So sánh thuế suất nhà nước - Thuế tài sản, bán hàng, thu nhập và an sinh xã hội

Đối với một số tiểu bang, thuế tài sản và thuế bán hàng là nguồn thu nhập chính của họ; Trên thực tế, một số tiểu bang không thu thuế thu nhập. Thoạt nhìn, có vẻ như việc chuyển đến một trong những tiểu bang đó sẽ là một động thái tài chính thông minh, nhưng điều quan trọng là phải nhìn vào toàn bộ bức tranh. Một tiểu bang không có thuế thu nhập có thể đánh giá thuế tài sản cao đối với chủ nhà và một tiểu bang không có thuế bán hàng có thể có thuế thu nhập cao hơn các tiểu bang xung quanh.

Tỷ lệ và loại thuế nhà nước

Đây là những loại thuế mà các quốc gia thu và các loại thuế đó cao nhất và thấp nhất ở Hoa Kỳ.

1. Thuế suất tài sản

Các tiểu bang có nhiều cách khác nhau để đánh giá thuế đối với bất động sản, đó là đất đai và các tòa nhà. Một số thuế cơ bản trên giá trị thị trường hợp lý của tài sản, trong khi những loại thuế khác dựa trên giá trị được đánh giá được xác định bởi văn phòng thẩm định viên của tiểu bang hoặc quận. Một số tiểu bang giới hạn mức độ mà thuế của chủ sở hữu có thể tăng trong một năm nhất định và các tiểu bang khác cung cấp giảm giá cho người cao tuổi.

Thuế suất tài sản được thiết lập bởi một số cơ quan thuế, bao gồm các tiểu bang, quận, thành phố, hội đồng trường, sở cứu hỏa và hoa hồng tiện ích. Điều đó gây khó khăn khi so sánh thuế tài sản từ tiểu bang này sang tiểu bang khác vì tỷ lệ được trả bởi người dân ở một thành phố có thể khác nhiều so với người dân ở một phần khác của cùng tiểu bang.

Năm 2018, Quỹ Thuế đã so sánh các khoản thu thuế tài sản bình quân đầu người cho tất cả 50 tiểu bang và Quận Columbia. Năm bang có bộ sưu tập thuế tài sản bình quân đầu người cao nhất là:

Quận Columbia: $ 3,350
Áo mới: 3.074 đô la
Mới Hampshire: 3.054 đô la
Connecticut: $ 2,847
Newyork: 2.697 đô la

Năm bang có bộ sưu tập thuế tài sản bình quân đầu người thấp nhất là:

Alabama: $ 540
Oklahoma: $ 678
Arkansas: $ 699
Mexico mới: $ 770
Kentucky: 781 đô la

2. Thuế suất bán hàng

Bốn mươi lăm tiểu bang và Quận Columbia thu thuế bán hàng. Ngoài ra, các đô thị ở 38 tiểu bang áp thuế bán hàng địa phương. Trong một số trường hợp, thuế suất bán hàng địa phương có thể cao hơn thuế suất thuế bán hàng của tiểu bang. Vì vậy, khi bạn so sánh thuế suất bán hàng từ tiểu bang này sang tiểu bang khác, hãy xem cả thuế bán hàng kết hợp giữa tiểu bang và địa phương.

Năm tiểu bang có mức thuế bán hàng trung bình kết hợp giữa tiểu bang và địa phương cao nhất là:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkansas: 9,43%
Washington: 9,17%
Alabama: 9,14%

Năm tiểu bang có tỷ lệ kết hợp trung bình thấp nhất là:

Alaska: 1,43%
Hawaii: 4,41%
Kazakhstan: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
Maine: 5,50%

Năm tiểu bang không thu thuế bán hàng: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire và Oregon. Tuy nhiên, Alaska không cho phép chính quyền địa phương tính thuế bán hàng địa phương.

Nếu bạn đang lên kế hoạch cho một ngày mua sắm lớn và sống ở một tiểu bang hoặc đô thị với thuế bán hàng kết hợp cao, thì có thể đáng để lái xe đến một tiểu bang hoặc đô thị có thuế thấp hơn. Ví dụ, theo Tổ chức Thuế, người tiêu dùng ở khu vực Chicago có xu hướng mua hàng lớn ở vùng ngoại ô xung quanh thành phố hoặc trực tuyến để tránh thuế suất thuế doanh thu 10,25% của Chicago.

3. Thuế suất thuế thu nhập

Bạn đã bao giờ tự hỏi tại sao Florida và Nevada là những điểm phổ biến cho người về hưu? Ngoài thời tiết ấm áp, các tiểu bang này không thu bất kỳ khoản thuế thu nhập nào. Alaska, South Dakota, Texas, Washington và Wyoming cũng không thu thuế thu nhập. New Hampshire và Tennessee chỉ thu thuế thu nhập đối với thu nhập thụ động từ tiền lãi và cổ tức, mặc dù Tennessee dự kiến sẽ bãi bỏ thuế thu nhập hoàn toàn bắt đầu từ năm thuế 2021.

Trong số các tiểu bang thu thuế thu nhập, cách họ đánh thuế thu nhập của người dân rất khác nhau. Ba mươi hai tiểu bang đánh thuế suất thuế thu nhập tốt nghiệp tương tự như khung thuế liên bang, mặc dù các khung khác nhau theo từng tiểu bang. Không có tiểu bang nào có cấu trúc thuế đơn trong đó một mức áp dụng cho tất cả thu nhập chịu thuế.

