11 cổ phiếu và đầu tư chống suy thoái kinh tế bảo vệ bạn khỏi suy thoái
Không có công ty hay lĩnh vực nào hoàn toàn miễn nhiễm với suy thoái, nhưng một số làm tốt hơn nhiều so với những công ty khác trong thời kỳ biến động.
Nếu bóng ma của một cuộc suy thoái sắp tới làm bạn hoảng sợ, thì hãy quên đi các cổ phiếu biến động cao như cổ phiếu penny. Ngay cả các cổ phiếu blue chip rắn cũng thường mất giá trong thời kỳ suy thoái.
Thay vào đó, hãy bắt đầu xem xét các khoản đầu tư chống suy thoái - hoặc ít nhất là chống suy thoái - có thể giảm rủi ro trong danh mục đầu tư của bạn và nổi lên từ cơn bão mạnh hơn nữa.
Những lý do để chọn đầu tư chống suy thoái kinh tế
Một số nhà đầu tư chỉ đơn giản là không thể để bụng xem danh mục đầu tư của họ giảm 25%. Ngay cả khi họ có nhiều thập kỷ để đi trước khi nghỉ hưu và không có gì phải lo sợ về chuỗi rủi ro lợi nhuận, ý nghĩ về danh mục đầu tư của họ bị mất tiền khiến họ tỉnh táo vào ban đêm. Nếu điều đó nghe có vẻ giống bạn, thì không có lượng dữ liệu nào về việc điều chỉnh thị trường chứng khoán có thể thay đổi tính khí của bạn. Đối với vấn đề đó, không có khoản tiền lãi cao hơn nào có thể trả cho số giờ mất ngủ của bạn.
Ngoài những người không thể xử lý suy thoái về mặt cảm xúc, các nhà đầu tư khác không thể xử lý suy thoái về tài chính. Một người về hưu mới dễ bị rủi ro về lợi nhuận có thể cần phải quay lại làm việc nếu danh mục đầu tư của họ giảm 25%.
Đó là lý do tại sao tất cả các nhà đầu tư phải đánh giá khả năng chịu rủi ro của chính họ. Nó thay đổi dựa trên mục tiêu, tuổi tác, tài chính và tính khí đầu tư của bạn. Tất nhiên, ngay cả các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao cũng thường chuyển tiền sang đầu tư phòng thủ, chống suy thoái nếu họ nhìn thấy chữ viết trên tường cho nền kinh tế.
Đầu tư chống suy thoái kinh tế tốt nhất để xem xét
Vì vậy, bạn đầu tư vào cái gì nếu bạn lo lắng một cuộc suy thoái xuất hiện quanh góc?
Dĩ nhiên, bạn có thể để tiền của mình bằng tiền mặt, nhưng sau đó bạn không có nguy cơ thua lỗ; bạn đảm bảo một khoản lỗ cho lạm phát. Thường thì nỗi sợ mất tiền chính xác là nguyên nhân khiến bạn mất nhiều tiền nhất.
Nhiều lựa chọn dưới đây được coi là đầu tư phòng thủ, trong khi những lựa chọn khác đơn giản là ít có khả năng giảm trong thời kỳ suy thoái. Tất cả nên được xem xét kỹ lưỡng trước khi mua.
Hãy nhớ rằng tài sản thay đổi giá trị dựa trên những gì mọi người sẵn sàng trả cho chúng, thay vì dựa trên bất kỳ nguyên tắc cơ bản cơ bản nào. Giá cổ phiếu của một công ty có thể giảm ngay cả khi họ tiếp tục kiếm được lợi nhuận cao thông qua suy thoái kinh tế.
Nếu không có gì khó chịu, đây là 11 khoản đầu tư cần xem xét nếu bạn lo sợ rằng một thị trường gấu suy thoái ẩn nấp gần đó.
