Cách đầu tư như Warren Buffett - 5 nguyên tắc chính

Warren Buffett đã không trở thành một tỷ phú với tư cách là một nhà đầu tư, và ông không đầu tư vào đầu tư theo cách thường được mô tả trên các phương tiện truyền thông phổ biến. Đó có thể là một tuyên bố táo bạo để thực hiện, nhưng một khi bạn hiểu được các kỹ thuật tích lũy tài sản thực tế của anh ấy, thì bạn sẽ có thể bắt đầu điều hành các khoản đầu tư của riêng mình theo cách tương tự.

Sự thật về Warren Buffett

Buffett không phải là nhà đầu tư - ông là chủ sở hữu. Một nhà đầu tư là một giáo viên đặt 100 đô la mỗi tháng vào một quỹ tương hỗ, hoặc một nhân viên bán hàng nhận phần thưởng 2.500 đô la của mình và mua cổ phiếu Apple thay vì đi nghỉ. Một nhà đầu tư là kế toán đã rút 5% tiền lương của mình để đầu tư vào các kế hoạch 401k của công ty cô ấy.

Đó không phải là những gì Buffett làm. Warren Buffett mua đủ cổ phiếu để tự đặt mình vào hội đồng quản trị của các công ty. Ngay từ đầu, khi anh ta không phải là triệu phú, mối quan hệ đối tác đầu tư mà anh ta đã mua vào một công ty tên là Sanborn Map Company, nơi anh ta đã trở thành thành viên hội đồng quản trị. Khi bạn là thành viên hội đồng quản trị của bất kỳ công ty nào, bạn có thể hướng dẫn định hướng của công ty và tuyển dụng hoặc thay thế CEO và CFO. Nhưng đây không phải là những gì bạn và tôi có thể làm. Bạn sẽ không tham gia hội đồng quản trị của một công ty giao dịch công khai bằng cách đầu tư 100 đô la, 200 đô la hoặc thậm chí 1.000 đô la một lần.

Điểm này rất quan trọng vì hai lý do. Đầu tiên, nó cần một chút ánh sáng và lôi cuốn khỏi những gì Buffett làm. Anh ta không chỉ tìm một công ty bị định giá thấp, mua nó và ngồi lại ở Omaha để đếm số tiền anh ta kiếm được. Vâng, anh ấy tỉ mỉ về các công ty anh ấy mua. Tuy nhiên, ngay từ đầu trong sự nghiệp, anh đã đi vào các chiến hào, có thể nói và có một bàn tay tích cực trong những gì nhiều công ty anh đầu tư đang làm.

Thứ hai, nó nhấn mạnh một thực tế rằng nếu bạn muốn giàu có, bạn phải là chủ sở hữu. Đúng là bạn có thể tiết kiệm và đầu tư một chút trong một quãng đường dài và nếu chúng ta không gặp sự cố thị trường như năm 1987, cuối năm 2000 hoặc 2008, thì bạn có thể sẽ kiếm được vài triệu đô la ở tuổi 65. Nếu, tuy nhiên, bạn muốn có tiền mặt sớm hơn một chút, thì cách tốt nhất là sở hữu hoặc tham gia vào quyền sở hữu của một doanh nghiệp.

Buffett có mua và giữ không?

Buffett được sử dụng làm ví dụ bởi các cố vấn tài chính và truyền thông về lý do tại sao bạn nên mua và giữ. Nhưng chân dung không thực sự chính xác. Khi bạn mua và giữ một cổ phiếu, bạn mua nó và giữ nó không có vấn đề gì. Không có vấn đề gì nếu có tin tốt hay tin xấu, chủ tịch đảng Dân chủ hay Cộng hòa, suy thoái kinh tế hay bùng nổ kinh tế. Bạn giữ cổ phiếu qua thời điểm tốt và xấu.

Buffett, mặt khác, mua vì những lý do cụ thể, và khi những lý do đó không còn nữa, ông bán. Được biết đến như một nhà đầu tư giá trị - một người mua cổ phiếu có tỷ lệ giá trên thu nhập thấp - Buffett tìm kiếm giá tốt, quản lý âm thanh và lợi thế cạnh tranh. Ví dụ, trong một lá thư năm 1996 gửi các cổ đông, ông đã trích dẫn GM, Sears và IBM là những công ty tuyệt vời, nhưng không thể cạnh tranh trên thị trường của họ, và vì vậy họ sẽ bị các công ty từ bỏ danh mục đầu tư.

Mua một cổ phiếu và nắm giữ nó mãi mãi không phải là điều mà Sage of Omaha làm. Trong số 20 công ty đầu tiên mà Buffett đầu tư, công ty duy nhất ông vẫn nắm giữ là Berkshire Hathaway, và đó có lẽ chỉ dành cho tên của nó. Mỗi người trong số 19 người khác anh không còn sở hữu. Tuy nhiên, chúng tôi có các nhà văn, cố vấn tài chính, người đứng đầu tin tức kinh doanh và các nhà giáo dục đầu tư tự xưng là người bảo bạn làm điều đó. Nhưng nếu nhà đầu tư người giàu nhất thế giới, người Viking không làm điều đó, tại sao bạn nên?

