Đơn vị thi hành Nhiệm vụ & Trách nhiệm - Mẫu thư hướng dẫn
Một số câu hỏi phải được trả lời trước khi quá trình giải quyết pháp lý thực sự thậm chí có thể bắt đầu. Trường hợp người chết giữ tất cả các tài liệu của họ? Tất cả tài sản của họ ở đâu? Họ có tài sản ở đâu đó mà bạn không biết?
Giải quyết các vấn đề này có thể rất tẻ nhạt và bực bội nếu câu trả lời không có sẵn. Mặc dù bạn không thể kiểm soát cách người khác tổ chức công việc của họ, bạn CÓ THỂ tha thứ cho bất kỳ ai bạn chỉ định sự thất vọng này bằng cách đưa ra một kế hoạch rõ ràng để làm theo trong trường hợp bạn qua đời.
Mẫu thư hướng dẫn
Một thư hướng dẫn có thể đơn giản hóa cả các khía cạnh pháp lý và cá nhân trong việc giải quyết bất động sản của bạn. Mặc dù thư này không có thẩm quyền pháp lý thực sự, nó có thể đặt tất cả các thông tin quan trọng mà giám đốc điều hành hoặc giám đốc điều hành của bạn cần ở một vị trí thuận tiện. Nó cũng cung cấp cho bạn một cơ hội vàng để chuyển tiếp bất kỳ mong muốn cuối cùng.
Dưới đây là chín điểm quan trọng để trình bày trong thư hướng dẫn của bạn:
1. Cố vấn tài chính Chi tiết liên hệ - Giám đốc điều hành của bạn sẽ cần biết ai sẽ gọi để trả lời cho bất kỳ câu hỏi tài chính nào. Hãy chắc chắn liệt kê tên và thông tin liên lạc của bất kỳ chuyên gia tài chính và cố vấn nào sau đây bạn sử dụng.
- Ngân hàng
- Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư
- Nhà hoạch định tài chính
- Người khai thuế
- Đại lý bảo hiểm
- Đại lý bất động sản
- Cán bộ ủy thác
- Luật sư
2. Thông tin tài sản - Nêu rõ các vị trí và số tiền hoặc định giá của tất cả các tài sản của bạn. Một số ví dụ:
- Nhà của bạn và bất động sản khác
- Tài khoản ngân hàng, hưu trí và đầu tư
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
- Tài sản cá nhân
- Khác, các mặt hàng linh tinh như hộp ký gửi an toàn
- ID người dùng, mật khẩu và số tài khoản cho tất cả các tài khoản tài sản lỏng của bạn (cũng nên bao gồm cả tài khoản trực tuyến cho bất kỳ tài sản nào khác)
Nếu bạn có tài sản ở bất kỳ khoảng cách nào (ví dụ: nhà nghỉ hoặc nhà bên hồ, thuyền được giữ tại bến du thuyền, v.v.), hãy bao gồm các hướng dẫn về cách đến đó. Đặt tên của bất cứ ai đang giải quyết bất động sản của bạn cho bất kỳ tiếp viên nào trông chừng tài sản của bạn.
3. Tài liệu quan trọng - Liệt kê tất cả các tài liệu quan trọng của bạn và nơi chúng có thể được tìm thấy. Điều này nên bao gồm:
- Di chúc và tin tưởng
- Báo cáo thuế thu nhập
- Các báo cáo gần đây nhất của tất cả các tài khoản tài chính của bạn
- Tuyên bố an sinh xã hội gần đây nhất của bạn
- Các hành động, tiêu đề và thế chấp cho tất cả các tài sản vật chất, cũng như các địa điểm của họ
- Giấy tờ cá nhân như giấy khai sinh và kết hôn của bạn, giấy nhập tịch / quốc tịch, thẻ An sinh xã hội và bất kỳ và tất cả các quyết định ly hôn
4. Nợ - Cung cấp số tiền, số tài khoản và báo cáo cho tất cả các khoản nợ của bạn, bao gồm thẻ tín dụng, cho vay tiêu dùng và xe hơi, thế chấp và các khoản nợ tư nhân dưới mọi hình thức.
5. Người thụ hưởng - Cung cấp một danh sách đầy đủ tất cả những người thụ hưởng của bạn, cả tự nhiên và mặt khác, và tất cả thông tin liên hệ thích hợp.
6. Thú cưng - Bức thư này cũng có thể phác thảo các chi tiết mà bạn có thể không nghĩ đến khi chuẩn bị di chúc, chẳng hạn như phải làm gì với thú cưng của bạn. Nếu bạn muốn cá vàng của bạn được giải phóng vào hồ Superior, đây có lẽ là nơi để nói như vậy.
7. Vật phẩm tình cảm - Các luật sư cũng có thể giữ các hướng dẫn để được đưa ra liên quan đến các mặt hàng tình cảm có ít hoặc không có giá trị tiền tệ. Lưu người thực thi của bạn đau đầu và liệt kê các mục và người nhận mong muốn ở đây.
8. Tổ chức tang lễ là một vấn đề quan trọng khác có thể được đặt ra trong các chữ cái này. Một số hướng dẫn cụ thể có thể là:
- Nơi nào và làm thế nào bạn muốn được chôn cất hoặc hỏa táng
- Ai bạn muốn đưa ra điếu văn của bạn
- Các loại hoa hoặc tác phẩm nghệ thuật mà bạn muốn hiển thị
- Loại nhạc được phát
9. Củng cố ý chí sống - Bạn cũng có thể mô tả các trường hợp mà bạn muốn các bác sĩ rút phích cắm bằng các thuật ngữ đơn giản hơn có thể được sử dụng trong giấy ủy quyền y tế. Sử dụng điều này như một cơ hội để làm rõ mong muốn của bạn và bổ sung cho một ý chí sống.
Khi bạn đã hoàn thành thư hướng dẫn của mình, hãy lưu trữ nó ở nơi an toàn và cập nhật định kỳ (có thể ít nhất một lần một năm), để phản ánh bất kỳ thay đổi nào. Đặt ưu tiên để xem qua nó với giám đốc điều hành / giám đốc điều hành của bạn trong khi bạn vẫn ở đó. Nó sẽ khiến họ mất thời gian và lo lắng trong khi đảm bảo với bạn rằng họ hiểu mọi thứ như bạn dự định.
Từ cuối cùng
Mặc dù nó không có thẩm quyền pháp lý thực sự, một lá thư hướng dẫn được viết tốt có thể là tài liệu quan trọng nhất trong quá trình giải quyết bất động sản. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn có một bất động sản lớn hoặc các vấn đề phức tạp phải giải quyết.
Cuối cùng, một lá thư hướng dẫn hiệu quả sẽ phục vụ như một phần di sản cuối cùng của bạn. Cung cấp cho những người thừa kế của bạn tài liệu này có thể giải phóng họ để đối phó với sự mất mát của họ và giải quyết bất động sản của bạn một cách nhanh chóng, thuận tiện và hiệu quả.
Bạn đã bao giờ phải đối mặt với những thách thức của việc trở thành một giám đốc điều hành? Kinh nghiệm ảnh hưởng đến kế hoạch của bạn như thế nào? Cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn trong các ý kiến dưới đây.
(ảnh tín dụng: Kathy Ponce)