1. Cổ phiếu và quỹ chăm sóc sức khỏe
Bất kể nền kinh tế co lại hay phát triển, mọi người vẫn bị bệnh và bị thương. Bệnh tiểu đường không biến mất ở một tỷ lệ co rút GDP cụ thể.
Nếu bạn mất việc, bạn sẽ hoãn cuộc phẫu thuật tự chọn mà bạn đang xem xét. Nhưng nhìn chung, ngành y tế vẫn tiếp tục hoạt động trong các nền kinh tế tốt, xấu hoặc thờ ơ.
Nhìn vào Johnson & Johnson trong cuộc Đại suy thoái. Từ đầu năm 2008 đến cuối năm 2010, giá cổ phiếu của họ giảm khoảng 7%. Trong khoảng thời gian ba năm đó, công ty tiếp tục chi trả cổ tức, trung bình khoảng 3% lợi nhuận hàng năm. Ngay cả khi giá giảm, một nhà đầu tư vẫn sẽ ra mắt trước với tỷ suất cổ tức.
Dưới sự bảo trợ của ngành chăm sóc sức khỏe bệnh viện mùa thu, trung tâm phẫu thuật ban ngày, công ty dược phẩm, công ty thiết bị y tế và các công ty sản xuất các sản phẩm chăm sóc sức khỏe như băng. Bạn có thể chọn các cổ phiếu riêng lẻ hoặc bạn có thể đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào một quỹ chỉ số thông qua một nhà môi giới như Đầu tư đồng minh.
Quỹ ví dụ: FHLC - Chỉ số chăm sóc sức khỏe Fidelity MSCI (Tỷ lệ chi phí: 0,084%)
2. Cổ phiếu và quỹ tiện ích
Logic tương tự áp dụng cho các tiện ích. Mọi người vẫn cần điện, ngay cả khi nền kinh tế bị thu hẹp.
Trên thực tế, thậm chí còn có ít phòng ngọ nguậy với các tiện ích hơn so với chăm sóc sức khỏe. Chắc chắn, khi tiền eo hẹp, bạn tìm mọi cách để giảm hóa đơn sưởi ấm. Nhưng trong khi bệnh nhân có tùy chọn không thanh toán hóa đơn y tế của họ, nếu bạn không thanh toán hóa đơn tiện ích của mình, bạn sẽ mất điện và gas. Đó là lý do tại sao các tiện ích là một trong những hóa đơn cuối cùng mà mọi người mặc định sử dụng khi chúng thiếu tiền mặt.
Một lợi ích khác của cổ phiếu tiện ích là cổ tức cao của họ, khi lướt qua danh sách cổ phiếu cổ tức cao của Sure Dividend cho thấy rõ. Đây có xu hướng là cổ phiếu tạo thu nhập ổn định, thay vì cổ phiếu định hướng tăng trưởng thất thường. Họ ổn định đến mức chán nản.
Quỹ ví dụ: VPU - Quỹ chỉ số tiện ích Vanguard ETF (Tỷ lệ chi phí: 0,10%)
3. Nhà thầu quân sự và quốc phòng
Nói những gì bạn sẽ về khu công nghiệp quân sự, nhưng đó là người sống sót cuối cùng. Các loại trợ cấp khác đến và đi với các chính trị gia tại chức, nhưng tổ hợp công nghiệp quân sự là một cỗ máy hiếm khi chậm lại.
Không có ứng cử viên chính trị của bất kỳ đảng nào sẽ nói rằng Bạn biết tôi tin vào điều gì không? Một quân đội yếu hơn không thể bảo vệ chúng ta. Hoặc, đối với vấn đề đó: Quảng cáo Chúng tôi cần nhiều trách nhiệm tài chính hơn trong quân đội. Rốt cuộc, cuộc sống của các thành viên dịch vụ của chúng tôi chỉ có giá trị rất nhiều. Nó chỉ không phù hợp với chính trị.