Năm tiểu bang có mức thuế thu nhập cá nhân cận biên cao nhất là:

California: 13,30%
Hawaii: 11,00%
Áo mới: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minnesota: 9,85%

Năm tiểu bang có mức thuế thu nhập cá nhân cận biên thấp nhất là:

Tennessee: 2,00%
Bắc Dakota: 2,90%
Pennsylvania: 3,07%
Indiana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Thuế đối với trợ cấp hưu trí

Một cách khác để người về hưu giảm gánh nặng thuế của họ là chuyển đến một tiểu bang không đánh thuế lợi ích An sinh xã hội. Trong khi chính phủ liên bang đánh thuế tới 85% lợi ích, tùy thuộc vào thu nhập khác của bạn, Quận Columbia và 37 tiểu bang - bao gồm cả chín nước không có thuế thu nhập của tiểu bang - được miễn An sinh xã hội từ thu nhập chịu thuế.

Những trạng thái này là:

Alabama
Alaska
Arizona
Arkansas
California
Del biết
Florida
Georgia
Hawaii
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
Maine
Maryland
Massachusetts
Michigan
Mississippi
Nevada
Mới Hampshire
Áo mới
Newyork
bắc Carolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pennsylvania
phía Nam Carolina
Nam Dakota
Tennessee
Texas
Virginia
Washington
Wisconsin
Kazakhstan

Ở các tiểu bang có lợi ích An sinh xã hội, hầu hết đều cho phép miễn thuế cho người nộp thuế theo thu nhập gộp được điều chỉnh theo liên bang (AGI). Ngưỡng đó thay đổi theo tiểu bang. Ví dụ, tại Kansas, trợ cấp An sinh xã hội được miễn cho những cư dân có AGI liên bang từ 75.000 đô la trở xuống. Nếu bạn sống ở một trong 13 tiểu bang đánh thuế lợi ích An sinh xã hội, hãy kiểm tra với bộ phận doanh thu của tiểu bang của bạn để tìm hiểu cách tiểu bang của bạn áp thuế thu nhập đối với trợ cấp hưu trí.

Đối với nhiều người về hưu, thu nhập An sinh xã hội chỉ là một phần của câu đố thu nhập hưu trí, vì vậy trước khi bạn đóng gói và chuyển đến một tiểu bang không đánh thuế An sinh xã hội, hãy tìm hiểu thêm về cách nhà nước đánh thuế các khoản trợ cấp hưu trí khác. Ví dụ: một số tiểu bang loại trừ lợi ích An sinh xã hội từ thuế phân phối đầy đủ thuế từ các tài khoản hưu trí như IRA và 401 (k) s.

Một số bang cho nhân viên quân đội nghỉ hưu được miễn thuế, miễn một số hoặc tất cả các khoản trợ cấp hưu trí quân sự của họ từ thuế. Các tiểu bang sau đây không đóng thuế hưu trí quân sự nhưng có thuế thu nhập nhà nước:

Alabama
Arkansas
Connecticut
Hawaii
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
Maine
Massachusetts
Michigan
Minnesota
Mississippi
Missouri
Áo mới
Newyork
Ohio
Pennsylvania
phia Tây Virginia
Wisconsin

Các tiểu bang khác cho rằng thu nhập của người dân thuế có thể cho phép người nộp thuế loại trừ một phần lợi ích hưu trí quân sự của họ khỏi thu nhập chịu thuế hoặc đưa ra những cân nhắc khác, vì vậy hãy kiểm tra với chuyên gia thuế hoặc bộ phận doanh thu của tiểu bang của bạn để biết thêm chi tiết.

Các bang có gánh nặng thuế thấp nhất

Với tất cả sự khác biệt giữa các tiểu bang, các công dân của bất kỳ tiểu bang nào đi ra trước hoặc sau gói?

Năm 2019, WalletHub đã so sánh tất cả 50 tiểu bang trên ba loại thuế nhà nước - tài sản, thu nhập và thuế bán hàng và thuế tiêu thụ đặc biệt - như là một phần của tổng thu nhập cá nhân trong tiểu bang. Năm tiểu bang có gánh nặng thuế cao nhất là:

Newyork: 12,97%
Hawaii: 11,71%
Maine: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minnesota: 10,25%

Năm tiểu bang có gánh nặng thuế thấp nhất là:

Alaska: 5,10%
Del biết: 5,55%
Tennessee: 6,28%
Florida: 6,56%
Mới Hampshire: 6,86%

Từ cuối cùng

Nếu bạn đang nghĩ đến việc chuyển sang một trạng thái mới cho một công việc mới hoặc thay đổi cảnh quan, thì đáng để xem xét tổng gánh nặng thuế ở tiểu bang đó trước khi bạn thực hiện một động thái lớn. Tiểu bang nơi bạn sống có tác động đáng kể đến tài chính của bạn. Thuế không phải là yếu tố duy nhất để xem xét khi chọn nơi sinh sống; bạn cũng sẽ muốn xem xét khả năng có việc làm, chi phí nhà ở và khí hậu, trong số những thứ khác.

Bạn sống trong một tiểu bang thuế cao hay thấp? Gánh nặng thuế của tiểu bang ảnh hưởng đến bao nhiêu nơi bạn sống và mua sắm?