6 Hướng dẫn & Hướng dẫn Đầu tư Thị trường Chứng khoán cho Người mới bắt đầu - Danh sách kiểm tra

Đồng thời, có hàng trăm ngàn cá nhân mua và bán chứng khoán doanh nghiệp trên một trong những sàn giao dịch chứng khoán được quy định hoặc NASDAQ thường xuyên và thành công. Một kết quả có lợi không phải là kết quả của sự may mắn, mà là việc áp dụng một vài nguyên tắc đơn giản xuất phát từ kinh nghiệm của hàng triệu nhà đầu tư qua vô số chu kỳ thị trường chứng khoán.

Mặc dù trí thông minh là một tài sản trong bất kỳ nỗ lực nào, chỉ số IQ vượt trội không phải là điều kiện tiên quyết để thành công trong đầu tư. Peter Lynch, nhà đầu tư danh mục đầu tư nổi tiếng của Quỹ Magellan từ năm 1977 đến năm 1990, tuyên bố rằng mọi người đều có trí tuệ để theo dõi thị trường chứng khoán: Đăng Nếu bạn có thể làm được điều đó thông qua toán lớp năm, bạn có thể làm điều đó.

Lời khuyên cho đầu tư thị trường chứng khoán

Mọi người đang tìm kiếm một cách nhanh chóng và dễ dàng để làm giàu và hạnh phúc. Dường như bản chất của con người là liên tục tìm kiếm một khóa ẩn hoặc một chút kiến ​​thức bí truyền đột nhiên dẫn đến sự kết thúc của cầu vồng hoặc một vé số trúng thưởng.

Mặc dù một số người mua vé trúng thưởng hoặc một cổ phiếu phổ thông tăng gấp bốn lần hoặc hơn trong một năm, nhưng điều đó là không thể, vì dựa vào may mắn là một chiến lược đầu tư mà chỉ những người ngu ngốc hoặc tuyệt vọng nhất mới chọn làm theo. Trong hành trình tìm kiếm thành công, chúng ta thường bỏ qua các công cụ mạnh nhất có sẵn cho chúng ta: thời gian và sự kỳ diệu của lãi kép. Đầu tư thường xuyên, tránh rủi ro tài chính không cần thiết và để tiền của bạn làm việc cho bạn trong một khoảng thời gian nhiều năm và nhiều thập kỷ là một cách nhất định để tích lũy tài sản đáng kể.

Dưới đây là một số lời khuyên nên được thực hiện bởi các nhà đầu tư bắt đầu.

1. Đặt mục tiêu dài hạn

Tại sao bạn đang xem xét đầu tư vào thị trường chứng khoán? Bạn sẽ cần tiền mặt của bạn trở lại trong sáu tháng, một năm, năm năm hoặc lâu hơn? Bạn đang tiết kiệm cho nghỉ hưu, cho các chi phí đại học trong tương lai, để mua một ngôi nhà, hoặc để xây dựng một bất động sản để lại cho những người thụ hưởng của bạn?

Trước khi đầu tư, bạn nên biết mục đích của mình và thời gian có thể trong tương lai bạn có thể cần tiền. Nếu bạn có thể cần khoản đầu tư của mình được hoàn trả trong vòng một vài năm, hãy xem xét khoản đầu tư khác; thị trường chứng khoán với sự biến động của nó cung cấp không chắc chắn rằng tất cả vốn của bạn sẽ có sẵn khi bạn cần nó.

Bằng cách biết bạn sẽ cần bao nhiêu vốn và thời điểm trong tương lai khi bạn cần nó, bạn có thể tính toán bạn nên đầu tư bao nhiêu và loại lợi tức đầu tư nào sẽ cần để tạo ra kết quả mong muốn. Để ước tính số tiền bạn có thể cần để nghỉ hưu hoặc chi phí đại học trong tương lai, hãy sử dụng một trong những máy tính tài chính miễn phí có sẵn qua Internet.