Vì vậy, tiền cứ chảy, đừng bận tâm rằng đó là những nhà thầu tư nhân nhìn thấy lợi nhuận và lợi ích, không nhất thiết phải là thành viên nghĩa vụ quân sự. Và khi nền kinh tế suy thoái, chính phủ có xu hướng chi nhiều tiền hơn chứ không phải ít hơn.
Đừng bao giờ đánh giá thấp mong muốn chi tiền của chính phủ Hoa Kỳ, đặc biệt là vào khu liên hợp công nghiệp quân sự.
Quỹ ví dụ: XAR - SPDR S & P Không gian vũ trụ & Quốc phòng ETF (Tỷ lệ chi phí: 0,35%)
4. Nhà bán lẻ và chuỗi chi phí thấp
Mọi người có thể ngừng mua quần áo tại Armani trong thời kỳ suy thoái, nhưng họ không ngừng mua quần áo tại Walmart. Trên thực tế, họ đột nhiên bắt đầu đổ xô đến các nhà bán lẻ giảm giá để có thêm nhu cầu của họ. Trong cuộc Đại suy thoái, doanh số của Walmart tăng, không giảm; họ đã tăng 11% từ cuối năm 2007 đến cuối năm 2010. Các nhà đầu tư cũng nhận thấy và cổ phiếu của họ đã trả lại 21% bao gồm cả cổ tức.
Các nhà hàng cũng vậy. Tầng lớp trung lưu Mike có thể ngừng ăn tại các nhà hàng bít tết khi nền kinh tế thắt chặt, nhưng anh ta sẽ không xa lánh McDonald.
Nghĩ về nó từ góc độ thói quen: Dễ dàng thay đổi nơi bạn mua sắm hoặc ăn hơn là dừng mua sắm hoặc ăn uống hoàn toàn. Để đi từ ăn một nửa bữa tối của bạn ra ngoài để nấu ăn mỗi đêm cần một sự thay đổi lớn trong hành vi. Nhưng ăn ở Red Lobster thay vì nhà hàng hải sản cao cấp bên kia đường? Đó là một sự thay đổi dễ dàng.
Nhìn cấp thấp cho người chiến thắng suy thoái.
Quỹ ví dụ: Tại sao lại làm phức tạp nó? Chỉ cần mua cổ phiếu Walmart (WMT). Các tác dụng phụ có thể bao gồm cảm giác tội lỗi khi hỗ trợ tập đoàn bán lẻ lớn nhất thế giới, trong trường hợp đó, bạn có thể muốn xem xét Costco (COST) hoặc Kroger (KR) thay thế.
5. Thuốc lá và rượu có chi phí thấp
Nếu bạn là một người không hút thuốc như tôi, bạn có thể thử áp dụng ánh sáng logic lạnh cho hiện tượng này. Xét cho cùng, thuốc lá và rượu là chi phí tùy ý, và chi phí tùy ý sẽ giảm mạnh về mặt lý thuyết trong thời kỳ suy thoái. Nếu mọi người hầu như không đủ tiền thuê nhà và các tiện ích, làm sao họ có thể ra ngoài và tiêu tiền vào thuốc lá và rượu.?
Nhưng bạn phải xem xét nó trong bối cảnh mọi người thực sự mua gì với những hàng hóa này: sự thoải mái. Trong thời gian căng thẳng, mọi người có xu hướng hút thuốc và uống nhiều hơn, không phải ít hơn. Hãy xem xét công ty thuốc lá Altria. Từ cuối năm 2007 đến cuối năm 2010, cổ phiếu của họ đã trả lại một con số khổng lồ 28%, ngay cả khi hầu hết các cổ phiếu đều giảm giá.
Nhưng hãy cẩn thận không khái quát hiệu ứng này cho tất cả các cổ phiếu tội lỗi. Sòng bạc và các cổ phiếu liên quan đến cờ bạc khác thực hiện khủng khiếp trong thời kỳ suy thoái. Và giống như các nhà bán lẻ và nhà hàng, mọi người chạy trốn từ rượu cao cấp đến tầng dưới của quang phổ. Không phải ngẫu nhiên mà Bluest Bluest đột nhiên trở nên mát mẻ trở lại giữa các hipster trong cuộc Đại suy thoái.
