Mua vàng có phải là một khoản đầu tư tốt?

Vàng được coi là một loại tiền tệ phổ biến trong hàng trăm năm. Do giá trị được công nhận trên toàn thế giới, một tiêu chuẩn vàng đã được sử dụng từ thời Đế chế Byzantine hơn 1.500 năm trước. Cho đến gần đây, trên thực tế, vàng đã được sử dụng làm tiền tệ dự trữ thế giới.

Năm 1944, khi ký Thỏa thuận Bretton Woods, đồng đô la đã thay thế vàng thành tiền tệ dự trữ thế giới. Nhưng ngay cả sau thỏa thuận này, vàng vẫn tiếp tục được sử dụng để sao lưu tiền nội địa của nhiều quốc gia khác nhau. Tuy nhiên, vào năm 1971, Richard Nixon đã loại bỏ tiêu chuẩn vàng ở Hoa Kỳ và các quốc gia khác ngay sau đó.

Lợi thế của vàng khi đầu tư

Mặc dù nó không còn là một dạng tiền tệ chính trong thế giới phát triển, vàng vẫn là một khoản đầu tư phổ biến vì nhiều lý do.

1. Thanh khoản. Vàng có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt ở bất cứ đâu trên thế giới. Ngoài tiền mặt thực tế, tính thanh khoản và tính phổ biến của vàng là vô song.
2. Giữ giá trị của nó. Vàng có xu hướng duy trì giá trị của nó theo thời gian. Các nhà kinh tế cho rằng ngay cả giá vàng cũng không biểu thị giá trị của nó. Đó là, ngay cả khi giá giảm, giá trị cơ bản của vàng không thay đổi nhiều. Điều này phần lớn là do có một lượng vàng cố định do thực tế nó là một loại hàng hóa, trong khi đồng đô la Mỹ, một dạng tiền tệ fiat, không có giá trị vốn có.
3. Hàng rào chống lạm phát. Vàng tăng giá trị khi lạm phát nắm giữ. Vì vàng được định giá bằng đô la Mỹ, bất kỳ sự suy giảm nào của đồng đô la sẽ dẫn đến giá vàng cao hơn. Kết quả là, trong thời kỳ lạm phát, vàng cung cấp một khoản đầu tư ổn định hơn nhiều so với tiền mặt.
4. Đa dạng hóa. Thêm các chứng khoán khác nhau vào danh mục đầu tư của bạn là một cách thiết yếu để đa dạng hóa và giảm rủi ro tổng thể của các khoản đầu tư của bạn. Hơn nữa, vì vàng thường di chuyển ngược với thị trường chứng khoán và giá trị tiền tệ, nó cung cấp một cách đặc biệt hiệu quả để đa dạng hóa.
5. Đầu tư mong muốn toàn cầu. Vàng vẫn là một mặt hàng phổ quát. Mặc dù các quốc gia bán tương lai tiền tệ, kho bạc và các chứng khoán khác trên thế giới, không giống như vàng, họ phải chịu sự hỗn loạn chính trị.
6. Vàng được sử dụng làm đầu vào trong các sản phẩm. Vì vàng được sử dụng trong sản xuất các sản phẩm khác nhau bao gồm cả trang sức và điện tử, nên có một nhu cầu đáng tin cậy giúp ổn định hơn nữa giá vàng. Hơn nữa, trong thời điểm nhu cầu tăng, các thị trường này có thể buộc giá vàng tăng cao hơn.

Mẹo chuyên nghiệp: Nếu bạn muốn đa dạng hóa hơn nữa các khoản đầu tư của mình, hãy xem xét bất động sản thông qua DiversyFund. Họ cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các tài liệu thương mại và bạn có thể đầu tư chỉ với $ 500. Đăng ký DiversyFund.