Máy tính hưu trí, từ đơn giản đến phức tạp hơn bao gồm tích hợp với các lợi ích An sinh xã hội trong tương lai, có sẵn tại Kiplinger, Bankrate và MSN Money. Máy tính chi phí đại học tương tự có sẵn tại CNNMoney và TimeValue. Nhiều công ty môi giới chứng khoán cung cấp máy tính tương tự.

Hãy nhớ rằng sự tăng trưởng của danh mục đầu tư của bạn phụ thuộc vào ba yếu tố phụ thuộc lẫn nhau:

1. Vốn bạn đầu tư
2. Số tiền thu nhập ròng hàng năm trên vốn của bạn
3. Số năm hoặc thời gian đầu tư của bạn

Tốt nhất, bạn nên bắt đầu tiết kiệm càng sớm càng tốt, tiết kiệm càng nhiều càng tốt và nhận được lợi nhuận cao nhất có thể phù hợp với triết lý rủi ro của bạn.

2. Hiểu khả năng chấp nhận rủi ro của bạn

Khả năng chấp nhận rủi ro là một đặc điểm tâm lý dựa trên di truyền, nhưng bị ảnh hưởng tích cực bởi giáo dục, thu nhập và sự giàu có (khi tăng, mức độ chấp nhận rủi ro dường như tăng nhẹ) và tiêu cực theo tuổi tác (khi già đi, khả năng chịu rủi ro giảm). Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn là cách bạn cảm nhận về rủi ro và mức độ lo lắng mà bạn cảm thấy khi có rủi ro. Về mặt tâm lý học, khả năng chấp nhận rủi ro được định nghĩa là mức độ mà một người chọn để mạo hiểm trải qua một kết quả kém thuận lợi hơn trong việc theo đuổi một kết quả có lợi hơn. Nói cách khác, bạn sẽ mạo hiểm 100 đô la để giành được 1.000 đô la? Hoặc $ 1.000 để giành được $ 1.000? Tất cả mọi người đều có mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau và không có sự cân bằng nào.

Mức độ chấp nhận rủi ro cũng bị ảnh hưởng bởi nhận thức về rủi ro của một người. Ví dụ, bay trên máy bay hoặc lái xe hơi sẽ được coi là rất rủi ro vào đầu những năm 1900, nhưng ngày nay ít đi vì chuyến bay và ô tô là chuyện thường xảy ra. Ngược lại, hầu hết mọi người ngày nay sẽ cảm thấy rằng cưỡi ngựa có thể nguy hiểm với khả năng bị ngã hoặc bị hất xuống vì có rất ít người ở xung quanh ngựa.

Ý tưởng về nhận thức rất quan trọng, đặc biệt là trong đầu tư. Khi bạn có thêm kiến ​​thức về đầu tư - ví dụ: cách mua và bán cổ phiếu, mức độ biến động (thay đổi giá) thường xuất hiện và khó khăn hoặc dễ dàng thanh lý khoản đầu tư - bạn có thể xem xét đầu tư chứng khoán để có ít rủi ro hơn hơn bạn nghĩ trước khi mua hàng đầu tiên của bạn. Do đó, sự lo lắng của bạn khi đầu tư ít dữ dội hơn, mặc dù khả năng chịu rủi ro của bạn vẫn không thay đổi vì nhận thức về rủi ro của bạn đã phát triển.

Bằng cách hiểu mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, bạn có thể tránh được những khoản đầu tư có khả năng khiến bạn lo lắng. Nói chung, bạn không bao giờ nên sở hữu một tài sản khiến bạn không ngủ được trong đêm. Lo lắng kích thích nỗi sợ kích hoạt phản ứng cảm xúc (chứ không phải phản ứng logic) đối với tác nhân gây căng thẳng. Trong thời kỳ không chắc chắn về tài chính, nhà đầu tư có thể giữ một cái đầu lạnh và tuân theo quy trình quyết định phân tích luôn luôn được đưa ra phía trước.