Quỹ ví dụ: Thay vì tiếp xúc rộng rãi thông qua một quỹ, hãy cân nhắc chọn từng loại thuốc lá hoặc rượu cấp thấp, chẳng hạn như Altria (MO), Philip Morris (PM) hoặc Công ty sản xuất bia Molson Coors (TAP). Nếu bạn muốn tiết kiệm nhiều tiền hơn nữa, hãy bỏ hút thuốc và bỏ rượu để sống lâu hơn 14 năm.
6. Quỹ biến động thấp
Có nguy cơ nêu rõ, biến động là thước đo rủi ro và các quỹ biến động thấp được thiết kế đặc biệt để dao động ít hơn với tâm trạng của thị trường. Họ cũng có xu hướng có lợi nhuận thấp hơn, nhưng này, đó là những gì bạn nhận được khi bạn nhắm đến rủi ro thấp.
Thông thường, các quỹ này hoạt động bằng cách sàng lọc các quỹ ít biến động nhất trong một chỉ số hoặc thị trường cụ thể. Trong nhiều trường hợp, điều đó có nghĩa là chúng bao gồm rất nhiều loại cổ phiếu đã được nêu ở trên, chẳng hạn như cổ phiếu tiện ích và chăm sóc sức khỏe.
Một số quỹ biến động thấp đưa nó tiến thêm một bước và cũng xác định các cổ phiếu có mối tương quan tối thiểu với nhau. Điều đó dẫn đến một quỹ đa dạng hơn với sự tiếp xúc nhiều hơn với các lĩnh vực khác nhau.
Khi bạn muốn phòng thủ, hãy biến động thấp.
Quỹ ví dụ: USMV - iShares Edge MSCI Biến động tối thiểu Hoa Kỳ ETF (Tỷ lệ chi phí: 0,15%) chỉ cho các cổ phiếu Hoa Kỳ; VMVFX - Quỹ biến động tối thiểu toàn cầu Vanguard (Tỷ lệ chi phí: 0,23%) cho cả chứng khoán Hoa Kỳ và quốc tế.
7. Cổ phiếu và quỹ cổ tức cao
Đối với một số cổ phiếu và quỹ, lợi nhuận chính nằm ở năng suất của họ, chứ không phải sự tăng trưởng của họ. Các tiện ích và REIT (bao gồm cả REIT thế chấp) là những ví dụ phổ biến.
Các cổ phiếu và quỹ này có xu hướng ít biến động hơn và chịu tổn thất tối thiểu trong thời kỳ suy thoái khi chúng tạo ra thu nhập liên tục. Và bởi vì họ cung cấp một nguồn thu nhập thay thế cho trái phiếu, họ có xu hướng làm tốt khi lợi suất trái phiếu giảm - ví dụ như khi các ngân hàng trung ương hạ lãi suất, giảm lãi suất trái phiếu mới.
Nhưng hãy cẩn thận về việc theo đuổi các công ty chỉ dựa trên tỷ suất cổ tức; đôi khi các công ty cố gắng thu hút các nhà đầu tư có cổ tức cao để đánh lạc hướng khỏi sức khỏe cơ bản kém của họ. Trước khi đầu tư cổ tức, hãy tìm hiểu cách phân tích cổ phiếu có cổ tức cao dựa trên tỷ lệ chi trả cổ tức của họ.
Quỹ ví dụ: VHDYX - Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ đầu tư chỉ số cổ tức cao của Vanguard (Tỷ lệ chi phí: 0,14%)
8. Các công ty chất lượng cao với bảng cân đối kế toán mạnh
Về cơ bản, các công ty mạnh không đi đâu cả, ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Nhưng làm thế nào để bạn xác định một công ty mạnh so với một công ty dễ bị tổn thương?
