỗ chỉ số tính toán giá cổ phiếu của họ vào cuối ngày để họ chỉ có thể được mua và bán sau khi thị trường đóng cửa. Ưu điểm của chỉ số ETF là tỷ lệ chi phí và phân phối chịu thuế thường thấp hơn so với các quỹ tương hỗ chỉ số. Để biết thêm thông tin, hãy xem MainStreet đảm nhận ETF và một số hàm ý về thuế.

Chỉ số phổ biến nhất

DJIA - Chỉ số công nghiệp trung bình Dow Jones là mức trung bình có trọng số theo dõi sự biến động của 30 tập đoàn thuộc sở hữu công cộng lớn nhất. Chỉ số này được đề cập hàng ngày khi các nhà báo báo cáo về việc thị trường chứng khoán tăng hay giảm.

S & P 500 Ấnx - Chỉ số 500 của Standard & Poor là chỉ số có trọng số của 500 công ty lớn nhất được tổ chức và giao dịch tích cực tại Hoa Kỳ. S & P là thước đo rộng hơn của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.

Chỉ số Russell 2000 - Russell 2000 đo lường hiệu suất của 2.000 công ty giao dịch công khai nhỏ nhất ở Hoa Kỳ.

Chỉ số Dow Jones Wilshire 5000 - Wilshire 5000 theo dõi lợi nhuận của hơn 6.700 công ty tại Hoa Kỳ. Tên này có thể gây hiểu nhầm vì Chỉ số Wilshire được sử dụng chỉ bao gồm 5.000 công ty.

Đây chỉ là một vài trong số các chỉ số phổ biến nhất. Có hàng ngàn quỹ chỉ số và quỹ ETF theo dõi tất cả các loại chỉ số bao gồm hàng hóa, tài chính, công nghệ, trái phiếu, quốc tế và giao thông vận tải.

Những lợi thế của đầu tư thụ động

• doanh thu thấp
• đa dạng hóa
• ít ra quyết định
• thuế thấp

Những nhược điểm của đầu tư thụ động

• quỹ chỉ số không bao giờ có thể tốt hơn thị trường
• theo dõi lỗi

Suy nghĩ của bạn về đầu tư thụ động là gì? Là đầu tư thụ động tốt hơn đầu tư tích cực? Bạn có nghĩ rằng đó là cách tiếp cận phù hợp với bạn?