Nếu bạn chọn đầu tư với một cố vấn robo như Tốt hơn, khả năng chịu rủi ro của bạn sẽ là yếu tố chính trong việc lựa chọn các khoản đầu tư khác nhau.

3. Đa dạng hóa đầu tư của bạn

Các nhà đầu tư có kinh nghiệm như Buffett eschew đa dạng hóa cổ phiếu với niềm tin rằng họ đã thực hiện tất cả các nghiên cứu cần thiết để xác định và định lượng rủi ro của họ. Họ cũng cảm thấy thoải mái khi họ có thể xác định bất kỳ nguy hiểm tiềm tàng nào sẽ gây nguy hiểm cho vị trí của họ và sẽ có thể thanh lý các khoản đầu tư của họ trước khi chịu một tổn thất thảm khốc. Andrew Carnegie được cho là đã nói, Chiến lược đầu tư an toàn nhất là bỏ tất cả trứng vào một giỏ và xem giỏ. Điều đó nói rằng, đừng phạm sai lầm khi nghĩ rằng bạn là Buffett hoặc Carnegie - đặc biệt là trong những năm đầu tiên đầu tư của bạn.

Cách phổ biến để quản lý rủi ro là đa dạng hóa sự tiếp xúc của bạn. Các nhà đầu tư thận trọng sở hữu cổ phiếu của các công ty khác nhau trong các ngành công nghiệp khác nhau, đôi khi ở các quốc gia khác nhau, với kỳ vọng rằng một sự kiện xấu duy nhất sẽ không ảnh hưởng đến tất cả các cổ phần của họ hoặc sẽ ảnh hưởng đến họ ở các mức độ khác nhau.

Hãy tưởng tượng việc sở hữu cổ phiếu ở năm công ty khác nhau, mỗi công ty mà bạn mong đợi sẽ tiếp tục tăng lợi nhuận. Thật không may, hoàn cảnh thay đổi. Vào cuối năm, bạn có thể có hai công ty (A & B) hoạt động tốt để cổ phiếu của họ tăng 25% mỗi công ty. Cổ phiếu của hai công ty khác (C & D) trong một ngành khác nhau tăng 10% mỗi công ty, trong khi tài sản của công ty thứ năm (E) được thanh lý để trả một vụ kiện lớn.

Đa dạng hóa cho phép bạn phục hồi từ việc mất tổng số tiền đầu tư (20% danh mục đầu tư của bạn) bằng 10% lợi nhuận của hai công ty tốt nhất (25% x 40%) và 4% trong hai công ty còn lại (10% x 40% ). Mặc dù giá trị danh mục đầu tư tổng thể của bạn giảm 6% (mất 20% trừ đi 14%), nhưng vẫn tốt hơn đáng kể so với việc chỉ đầu tư vào công ty E.

Tốt hơn, cũng như nhiều cố vấn robo khác, sẽ đảm bảo danh mục đầu tư của bạn luôn đa dạng và cân bằng theo thời gian. Khi nó bắt đầu mất cân bằng, nó sẽ thực hiện các điều chỉnh cần thiết cho bạn.

Mẹo chuyên nghiệp: Một cách khác để đảm bảo danh mục đầu tư của bạn được đa dạng là đầu tư nếu các loại đầu tư khác nhau. Một số người thích kết hợp mọi thứ bằng cách đầu tư vào mỹ thuật thông qua Kiệt tác. Sự thật thú vị - nghệ thuật blue chip đã trả lại 10,6% trong năm 2018 so với mức lỗ 5,1% cho S & P 500. Những người khác chọn đầu tư vào bất động sản thông qua một công ty như DiversyFund.

4. Kiểm soát cảm xúc của bạn

Trở ngại lớn nhất đối với lợi nhuận của thị trường chứng khoán là không có khả năng kiểm soát cảm xúc của một người và đưa ra quyết định hợp lý. Trong ngắn hạn, giá của các công ty phản ánh cảm xúc kết hợp của toàn bộ cộng đồng đầu tư. Khi đa số các nhà đầu tư lo lắng về một công ty, giá cổ phiếu của nó có khả năng giảm; khi đa số cảm thấy tích cực về tương lai của công ty, giá cổ phiếu của nó có xu hướng tăng.