Tìm hiểu làm thế nào để sử dụng phân tích cơ bản để đánh giá các công ty. Nó buộc bạn phải chạy các số như doanh thu, thu nhập trên mỗi cổ phiếu và tỷ lệ giá trên thu nhập để hiểu rõ hơn cách công ty so sánh với những người khác trong ngành của mình.
Khi bạn xem xét bảng cân đối của một công ty, hãy hiểu về tài sản của họ. Một công ty có tài sản dài hạn và dài hạn và tương đối ít nợ phải trả có thể chịu được suy thoái kinh tế. Các đối thủ cạnh tranh quá mức của họ không thể, điều đó có nghĩa là nếu suy thoái kinh tế xảy ra, các công ty mạnh có xu hướng nổi lên mạnh mẽ hơn với thị phần lớn hơn.
Quỹ ví dụ: SPHQ - Danh mục chất lượng PowerShares S & P 500 (Tỷ lệ chi phí: 0,15% ròng)
9. Trái phiếu kho bạc
Không có danh sách các khoản đầu tư chống suy thoái sẽ được hoàn thành nếu không có trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ. Chú Sam luôn trả tiền; anh ấy không trả tốt.
Hãy nhớ rằng trong một cuộc suy thoái, Cục Dự trữ Liên bang có xu hướng giảm lãi suất. Khi lãi suất giảm, lãi suất trái phiếu cũng tăng, điều đó có nghĩa là giá trái phiếu tăng. Điều đó phục vụ bạn tốt như một người nắm giữ trái phiếu lợi tức cao hơn đã mua trước suy thoái.
Nếu điều đó không có ý nghĩa gì với bạn, hãy đọc tổng quan về đầu tư trái phiếu này để được giới thiệu nhanh.
Cuối cùng, hãy nhớ rằng bạn có một số lựa chọn để đầu tư vào trái phiếu kho bạc. Một lựa chọn là Chứng khoán bảo vệ lạm phát Kho bạc (TIPS) và một lựa chọn khác là các quỹ tương hỗ trái phiếu.
Quỹ ví dụ: FNBGX - Quỹ chỉ số trái phiếu kho bạc dài hạn Fidelity (Tỷ lệ chi phí: 0,03%) hoặc đi thẳng đến nguồn và mua trái phiếu từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
10. Hàng hóa
Khi nền kinh tế đánh bom, mọi người đều lặn tìm vỏ bọc của các kim loại quý như vàng và bạc. Chúng là khoản đầu tư phòng thủ cuối cùng theo định nghĩa chính xác nhất của biểu thức về tiêu chuẩn vàng.
Cấp, không ai nghĩ về họ nhiều khi nền kinh tế phát triển lành mạnh. Làm bài tập về nhà trước khi đầu tư vào vàng hoặc bất kỳ kim loại quý nào khác.
Và kim loại quý không phải là hàng hóa duy nhất có sẵn để mua. Bạn cũng có thể đầu tư vào thực phẩm, dầu, và vô số hàng hóa khác, nhiều trong số đó là mặt hàng chủ lực của cuộc sống hiện đại. Có phải mọi người ăn ít ngô trong thời kỳ suy thoái? Dĩ nhiên là không.
Đầu tư vào các mặt hàng như ngô có thể không gợi cảm, nhưng không có khoản đầu tư phòng thủ nào đặc biệt gợi cảm hay thú vị. Pundits có thể vượt qua các công ty khởi nghiệp công nghệ tăng trưởng cao khi nền kinh tế mạnh, nhưng những khoản đầu tư của ngôi sao bắn súng này thường là lần đầu tiên giảm trong thời kỳ suy thoái.
Chỉ cần nhớ rằng không phải tất cả các hàng hóa vốn đã làm tốt trong thời kỳ suy thoái, không giống như kim loại quý. Đây là những gì bạn cần biết trước khi đầu tư vào hàng hóa nếu bạn chưa quen với nó và như mọi khi, hãy nhớ đa dạng hóa.