Nhược điểm của việc đầu tư vào vàng

Mặc dù vàng có thể là một khoản đầu tư tuyệt vời vì một số lý do được nêu ở trên, hãy lưu ý đến những bất lợi trước khi đầu tư:

1. Vàng không kiếm được thu nhập thụ động. Các khoản đầu tư khác như cổ phiếu và trái phiếu có thể lấy được một phần giá trị của chúng từ thu nhập thụ động dưới dạng lãi suất và cổ tức. Tuy nhiên, lợi nhuận duy nhất bạn có thể kiếm được từ vàng là khi giá trị tăng và bạn quyết định bán.
2. Vàng có thể tạo ra bong bóng. Trong nền kinh tế hỗn loạn, nhiều người bắt đầu đầu tư vào vàng, nhưng khi các nhà đầu tư bắt đầu hoảng loạn, vàng có thể trở nên quá đắt. Điều này, đến lượt nó, có nghĩa là khoản đầu tư của bạn có thể mất giá trị một khi giá tự điều chỉnh.
3. Cần lưu trữ vật lý và bảo hiểm. Nếu bạn chọn mua vàng thật, vật chất, bạn sẽ không chỉ cần lưu trữ mà còn cần phải bảo đảm nó. Nếu không, bạn sẽ không thể thay thế nó nếu nó bị hỏng hoặc bị đánh cắp.
4. Thuế suất lãi vốn cao hơn đối với hầu hết các khoản đầu tư vàng. Vì vàng được coi là có thể thu tại Hoa Kỳ, nên thuế suất thuế vốn là 28%, cao hơn nhiều so với tỷ lệ tăng vốn thông thường là 15%. Điều đó nói rằng, các công ty khai thác không đầu tư trực tiếp vào vàng vẫn bị đánh thuế ở mức thông thường.
5. Tăng giá trị vàng trùng với mất giá nội tệ. Nhiều nhà kinh tế cho rằng vàng chỉ tăng giá trị khi đồng đô la mất giá hoặc lạm phát mạnh. Do đó, các nhà phê bình cảm thấy rằng vàng không mang lại lợi nhuận tương xứng ở các thị trường khác.

Khi nào nên đầu tư vào vàng

Thời điểm tốt nhất để đầu tư vào vàng là khi lạm phát dự kiến ​​sẽ nắm giữ và làm giảm giá trị của đồng tiền quốc gia. Càng sớm phát hiện ra những giọt như vậy, bạn càng có nhiều phòng để kiếm lợi nhuận. Các chỉ số hàng đầu như thị trường chứng khoán sụt giảm và bất ổn chính trị có thể cho thấy sự mất giá trong tương lai của tiền tệ của đất nước bạn. Thông báo của các ngân hàng dự trữ để in thêm tiền nội tệ cũng có thể cho thấy thời điểm tốt để đầu tư vào vàng.

Khi đồng nội tệ mạnh, và lạm phát không được dự kiến, sẽ không có nhiều chỗ cho giá vàng tăng. Như đã nói, nếu có những kỳ vọng về nhu cầu gia tăng từ các thị trường cần vàng, như trang sức và điện tử, hãy xem xét đầu tư vào vàng để hưởng lợi từ áp lực giá tiềm năng.

Tuy nhiên, thực tế mà nói, một chiến lược đầu tư thụ động mua và nắm giữ có thể là tốt nhất cho các nhà đầu tư vàng thông thường. Vì các nền kinh tế có xu hướng theo chu kỳ, hãy mua khi giá vàng giảm, cho dù quốc gia của bạn hiện đang trải qua tình trạng hỗn loạn hay bạn nghĩ rằng nó đang hướng đến một số. Bằng cách này, bạn không phải lo lắng về việc mua khi những người khác đang mua và đẩy giá lên cao.

Tỷ lệ phần trăm của một danh mục đầu tư nên vàng chiếm?

Không có quy tắc cứng và nhanh nào về việc bạn muốn giữ bao nhiêu vàng trong danh mục đầu tư của mình. Điều này sẽ phụ thuộc vào cách bạn cảm nhận về thị trường, mức độ thoải mái của bạn với sự biến động và nhu cầu tài chính và thời gian tổng thể của bạn.