Một người cảm thấy tiêu cực về thị trường được gọi là gấu, trong khi đối tác tích cực của họ được gọi là bò đực. Trong giờ thị trường, cuộc chiến liên tục giữa những con bò đực và những con gấu được phản ánh trong giá chứng khoán liên tục thay đổi. Những chuyển động ngắn hạn này được thúc đẩy bởi những tin đồn, suy đoán và hy vọng - cảm xúc - thay vì logic và phân tích có hệ thống về tài sản, quản lý và triển vọng của công ty.

Giá cổ phiếu di chuyển trái với mong đợi của chúng tôi tạo ra căng thẳng và bất an. Tôi có nên bán vị trí của mình và tránh thua lỗ? Tôi có nên giữ cổ phiếu, hy vọng rằng giá sẽ tăng trở lại? Tôi có nên mua thêm không?

Ngay cả khi giá cổ phiếu đã thực hiện như mong đợi, vẫn có câu hỏi: Tôi có nên kiếm lợi nhuận ngay bây giờ trước khi giá giảm? Tôi có nên giữ vị trí của mình vì giá có thể sẽ tăng cao hơn? Những suy nghĩ như thế này sẽ tràn ngập tâm trí bạn, đặc biệt nếu bạn liên tục theo dõi giá của chứng khoán, cuối cùng sẽ xây dựng đến mức bạn sẽ hành động. Vì cảm xúc là động lực chính cho hành động của bạn, nên có lẽ sẽ sai.

Khi bạn mua một cổ phiếu, bạn nên có một lý do chính đáng để làm như vậy và kỳ vọng về giá sẽ làm gì nếu lý do đó là hợp lệ. Đồng thời, bạn nên thiết lập thời điểm mà bạn sẽ thanh lý cổ phần của mình, đặc biệt nếu lý do của bạn được chứng minh là không hợp lệ hoặc nếu cổ phiếu không phản ứng như mong đợi khi kỳ vọng của bạn đã được đáp ứng. Nói cách khác, có chiến lược thoát ra trước khi bạn mua bảo mật và thực hiện chiến lược đó một cách vô tình.

5. Xử lý cơ bản trước

Trước khi thực hiện khoản đầu tư đầu tiên của bạn, hãy dành thời gian để tìm hiểu những điều cơ bản về thị trường chứng khoán và chứng khoán riêng lẻ tạo nên thị trường. Có một câu ngạn ngữ cũ: Đó không phải là một thị trường chứng khoán, mà là một thị trường chứng khoán. Trừ khi bạn đang mua một quỹ giao dịch trao đổi (ETF), bạn sẽ tập trung vào các chứng khoán riêng lẻ, thay vì toàn bộ thị trường. Có vài lần khi mọi cổ phiếu di chuyển theo cùng một hướng; ngay cả khi mức trung bình giảm từ 100 điểm trở lên, chứng khoán của một số công ty sẽ tăng giá.

Các lĩnh vực mà bạn nên làm quen trước khi mua hàng đầu tiên bao gồm:

• Định nghĩa và số liệu tài chính. Hiểu các định nghĩa về số liệu như tỷ lệ P / E, thu nhập trên mỗi cổ phần (EPS), lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) và tốc độ tăng trưởng gộp hàng năm (CAGR). Biết cách họ được tính toán và có khả năng so sánh các công ty khác nhau bằng cách sử dụng các số liệu này và các số liệu khác là rất quan trọng.
• Phương pháp phổ biến của lựa chọn cổ phiếu và thời gian. Bạn nên hiểu cách phân tích kỹ thuật cơ bản của các cơ sở và các công cụ phân tích kỹ thuật cơ bản và cách thức khác nhau và cách thức phân tích phù hợp nhất trong chiến lược thị trường chứng khoán.
• Các loại lệnh thị trường chứng khoán. Biết được sự khác biệt giữa các lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh dừng thị trường, lệnh dừng giới hạn, lệnh dừng lỗ và các loại khác thường được các nhà đầu tư sử dụng.
• Các loại tài khoản đầu tư khác nhau. Trong khi tài khoản tiền mặt là phổ biến nhất, tài khoản ký quỹ được yêu cầu theo quy định cho một số loại giao dịch nhất định. Bạn nên hiểu cách tính toán ký quỹ và sự khác biệt giữa các yêu cầu ký quỹ ban đầu và bảo trì.