Quỹ ví dụ: DBC - Quỹ theo dõi chỉ số hàng hóa của Invesco DB (Tỷ lệ chi phí: 0,85%)
11. Thuộc tính cho thuê
Được rồi, tôi lấy lại những gì tôi đã nói về đầu tư chống suy thoái không bao giờ là gợi cảm. Rốt cuộc, có một ngoại lệ cho mọi quy tắc.
Tài sản cho thuê cung cấp thu nhập thụ động liên tục, lợi nhuận dự đoán, lợi ích về thuế, bảo vệ chống lạm phát và tiềm năng tăng giá trị dài hạn. Họ cũng cung cấp bảo vệ chống lại suy thoái. Mọi người vẫn cần một nơi để sống, ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Trong khi giá trị nhà có thể giảm, đôi khi một cách ngoạn mục, giá thuê hiếm khi giảm hơn một vài điểm phần trăm.
Hãy xem xét cuộc khủng hoảng nhà ở trong cuộc Đại suy thoái. Trên toàn quốc, Chỉ số giá nhà Case Shiller giảm 27,42%, theo Cục Dự trữ Liên bang. Tuy nhiên, giá thuê trung bình không giảm, theo Cục điều tra dân số Hoa Kỳ; thay vào đó, họ chỉ tăng chậm hơn lạm phát trong vài năm.
Tại sao? Bởi vì trong thời kỳ suy thoái và các cơn co thắt nhà ở, chủ nhà thường trở thành người thuê nhà. Ngay cả khi thu nhập bị đình trệ, nhu cầu thuê nhà ở tăng cao.
Bạn có thể dự báo dòng tiền cho thuê và lợi nhuận vì bạn biết tiền thuê thị trường và chi phí của bạn. Bạn cũng biết rằng, không giống như giá trị nhà hoặc giá cổ phiếu, giá thuê thị trường sẽ không giảm 27%. Ngay cả trong thời kỳ suy thoái kinh tế tồi tệ nhất và suy thoái nhà ở trong ký ức sống, giá thuê vẫn không giảm.
Tuy nhiên, trở thành chủ nhà không dành cho tất cả mọi người. Hãy chắc chắn để hiểu những cân nhắc này trước khi thuê tài sản đầu tiên của bạn.
Thí dụ: Để khám phá lợi nhuận bất động sản cho thuê trên toàn quốc, hãy kiểm tra Mái nhà. Chúng bao gồm rất nhiều thị trường và dữ liệu trả về cho mỗi tài sản và cung cấp hai đảm bảo nổi bật.
Từ cuối cùng
Không phải tất cả các công ty và lĩnh vực bị ảnh hưởng trong thời kỳ suy thoái. Trên thực tế, một số thậm chí phát triển mạnh khi các nhà đầu tư hoảng sợ và tìm kiếm những nơi an toàn hơn cho tiền của họ.
Nhưng cách tốt nhất để bảo vệ chống thua lỗ không phải là một khoản đầu tư bí mật; đó là kiến thức và sự siêng năng. Bạn càng biết nhiều về đầu tư và về bất kỳ khoản đầu tư cụ thể nào, bạn càng ít có khả năng mất tiền.
Làm bài tập về nhà của bạn trước khi đầu tư, ngay cả trong các cổ phiếu, quỹ tương đối ổn định và các phương tiện đầu tư khác. Và nếu suy thoái kinh tế xảy ra và đầu tư của bạn giảm xuống, hãy suy nghĩ kỹ trước khi bán hoảng loạn. Về cơ bản, các công ty và các khoản đầu tư khác thường xuất hiện mạnh mẽ hơn bao giờ hết sau khi bụi lắng xuống.
Kinh nghiệm của bạn là gì khi đầu tư trước, trong và sau khi suy thoái? Làm thế nào để bạn có kế hoạch bảo vệ bản thân khỏi suy thoái trong tương lai?