Bởi vì vàng là một trong số ít các khoản đầu tư hoạt động tốt trong thị trường gấu, hãy xem xét nếu bạn cảm thấy giảm giá hay tăng giá, và sử dụng nó để làm tròn một danh mục đầu tư mạnh mẽ, chứng khoán. Cuối cùng, bạn nên sử dụng các chiến lược quản lý danh mục đầu tư tương tự để phân bổ vàng như để mua các khoản đầu tư khác.

Cách đầu tư vào vàng

Có nhiều cách khác nhau để đầu tư vào vàng:

1. Mua vàng trực tiếp. Bạn có thể mua vàng trực tiếp dưới dạng vàng thỏi hoặc tiền xu. Sau đó, bạn sẽ giữ số lượng vàng vật chất, có thể được bán vào một ngày sau đó. Có thể cảm thấy tốt khi có vàng thực sự thuộc sở hữu của bạn, nhưng bạn cần cẩn thận với nó. Nhược điểm lớn nhất là bạn sẽ phải trả tiền để được bảo hiểm hoặc lưu trữ.
2. Mua cổ phần của một công ty vàng. Bạn cũng có thể mua cổ phiếu trong một công ty sản xuất vàng. Giá trị của cổ phiếu sẽ tương quan mạnh mẽ với giá trị của chính vàng. Bạn cũng có thể được trả cổ tức bằng cổ phiếu của bạn.
3. Vàng và các tùy chọn tương lai. Bạn có thể đầu tư vào vàng thông qua các công cụ tài chính phái sinh chuyên đầu tư vào vàng như gọi vốn và đặt quyền chọn. Một cuộc gọi là phù hợp nếu bạn mong đợi giá trị của vàng sẽ tăng lên. Mặt khác, bạn sẽ mua một lệnh đặt nếu bạn dự đoán giá vàng sẽ giảm. Giống như các công cụ phái sinh khác, các lựa chọn và tương lai vàng có nhiều rủi ro; bạn có khả năng kiếm được lợi nhuận cao hoặc chịu lỗ lớn.
4. Đầu tư vào một quỹ vàng ETF. ETF vàng là một quỹ giao dịch trao đổi, chuyên đầu tư vào một loạt các chứng khoán vàng. Đa dạng hóa như vậy có thể phần nào giảm thiểu rủi ro của bạn. Hai giao dịch ETF vàng phổ biến trên thị trường là StreetTRACKS Gold Trust và iShares COMEX Gold Trust.

Từ cuối cùng

Vàng có thể là một khoản đầu tư sinh lời khi tất cả những người khác thất bại. Nếu bạn lo ngại về lạm phát hoặc mất giá tiền tệ của đất nước bạn, bạn có thể muốn thêm vàng vào danh mục đầu tư của mình. Điều đó nói rằng, hiểu đầu tư vàng cụ thể mà bạn đang xem xét kỹ lưỡng trước khi bạn thực sự đầu tư. Ví dụ, chính xác bạn sẽ tốn bao nhiêu tiền để lưu trữ và bảo đảm vàng vật chất? Sự khác biệt về thuế đối với khung thuế thu nhập của bạn giữa đầu tư vào một quỹ ETF vàng hoặc một quỹ khai thác vàng là gì? Biết các chi tiết có thể tạo ra sự khác biệt lớn khi nói đến lợi nhuận.

Hấp dẫn như có thể là mua rất nhiều vàng trong nền kinh tế đang gặp khó khăn, cố gắng không để bị mang đi. Bong bóng vàng tồn tại và để tránh cho bạn tiếp xúc quá nhiều với bất kỳ loại tài sản nào, bạn luôn muốn duy trì danh mục đầu tư đa dạng.

Suy nghĩ của bạn về đầu tư vào vàng trong nền kinh tế đi xuống?