Cách đầu tư như Warren Buffett

Mặc dù bạn có thể sẽ không có quyền sở hữu đối với các công ty mà bạn đầu tư, bạn có thể theo phương pháp của Buffett để tạo ra nhiều lợi nhuận hơn và giảm thua lỗ. Các bước rất dễ hiểu, mặc dù chúng có thể không dễ thực hiện:

1. Lập danh sách các tiêu chí để mua cổ phiếu. Ví dụ: bạn có thể tìm kiếm các cổ phiếu trong một ngành nhất định và với tỷ lệ giá cụ thể trên thu nhập hoặc trung bình di chuyển 6 tháng. Chỉ cần nhớ rằng giá cổ phiếu không nên là một tiêu chí duy nhất. Thông thường, một công ty tốt sẽ giảm giá do thị trường hoặc lĩnh vực - điều này có thể mang đến cơ hội mua tốt miễn là các tiêu chí bạn thiết lập đang được đáp ứng.
2. Đầu tư vào các ngành và công ty quen thuộc với bạn. Hiểu một cái gì đó về các ngành công nghiệp hoặc công ty bạn đầu tư vào sẽ giúp dễ dàng theo kịp xu hướng của ngành và tin tức về công ty. Chiến lược đầu tư dựa trên sự cường điệu hoặc làm theo các mẹo chứng khoán của người khác là một công thức cho thất bại dài hạn. Nếu bạn quan tâm đến một công ty mà bạn không biết, nhưng hãy nghe nhiều về nó, trước tiên hãy nghiên cứu về nó.
3. Giữ tiền mặt nếu cần thiết. Nếu không có công ty nào trong danh sách của bạn phù hợp với tiêu chí đầu tư của bạn, hãy giữ tiền mặt. Tiền mặt là một vị trí.
4. Theo dõi các công ty. Một khi bạn đầu tư, hãy theo dõi các công ty hàng tháng. Đừng nhìn họ hàng ngày.
5. Bán đúng thời điểm. Khi một công ty không còn phù hợp với lý do của bạn để mua, hãy bán cổ phiếu. Nếu bạn xác định nó cần phải cao hơn giá cổ phiếu trung bình hai năm của nó, và nó nằm dưới nó, thì bạn bán. Đây là điều mà hầu hết những người theo dõi Buffett bỏ lỡ. Anh ấy có quy tắc và anh ấy siêng năng tuân theo chúng. Khi một công ty không còn phù hợp với tiêu chí của mình, anh ta bán. Chống lại sự thôi thúc để kiếm cớ ở lại đầu tư. Bán nó. Giai đoạn = Stage.

Đầu tư giá trị vào hành động

Vào cuối năm 2004, bạn có thể đã mua Apple với giá $ 32 mỗi cổ phiếu. Lý do của bạn để mua hàng này có thể là bạn đã thấy làn sóng của iPhone và iTunes, và những sản phẩm này đang chiếm lĩnh thị trường. Vào cuối năm 2008, thị trường đã giảm và Apple cũng đi xuống, giảm từ $ 172 một cổ phiếu xuống còn $ 97 một cổ phiếu. Tuy nhiên, lý do để mua Apple đã không thay đổi, vì vậy sẽ rất thông minh khi giữ cổ phiếu của bạn và thậm chí mua thêm.

Apple hiện đang giao dịch ở mức $ 680 một cổ phiếu. Tương phản với Yahoo! Nó từng thống trị thế giới công cụ tìm kiếm, và rồi một công ty nhỏ tên là Google xuất hiện. Bây giờ, Yahoo! không thể cạnh tranh, mất thị phần mà nó sẽ không lấy lại được. Nếu bạn đã mua Yahoo! bởi vì nó thống trị không gian tìm kiếm trên Internet, nên bây giờ là xa quá thời gian để bán Vậy tại sao bạn lại mua và giữ nó? Warren Buffett sẽ không.

Từ cuối cùng

Warren Buffett không chú ý đến giá cổ phiếu hàng ngày và ông không đặc biệt quan tâm đến những gì báo chí nói. Hơn nữa, anh ta có thể quan tâm ít hơn về công nghệ mới nhất. Những gì anh ta muốn biết là nếu anh ta hiểu về kinh doanh. Là nó định giá thấp? Có phải đang kiếm tiền? Nếu câu trả lời là khẳng định cho những truy vấn đó, thì Buffett mua. Nếu năm năm sau bất kỳ thay đổi, ông bán. Đơn giản và đơn giản.

Đây là cách đầu tư như Warren Buffett. Đây không phải là tiêu chí cụ thể của anh ấy, nhưng phác thảo kỷ luật của anh ấy trong việc tuân thủ các quy tắc và nguyên tắc đầu tư của anh ấy. Tiêu chí của anh ấy có thể là của bạn, hoặc bạn có thể là một nhà đầu tư kỹ thuật hơn, người sử dụng các biểu đồ toán học và chứng khoán. Bất kể tiêu chí nào bạn đặt ra, bạn có thể không trở thành tỷ phú, nhưng bạn sẽ có ít thua lỗ hơn trong một số khoản đầu tư và nhiều lợi nhuận hơn ở những người khác.