Kiến thức và chấp nhận rủi ro được liên kết. Như Warren Buffett đã nói, Nguy cơ rủi ro đến từ việc không biết bạn đang làm gì.

6. Tránh đòn bẩy

Đòn bẩy đơn giản có nghĩa là việc sử dụng tiền vay để thực hiện chiến lược thị trường chứng khoán của bạn. Trong tài khoản ký quỹ, các ngân hàng và công ty môi giới có thể cho bạn vay tiền để mua cổ phiếu, thường là 50% giá trị mua. Nói cách khác, nếu bạn muốn mua 100 cổ phiếu của một giao dịch chứng khoán với giá 100 đô la với tổng chi phí 10.000 đô la, công ty môi giới của bạn có thể cho bạn vay 5.000 đô la để hoàn tất giao dịch mua.

Việc sử dụng tiền vay được sử dụng đòn bẩy, hay thổi phồng kết quả của biến động giá. Giả sử cổ phiếu chuyển đến 200 đô la một cổ phiếu và bạn bán nó. Nếu bạn đã sử dụng riêng tiền của mình, tiền lãi của bạn sẽ là 100% cho khoản đầu tư của bạn [($ 20,000 - $ 10.000) / $ 10.000]. Nếu bạn đã vay 5.000 đô la để mua cổ phiếu và bán với giá 200 đô la mỗi cổ phiếu, tiền lãi của bạn sẽ là 300% [(20.000- 5.000 đô la) / 5.000 đô la] sau khi trả khoản vay 5.000 đô la và không bao gồm chi phí lãi trả cho nhà môi giới.

Nghe có vẻ tuyệt vời khi cổ phiếu tăng giá, nhưng hãy xem xét mặt khác. Giả sử cổ phiếu giảm xuống 50 đô la mỗi cổ phiếu thay vì tăng gấp đôi xuống 200 đô la, khoản lỗ của bạn sẽ là 100% khoản đầu tư ban đầu của bạn, cộng với chi phí lãi cho nhà môi giới [(5.000 đô la 5.000 đô la) / 5.000 đô la].

Đòn bẩy là một công cụ, không tốt cũng không xấu. Tuy nhiên, nó là một công cụ được sử dụng tốt nhất sau khi bạn có được kinh nghiệm và tự tin vào khả năng ra quyết định của mình. Hạn chế rủi ro khi bạn bắt đầu để đảm bảo bạn có thể kiếm lợi nhuận trong dài hạn.

Suy nghĩ cuối cùng

Các khoản đầu tư vốn cổ phần trong lịch sử đã đạt được lợi nhuận đáng kể so với các loại đầu tư khác trong khi cũng chứng minh tính thanh khoản dễ dàng, tổng khả năng hiển thị và quy định hoạt động để đảm bảo một sân chơi bình đẳng cho tất cả mọi người. Đầu tư vào thị trường chứng khoán là một cơ hội tuyệt vời để xây dựng giá trị tài sản lớn cho những người sẵn sàng tiết kiệm, đầu tư kịp thời và năng lượng để tích lũy kinh nghiệm, quản lý rủi ro và kiên nhẫn, cho phép phép thuật gộp để làm việc cho họ. Bạn càng bắt đầu vị trí đầu tư của mình, kết quả cuối cùng càng lớn - chỉ cần nhớ đi bộ trước khi bạn bắt đầu chạy.

Những lời khuyên bổ sung nào bạn có thể đề xuất để đầu tư thị trường chứng khoán thành công?